Matemáticas esenciales que debe conocer para invertir en los mercados de valores

Si bien no necesita ser un genio de las matemáticas para comenzar a invertir en los mercados de valores, Sin duda alguna, conocer algunos conceptos relacionados con las matemáticas del mercado de valores puede ser de gran ayuda para analizar mejor sus inversiones. Así que repasemos los conceptos básicos hoy. ¡Sigue leyendo!

Matemáticas básicas para inversiones en bolsa

Estas fórmulas matemáticas del mercado de valores son relativamente fáciles de entender y lo ayudarán a elegir las acciones y los fondos adecuados. Y más importante, mantendrá sus expectativas reales.

1. Álgebra simple y aritmética.

Aquí hay cinco ecuaciones algebraicas y aritméticas fundamentales que los inversores deben conocer.

Ecuación 1

Retorno sobre el capital (ROE) =(Ingresos netos / capital contable)

Puede utilizar el balance general y el estado de pérdidas y ganancias de la empresa para obtener esta información y calcularla como un valor porcentual.

El ROE es una medida clásica de la capacidad de una empresa para hacer un buen uso del dinero de los accionistas. Puede indicarle la eficacia con la que una empresa puede convertir las inversiones de capital en beneficios. Un ROE más alto generalmente se asocia con una mayor probabilidad de rendimiento.

Sin embargo, Es importante recordar que no puede considerar el ROE como un factor independiente al seleccionar acciones. También debe compararlo con el promedio de la industria.

Por ejemplo, el ROE promedio de la industria es diferente en el sector bancario y de servicios financieros en comparación con el sector farmacéutico. También, El ROE puede ser alto si la empresa se endeuda mucho y su inversión de capital es baja. Por eso, observe todos los factores antes de invertir.

Ecuación 2

F =P * (1 + R) t

donde,

• F =Valor futuro de la inversión
• P =valor actual de la inversión
• t =El número de períodos de capitalización y
• R =La tasa de interés periódica o la tasa de rendimiento.

El concepto se llama "valor futuro ”Y los inversores lo utilizan para obtener una estimación del valor futuro de sus inversiones. Entonces, puede evaluar cuánto necesita invertir cada año para alcanzar sus metas financieras.

Ecuación 3

Retorno total ={(Valor de la inversión al final del año - Valor de la inversión al comienzo del año) + Dividendos} / Valor de la inversión al comienzo del año

Si bien Future Value se trata de predecir los rendimientos estimados de su inversión, El rendimiento total consiste en calcular los rendimientos reales de sus inversiones hoy. Es un cálculo simple que también incluye ingresos por dividendos.

Por ejemplo, si compraste una acción por ₹ 7, 500 y ahora vale ₹ 8, 800, tiene una ganancia no realizada de ₹ 1, 300. También recibió dividendos durante este tiempo de ₹ 350.

Retorno total ={(₹ 8, 800 - $ 7, 500) + ₹ 350} / ₹ 7, 500 =0,22 o 22%.

Puede utilizar este cálculo para cualquier período. Sin embargo, debe recordar que este cálculo no tiene en cuenta la inflación y le ofrece un porcentaje de retorno matemático simple.

Ecuación 4

Precio de las acciones =V + B * M

Donde,

• V =variación de la acción
• B =Cómo fluctúa la acción con respecto al mercado
• M =nivel de mercado

La fórmula anterior es el Modelo de fijación de precios de activos de capital (CAPM) y se utiliza para evaluar el precio de una acción en relación con los movimientos generales en el mercado de valores.

Ecuación 5

Relación precio / beneficio (P / E) =precio de mercado de las acciones / beneficio por acción

Esta relación le ayuda a comprender si el precio de las acciones de una empresa en particular está sobrevalorado o infravalorado en el mercado. Es un cálculo simple que le dice cuánto es el precio de una acción en comparación con sus ganancias por acción.

La relación P / E se utiliza para comparar el precio de una acción con otras acciones de la misma industria.

El precio de mercado de una acción es el costo de comprar 1 acción en el mercado de valores y las ganancias por acción son las ganancias anuales por acción reportadas en los informes financieros de la empresa.

Si el P / E de la empresa es menor que el de la industria, un inversor debe investigar más a fondo para descubrir las razones de su bajo precio. Dependiendo de esas razones, un inversor podría comprarlo o venderlo.

2. Capitalización

Aparte de las matemáticas detrás de las inversiones en el mercado de valores, también necesita comprender un cálculo matemático importante:la composición.

La mayoría de nosotros conoce el concepto de interés compuesto. En caso de que haya estado alejado de las matemáticas durante mucho tiempo, esto es lo que significa:

En interés compuesto, no recibe ningún interés sobre sus inversiones. En lugar de, el monto de los intereses se reinvierte y pasa a formar parte del capital de inversión.

Ejemplo,

Supongamos que realiza una inversión única de 10 rupias, 000 en un depósito a plazo a una tasa de interés del 10% anual. Tienes la opción de recibir intereses cada tres meses o reinvertirlos. Por el bien de este ejemplo, supongamos ambos escenarios y veamos la diferencia.

Escenario 1

Eliges recibir intereses cada trimestre. Por eso, sus devoluciones a lo largo de 5 años serán las siguientes:-

Cantidad principal Tipo de interés Periodo (meses) Devoluciones 100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032103250100 Intereses totales recibidos 5000

Escenario n. ° 2

Eliges reinvertir los intereses cada trimestre. Por eso, sus devoluciones a lo largo de 5 años serán las siguientes:-

Cantidad principal Tipo de interés Periodo (meses) Devoluciones 10000.0010.003.00250.0010250.0010.003.00256.2510506.2510.003.00262.6610768.9110.003.00269.2211038.1310.003.00275.9511314.0810.003.00282.8511596.9310.003.00289.9211886.8610.003.00297.1712184.0310.003.00304.6012488.6310.003.00312.2212800.8510.003.00320.0213120.8710.003.00328.0213448.8910. 003.00336.2213785.1110.003.00344.6314129.7410.003.00353.2414482.9810.003.00362.0714845.0610.003.00371.1315216.1810.003.00380.4015596.5910.003.00389.9115986.5010.003.00399.66 Intereses totales recibidos 6386.16

Como puedes ver, simplemente no recibiendo los intereses cada trimestre, puede ganar Rs.1386.16 con una inversión de Rs.10, 000 en 5 años. La belleza de la capitalización es que a medida que aumenta la tenencia, las ganancias comienzan a multiplicarse más rápido. Para darte una idea, aquí hay un cálculo de la misma inversión para períodos prolongados.

Inversión de 10000 u.m. @ 10% anual 5 años10 años15 años20 añosRecibir intereses5000100001500020000Reinvertir interés (compuesto )6386.1616850.6433997.962095.68Diferencia1386.166850.6418997.942095.68

Como puedes ver, al cabo de 20 años, el interés compuesto puede ofrecer rendimientos mucho más altos. Para aprovechar el poder de la capitalización, Es aconsejable comenzar a ahorrar e invertir lo antes posible.

3. Probabilidades

Como humanos, cuando no encontramos certeza, empezamos a mirar probabilidades. ¿Cuáles son las probabilidades de que suceda algo? Cuanto menor sea la probabilidad, mayor es el riesgo. Lo mismo se aplica también a las inversiones.

Por ejemplo, cuando invierte en una acción en particular, no hay certeza sobre su desempeño en el futuro. Por eso, observa varios aspectos relacionados con las acciones y observa el riesgo y la recompensa. Entonces, si el precio de las acciones es de 100 rupias por acción, entonces mirarás:

• ¿Si está infravalorado / sobrevalorado?
• ¿Es la empresa financieramente sólida?
• Cualquier evento determinado, como elecciones o cambios de política esperados, que puedan afectar el precio.

Basado en toda esta información, tratará de evaluar si dicha inversión es una buena idea. Supongamos que las finanzas de la empresa son sólidas en un 70% (hay algunos problemas menores, pero le da a la empresa un 70% de posibilidades de superar las recesiones económicas).

¿Debería invertir 10000 rupias en dichas acciones ahora para tener un 70% de posibilidades de ganar 20000 rupias en una fecha futura?

La respuesta a esta pregunta determina el tipo de inversor que es. Destaca su perfil de inversor, tolerancia al riesgo, y te ayuda a hacer una suposición informada. Sí, ninguna fórmula matemática puede predecir con precisión el precio futuro de una acción. La teoría de la probabilidad solo puede ayudarlo a evaluar el riesgo y la recompensa de una inversión en función de los hechos.

Espero que este artículo le haya ayudado a comprender mejor las matemáticas en las inversiones en bolsa. Recordar, no intente predecir el mercado e investigue bien las acciones antes de invertir.

¡Feliz inversión!