Guía del inversor:cómo invertir en acciones de dividendos

Cualquiera que invierte en el mercado de valores asume cierta cantidad de riesgo. Pero si hemos aprendido algo en los últimos años, es que puede ser difícil encontrar un puerto seguro en el mercado de valores.

Siempre alentamos a nuestros lectores a mantener una cartera diversa para maximizar su potencial. Eso significa estar atento a las acciones que podrían generar ganancias rápidas. Pero también significa mantener algunos valores a largo plazo que producen rendimientos confiables, especialmente en una economía con altibajos.

Para este último, muchos expertos recomiendan tener a mano al menos algunas acciones de dividendos de alto rendimiento. Los inversores han confiado en estas acciones desde que existe el mercado de valores, ya sea para "aterrizar" sus carteras con valores confiables o para obtener algún ingreso pasivo. ¿Pero valen la pena las acciones de dividendos?

Hoy profundizaremos un poco más en estos puertos probados y verdaderos en una tormenta, exploraremos cómo ganar dinero con dividendos y veremos algunas de las mejores acciones de dividendos para comprar a largo plazo.

¿Qué son las acciones de dividendos?

Cuando una empresa pública gana dinero, tiene dos opciones sobre qué hacer con los rendimientos. Una es reinvertir el capital en sus operaciones:financiar la investigación y el desarrollo, realizar mejoras, adquirir nuevas propiedades, etc.

La otra opción es tomar al menos una pequeña parte de esas ganancias y redistribuirlas entre los accionistas, a menudo en proporción a la cantidad de acciones que poseen estos inversores. Estos pagos se denominan dividendos.

La emisión de dividendos es una forma directa para que una empresa recompense a los accionistas por su inversión continua. Después de todo, siempre es agradable recibir un cheque o un depósito directo cada pocos meses por no hacer nada más que dejar las acciones propias en una empresa.

Los dividendos también envían mensajes impactantes sobre la rentabilidad, la estabilidad y el potencial de una empresa. Los inversores ven las acciones que pagan los dividendos más altos del mundo como apuestas seguras (bueno, más seguras). apuestas) que sobrevivirán y prosperarán en tiempos de estrés financiero general. Esto hace que los inversores quieran comprar más de sus acciones, lo que hace que los precios de las acciones de las empresas suban, lo que a su vez aumenta el valor de la cartera de todos los interesados.

Las empresas emiten dividendos de acuerdo con un calendario establecido. La mayoría de las acciones con dividendos de mayor rendimiento se pagan trimestralmente; sin embargo, un número menor de empresas los emiten en forma anual o semestral.

¿Qué puede hacer un inversor con los dividendos en acciones?

Los inversores tienen dos opciones sobre qué hacer con los dividendos que reciben. Muchos simplemente reinvierten el dividendo en la empresa a cambio de acciones adicionales. Es una manera fácil de aumentar la exposición de uno al mercado de valores sin comprar más acciones manualmente.

Pero muchos inversores optan por recibir los pagos en efectivo. Alguien con un montón de acciones en algunas de las mejores acciones de alto dividendo puede ganar una cantidad sorprendentemente alta de ingresos pasivos. Esto, a su vez, se puede usar para financiar la matrícula universitaria, pagar cuentas de jubilación, ahorrar para compras grandes o simplemente proporcionar los medios para una cena y una película.

Las acciones de dividendos de alto rendimiento son especialmente rentables cuando los inversores las conservan durante mucho tiempo. Si un adulto joven que acaba de ingresar a la fuerza laboral abre una cuenta de corretaje, invierte en algunas acciones de dividendos y se aleja por, digamos, 30 o 40 años, puede terminar obteniendo un ingreso sorprendentemente alto solo con los pagos en efectivo.

¿Cuánto pagan los dividendos?

La cantidad de ingresos por dividendos que recibe un inversor depende de algunos factores. Las empresas que emiten dividendos suelen pagar entre el 2 % y el 5 % del valor total de las acciones.

Si tiene $ 1,000 invertidos en una empresa que paga dividendos trimestrales del 3%, cuando emita el próximo pago, obtendrá la friolera de $ 30. Como probablemente espera, cuanto más dinero haya invertido en empresas que pagan dividendos, más beneficios obtendrá.

Esperamos que su próxima pregunta sea:"Oye, ¿es posible obtener un ingreso digno estrictamente de los pagos de dividendos?" Claro, lo es, pero tienes que tener mucho mucho de dinero invertido.

Digamos que tienes acciones en Coca-Cola. Al momento de escribir este artículo, el precio de las acciones de Coca-Cola es de alrededor de $ 54 y la compañía paga un rendimiento de dividendos del 3.09%. Si establece la meta de ganar $ 60,000, lo que no está mal para una persona soltera sin dependientes en ciertas áreas, únicamente de los dividendos de Coca-Cola, tendría que tener muchas acciones. Para ser exactos, casi 36 000 acciones, o poco menos de $2 millones invertidos en Coca-Cola.

Por supuesto, como inversionista minorista, si tuviera $ 2 millones a mano, probablemente no lo vincularía todo en Coca-Cola. Querría repartirlo entre varias materias primas, todas las cuales tienen diferentes tasas de rendimiento de dividendos.

Si bien 2 millones de dólares están fuera del alcance de muchos inversores, no es imposible. Y si tiene el objetivo más modesto de producir ingresos complementarios a través de dividendos, incluso una cartera con un valor aproximado de $100,000 puede producir resultados significativos.

Cómo invertir en acciones de dividendos para obtener ingresos

Puede comprar acciones de dividendos de la manera tradicional e individual:realizando investigaciones, encontrando las materias primas que pagan los dividendos más consistentes y construyendo su cartera pieza por pieza.

Otra estrategia es invertir en un fondo administrado, como un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF), formado por varias acciones de dividendos de alto rendimiento.

La belleza de los fondos de dividendos es que solo involucran un paso de transacción:con una sola compra, de repente tendrá acciones en múltiples acciones, lo que le dará a su cartera una diversificación inmediata.

Los administradores de fondos mantienen sus listados de acciones regularmente, agregando acciones que funcionan bien y eliminando las que no lo hacen. Con un conjunto diverso de participaciones, las acciones que funcionan bien cubrirán las que tienen un rendimiento inferior, por lo que su dividendo está lo más asegurado posible.

Su cartera no tiene que ser exclusiva de una forma u otra. De hecho, es una estrategia excepcionalmente buena mantener la propiedad en unos pocos fondos indexados de dividendos y elegir algunas acciones individuales como dividendos complementarios. Con una investigación adecuada y un plan de juego inteligente, tendrá una línea diversa de fondos confiables y sus propias selecciones de acciones que obtienen un mayor rendimiento de dividendos.

¿Cuáles son las mejores acciones de dividendos para comprar?

Estos son algunos consejos sobre cómo encontrar acciones de dividendos que generarán un ingreso estable y confiable.

Acceda a su sitio de corretaje

Su corretaje en línea debería hacer que sea muy fácil encontrar acciones que generen dividendos. Puede buscar empresas que emitan dividendos en un rango determinado de porcentajes. Si lo prefiere, puede usar un filtro de acciones que puede ofrecer más criterios para buscar.

Compare los rendimientos de dividendos con otras empresas

Una vez que haya encontrado una acción que le interese, busque su porcentaje de rendimiento de dividendos y compárelo con los de otras empresas. Si se trata de una tasa de alto rendimiento, tiene que ser una gran oportunidad de inversión, ¿verdad?

Bueno, no, no necesariamente. Las empresas que pagan porcentajes de dos dígitos en rendimiento de dividendos pueden no ser buenas elecciones porque pueden estar en crisis. Un alto rendimiento de dividendos suele ser una señal clara de problemas financieros inminentes, mientras que una tasa más modesta, entre el 2 % y el 4 %, puede indicar que una empresa se encuentra en una situación mucho mejor.

Una empresa con una rentabilidad por dividendo del 9 % podría verse muy bien en comparación con, por ejemplo, la rentabilidad del 3,09 % de Coca-Cola. Pero si retrocede y observa el desempeño financiero reciente de la empresa, es posible que vea que los rendimientos anualizados y el precio de las acciones de la empresa no son tan buenos.

Compruebe la rentabilidad por dividendo, pero no se detenga allí. Los rendimientos superiores al 4 % deben cuestionarse, y los superiores al 10 % deben investigarse muy a fondo.

Evaluar la tasa de pago

Para obtener una mejor idea de cómo le está yendo realmente a una empresa que genera dividendos, consulte su índice de pago. Este indicador revela cuánto de sus ingresos destina la empresa al pago de dividendos.

Cuando una empresa paga porciones sustanciales de sus ingresos como dividendos (75% u 80%, digamos), entonces no está gastando tanto reinvirtiendo en sí misma, lo que tiene que hacer para crecer. Los ejecutivos de la empresa pueden estar inquietos por su futuro o preocupados de que su ventaja sea limitada. Los índices de pago de algunas empresas superan el 100 %, lo que significa que se endeudan para emitir dividendos... no es lo que quieres ver.

Por dónde empezar a buscar acciones de dividendos

Hay muchos recursos para encontrar las mejores acciones de dividendos en las que invertir. Cada trimestre, U.S. News &World Report actualiza una lista de lo que ellos llaman "Dividend Aristocrats", empresas del S&P 500 con un largo historial de aumentos de dividendos y que cumplen con otros estrictos requisitos de selección.

Si se centra en los ETF, Forbes ofrece una lista de algunos de los principales fondos de dividendos del mercado.

Dondequiera que los encuentre, no se detenga en la recomendación de los analistas. Mire detenidamente todas las acciones de dividendos y evalúe cuidadosamente su historial de rendimiento. Con una investigación adecuada y deliberada, podrá crear una cartera sólida de acciones de dividendos que producirán rendimientos sólidos y confiables.

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