Lo que nos dice el hack de Coincheck sobre cómo los reguladores australianos manejarán un hack de criptomonedas

Las nuevas reglas de riesgo para los intercambios de criptomonedas se pondrán a prueba con el último truco en el intercambio japonés Coincheck. Los piratas informáticos robaron US $ 660 millones en NEM (su criptomoneda nativa).

En los últimos ocho años, más de un tercio de todos los intercambios de criptomonedas han sido pirateados. Las pérdidas totales superan los mil millones de dólares. Debido a que las criptomonedas son casi imposibles de rastrear, la tasa de recuperación después de un hackeo es muy baja.

Varios países (incluida Australia) han promulgado disposiciones legislativas para regular la conducta de los intercambios de criptomonedas. Los reguladores esperan que esto reduzca el riesgo de ataque y haga que los operadores sean más responsables de las pérdidas sufridas por los clientes cuando ocurre un ataque.

Cumplir con las nuevas regulaciones de AUSTRAC será costoso para los intercambios. Con las nuevas leyes de notificación de violación de datos de Australia que entrarán en vigencia el próximo mes, recopilar y asegurar información confidencial sobre los clientes y sus depósitos será más oneroso que nunca.

El problema al que se enfrentan los reguladores y los inversores es que el costo del cumplimiento actúa como un impedimento para el registro. Y dado que el registro requiere cumplimiento, los intercambios deben desembolsar un capital significativo antes de comenzar a comerciar. El gran tamaño de las pérdidas de Coincheck indica que fue un intercambio de alto volumen y, sin embargo, en el momento del hackeo, su registro aún estaba pendiente.

Tradicionalmente, cuando una moneda extranjera colapsa y no puede devolver los depósitos de los clientes, el regulador podría enjuiciar a los directores por operar sin una licencia, incumplimiento de las regulaciones de servicios financieros, o por insolvencia. Comercio insolvente por ejemplo, atrae sanciones tanto civiles como penales.

Cuando se piratea un intercambio de criptomonedas, los operadores y sus clientes son todos víctimas, pero los operadores serán responsables de esas pérdidas. Según las leyes actuales de Australia, un gran hackeo de un intercambio de criptomonedas se enfrentará a desafíos similares a los que enfrentan las autoridades japonesas a raíz del robo de Coincheck.

Cualquier investigación de un intercambio podría involucrar a la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), la Oficina de Impuestos de Australia (ATO) y AUSTRAC. El nivel de escrutinio que seguiría, podría revelar multitud de pecados, incluidos algunos que no están relacionados con el hack.

Por ejemplo, ASIC tiene el poder de enjuiciar por comercio insolvente, operar un esquema Ponzi e infracciones de la legislación de servicios financieros. La ATO podría investigar si se estaba pagando GST en las transacciones.

Frustrantemente para los clientes e inversores, ver castigados a los operadores no les reembolsa sus pérdidas económicas. El reembolso de los depósitos después de un pirateo depende de si los operadores permanecen en la jurisdicción y tienen fondos propios.