¿Cambiar cuentas bancarias? Su lista de verificación de 7 pasos para facilitar el proceso

No dejes que nada se te escape se rompe cuando cambias de banco.

Hay muchas buenas razones para cambiar de banco si no está satisfecho con su institución financiera actual. Un nuevo banco podría ofrecer menos tarifas, un acceso más fácil a su dinero u otras ventajas, como una tasa de interés generosa.

Pero si bien puede valer la pena hacer un cambio, se requiere mucho esfuerzo para finalizar una relación bancaria y comenzar otra. Para asegurarse de que el proceso transcurra sin problemas, siga esta lista de verificación de siete pasos para ayudarlo a cambiar las cuentas bancarias.

1. Haz una lista de cuentas vinculadas

Es muy probable que tenga otras cuentas vinculadas a su cuenta bancaria que le permitan realizar pagos a diferentes acreedores o empresas de servicios públicos. Querrás asegurarte de vincular todas esas mismas compañías con tu nueva cuenta para que puedas pagar las facturas sin problemas.

Si tiene cuentas de ahorro o cuentas de corretaje vinculadas a su cuenta bancaria para poder transferirles dinero, también querrá tomar nota de eso para poder configurar esa conexión nuevamente una vez que haya cambiado su banco.

2. Revisar transacciones recientes para facturas debitadas automáticamente

También puede configurar su cuenta para que los pagos se debiten automáticamente de su cuenta bancaria. Por ejemplo, su empresa de servicios públicos o su gimnasio pueden extraer automáticamente su pago mensual directamente de su cuenta corriente.

Tendrá que actualizar todas las empresas a las que paga con su nueva información bancaria, y no quiere que ninguna se quede en el olvido. Así que revise los estados de cuenta recientes de aproximadamente seis meses y busque cualquier débito automático para que pueda actualizar esas compañías con su nueva información.

3. Busque cheques pendientes

Si ha escrito cheques, deberá asegurarse de que se liquiden antes de cerrar su cuenta anterior. Vuelva a mirar su chequera y tome nota de los cheques que aún están pendientes para que pueda hacer un seguimiento de ellos.

4. Abre tu nueva cuenta bancaria

Es probable que desee abrir su nueva cuenta bancaria antes de cerrar la antigua para poder evitar un retraso en el que no tiene una relación bancaria activa. También necesitará tiempo para cambiar todo. Así que investigue sus opciones y encuentre un nuevo banco que funcione para usted, luego abra su nueva cuenta.

5. Transfiera la mayor parte de su dinero, dejando un colchón en su cuenta anterior

Luego, transfiera la mayor parte del dinero de su cuenta actual a la nueva. Asegúrese de dejar suficiente dinero en la cuenta anterior para cualquier cheque que aún no se haya liquidado y deje un poco más en caso de que haya pagos que haya olvidado o en caso de que las empresas no cambien su pago automático de inmediato.

6. Configure el pago de facturas con su nuevo banco

Use su lista de cuentas vinculadas y facturas de débito automático para configurar su nueva cuenta y asegúrese de que refleje la anterior. Puede agregar todas sus cuentas vinculadas y notificar a las empresas con las que hace negocios acerca de su nuevo número de cuenta.

7. Espere un mes para que se liquiden los cheques pendientes y cierre su cuenta anterior

Finalmente, una vez que todos sus cheques pendientes se hayan liquidado y haya cambiado toda su información de pago, es hora de cerrar su cuenta anterior para siempre. Debería recibir un cheque con los fondos restantes y puede depositarlo en su nueva cuenta y el cambio estará completo.

Una vez que haya completado estos siete pasos, debería estar listo con su nueva cuenta y no tendrá preocupaciones persistentes sobre nada que se le escape. Si bien puede tomar un poco de tiempo, si puede cambiarse a un banco con el que esté satisfecho, entonces vale la pena el esfuerzo.