6 formas de evitar perder sus fondos por estafas de DeFi en 2021

La industria de DeFi está en auge, y no hay dos formas de evitarlo. Desde el verano de 2020, apodado por muchos el "verano de DeFi, "El valor total bloqueado en varios protocolos está aumentando, mientras que el volumen de intercambios descentralizados y creadores de mercado automatizados también se está disparando.

Sin embargo, esto también ha aumentado sustancialmente el número de exploits en el espacio DeFi desde entonces.

Solo en 2021, vimos una variedad de estafas, que van desde hacks, hazañas y tiradores de alfombra.

La infografía anterior habla por sí sola, y muestra que incluso algunos de los protocolos más fiables están sujetos a posibles exploits. Sin embargo, como lo expresó Vitalik Buterin durante la Cumbre Etérea 2019 de 2019, Existe una posibilidad de falla distinta de cero cuando se trata de protocolos DeFi.

Sin embargo, si bien existen algunos riesgos inherentes asociados con cada protocolo, hay estafas flagrantes, hazañas y tira de alfombras, que puede evitarse en masa con la debida diligencia.

Teniendo esto en cuenta, echamos un vistazo a algunas cosas que debe considerar antes de invertir en cualquier proyecto basado en DeFi, independientemente de si está en Ethereum, Cadena inteligente Binance, o cualquier otra cadena de bloques por ahí.

¿Cuáles son las estafas más comunes a tener en cuenta?

Antes de sumergirnos en cómo saber que un proyecto es fraudulento, echemos un vistazo a los tipos de estafas más comunes que debe tener en cuenta.

• Hacks y exploits

Esto es sin duda algo a tener en cuenta. El espacio DeFi es un patio de recreo para ávidos hackers que buscan cada pequeña laguna en varios protocolos para explotar y hacerse con la mayor cantidad de dinero posible.

Hemos visto muchos ejemplos. Por ejemplo, Uno de los hacks más recientes fue el del intercambio descentralizado DODO.

Como CryptoPotato informó, Se explotaron varios grupos de multitudes V2 que pertenecían al intercambio, y el hacker logró robar $ 3.8 millones.

• Salir de estafas

Las estafas de salida también son algo a tener en cuenta. Ocurren cuando el equipo detrás de un determinado proyecto desaparece, llevándose el dinero de los inversores con ellos, sin dejar ningún lugar para ser visto.

Estas estafas ocurren con mayor frecuencia durante las primeras rondas de inversión. Por ejemplo, un proyecto podría estar promoviendo una venta privada en la que los inversores obtienen mucho antes de que su token llegue al mercado público. Desafortunadamente, en algunos casos, el proyecto nunca llega a esa etapa porque el equipo realiza una "estafa de salida" y se lleva el dinero que han recibido de los primeros inversores.

• Tiradores de alfombra

Estos también podrían clasificarse como estafas de salida. Sin embargo, difieren en que el equipo no se sale con la suya con el dinero que los usuarios invierten en una ronda de preventa, sino que enumera el token en un intercambio descentralizado (como Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc.) y luego espera a que suficientes personas se suban a bordo, aportando liquidez al pool.

Una vez que hayan reunido a suficientes personas y, respectivamente, fondos, el equipo "sacaría" la liquidez del DEX, recolectando la participación de todos en él.

Vimos muchos tirones de alfombras en Uniswap el año pasado, y este año y ahora PancakeSwap, el DEX más grande en Binance Smart Chain, también se ha convertido en un patio de recreo para estafadores de este tipo. El último ejemplo proviene de un proyecto llamado TurtleDex, que se llevó $ 2.5 millones en BNB.

6 formas de evitar invertir en estafas de DeFi

Ahora que hemos identificado los tipos más populares de atracos DeFi, veamos cómo protegernos de ellos lo mejor que podamos.

Manten eso en mente, como se indicó anteriormente, independientemente de lo perfecta que sea su investigación, Los protocolos DeFi conllevan una posibilidad inherente de falla distinta de cero. Por eso, incluso si has hecho tu tarea, el proyecto aún podría verse comprometido. Sin embargo, usted debe a su inversión reducir este riesgo al mínimo indispensable.

Investiga el equipo

Antes de considerar invertir en un proyecto, Una de las primeras cosas que debe tener en cuenta es quién está detrás. Por supuesto, hay bastantes matices en esto.

Primero, si ve que el proyecto tiene una página "acerca de nosotros" donde los miembros del equipo principal no son confiables o han proporcionado perfiles falsos de LinkedIn creados hace un par de semanas sin conexiones o historial previo, esto debería ser una gran señal de alerta. Siempre trate de averiguar todo lo que pueda sobre las personas que están detrás del proyecto:¿qué tipo de trabajo han estado haciendo antes de eso? ¿Se puede verificar su identidad? ¿Han participado en proyectos anteriores? Hay todo tipo de respuestas que debe obtener antes de lanzarse y tirar su dinero.

Ahora, Existe una tendencia creciente en el espacio DeFi donde los desarrolladores permanecen en el anonimato. Existe un debate en la industria de las criptomonedas sobre si esto es bueno o no. Sin embargo, incluso si el equipo es anónimo, todavía hay muchas cosas que puede hacer y realizar una investigación adecuada.

Por ejemplo, puede unirse a sus canales comunitarios en Telegram y comenzar a hacer preguntas. Si ve que comienzan a responder con respuestas comúnmente dudosas como "esta información estará disponible después de la venta del token, "O empiezan a actuar de forma agresiva, hazte un favor y mantente alejado. Seguro, es posible que se pierda las posibles ganancias, pero 9 de cada 10 veces, correrá un riesgo innecesario que simplemente no vale la pena ni su tiempo ni su inversión.

Asesores y fondos conocidos:menor riesgo

Otra cosa a considerar es la lista de asesores e inversores en las primeras rondas. Los proyectos con asesores reconocidos son generalmente mucho más confiables, y lo mismo ocurre con sus inversores.

Si el proyecto no divulga su lista de inversores iniciales y no proporciona ninguna información sobre sus asesores, podría ser una señal de alerta. Esta, junto con un equipo completamente anónimo, definitivamente debería hacer sonar una alarma.

Tenga en cuenta que todos los protocolos DeFi pueden ser pirateados. Sin embargo, si cuenta con el respaldo serio de inversores confiables y una adecuada, equipo conocido, las posibilidades de reembolsar a sus usuarios o emprender otras iniciativas para compensar sus pérdidas son sustancialmente mayores.

Investigar el producto

La inversión en proyectos DeFi debe estar justificada por los mismos méritos que cualquier otra inversión. Debe examinar el producto y determinar si ve una ruta en la que este producto realmente funcione.

También debe echar un vistazo a los materiales generales que el equipo ha proporcionado hasta ahora. Si solo ve un sitio web básico codificado en WordPress en unas pocas horas con un documento técnico de 1 página y sin una hoja de ruta clara, alejarse.

Cualquiera que solicite una inversión seria debe tomarse la molestia de preparar materiales de cubierta profesionales, explicar claramente los beneficios del producto, los retos del mercado, y cómo planean abordarlos.

¿Es público el contrato inteligente?

Cada proyecto basado en DeFi viene con un contrato inteligente. Debería echar un vistazo si el equipo ha hecho público su contrato inteligente. Esto le permite a usted (oa los expertos) verificar su autenticidad, así como explorar posibles lagunas y vectores de ataque.

Ahora, Hay que señalar que un equipo no hará público su contrato inteligente por considerar las bifurcaciones en las que otra persona podría recogerlo y monetizarlo más rápido.

Sin embargo, la regla general para usted debería ser invertir solo en proyectos con contratos inteligentes privados, siempre que el equipo detrás de ellos esté completamente verificado, acreditado, y confiable con un historial probado. Si ve que el equipo es completamente anónimo, su producto es dudoso, y su contrato inteligente no es público, es mejor que te vayas.

Busque una auditoría de contrato inteligente

Esto es absolutamente imperativo. Nunca, Repito, nunca invierta en proyectos que aún no hayan auditado sus contratos inteligentes. Esta, de nuevo, tiene matices.

Si eres una persona experta en tecnología con un sólido conocimiento de Solidity y otros lenguajes de programación utilizados para codificar contratos inteligentes y eres completamente capaz de examinarlos por tu cuenta y has hecho tu tarea, esto no debería ser una preocupación.

Sin embargo, si eres un ciudadano medio, como la mayoría de nosotros cuando se trata de codificación compleja, necesita confiar en el trabajo de expertos con antecedentes probados en la industria, también conocido como, auditores, y empresas de auditoría.

Si una entidad auditora confiable ha determinado que el código está libre de lagunas, puede justificar una inversión en él. De lo contrario, manténgase alejado. El riesgo no merece la pena.

Distribución de tokens y capitalización de mercado inicial

Antes de invertir en un proyecto DeFi incipiente, asegúrese de comprobar cómo se distribuyen los tokens.

Si ve que el equipo detrás de él seguirá en posesión de grandes porciones de los tokens en circulación, esto debería hacer sonar una alarma.

No hace falta decir que, si el gráfico de distribución de tokens no es público, probablemente debería considerar omitirlo por completo.

También, debe asegurarse de verificar los períodos de adquisición de derechos. Si no hay ninguno y todos los tokens se desbloquean durante el evento de generación de tokens, probablemente debería considerar la posibilidad de una estafa de salida, ya que nada impide que el equipo arroje sus monedas al mercado.

Esta es la razón por la que los proyectos de renombre tienen diferentes cronogramas de adquisición en los que el equipo, así como inversores de semillas y venta privada, desbloquear sus tokens periódicamente y no todos a la vez.

En términos de capitalización de mercado inicial, los proyectos con una valoración de mercado inicial más pequeña tienen mayores posibilidades de proporcionar mayores rendimientos. Por supuesto, cuanto mayor es la capitalización de mercado, menor es su potencial de rendimientos desproporcionados. En 2021, un proyecto con una capitalización de mercado inicial por debajo de 50 millones de dólares podría considerarse razonable.

Pensamientos finales

Estas son algunas de las cosas que debe tener en cuenta al invertir en proyectos basados ​​en DeFi. Lo importante que debe recordar es que todo lo anterior debe revisarse en conjunto.

Siempre que haya realizado toda la investigación y haya determinado que puede invertir de manera confiable en dicho proyecto con riesgos mínimos para algunas de las estafas anteriores, puedes justificarlo.

Sin embargo, si uno o más de los anteriores hacen sonar la alarma, debe proceder con precaución.