Los fondos equilibrados ayudan a los inversores a superar mercados tormentosos
Si la perspectiva de una caída en el mercado de valores lo mantiene despierto por la noche, Ser propietario de un fondo mutuo "equilibrado" que divide los activos entre acciones y bonos puede ayudarlo a dormir más. Estos fondos no pueden mantenerse al día con las acciones en un mercado alcista, pero tienden a perder menos cuando las existencias bajan. En 2008, cuando el índice de 500 acciones de Standard &Poor's se rindió un 37%, fondos que asignan del 50% al 70% de los activos a las acciones, con el resto en bonos, perdió solo un 28% en promedio.
Debido a que estos fondos reequilibran los activos a una asignación establecida, pueden ayudar a eliminar la emoción de la inversión. Para los minimalistas de inversión, estos fondos pueden servir como carteras todo en uno.
Los inversores que deseen sacar algo de ventaja a una cartera con un gran volumen de acciones, así como añadir algo de diversificación, deberían considerar Fondo Vanguard Star (símbolo VGSTX), que invierte en 11 de bajo costo, fondos mutuos de Vanguard gestionados activamente. El fondo normalmente invierte alrededor del 60% de los activos en acciones, con el resto en bonos. La cartera de bonos de tres fondos se centra en bonos de grado de inversión con vencimientos a corto y largo plazo, así como valores respaldados por hipotecas emitidos por el gobierno. Los ocho fondos de acciones de Star invierten en empresas de diferentes tamaños e incluyen acciones orientadas al crecimiento y a precios de ganga tanto en los EE. UU. (Alrededor del 66% de la cartera de acciones) como en el extranjero (alrededor del 33%).
El fondo se reequilibra a su asignación 60-40 de forma continua, y los 11 fondos han mantenido la misma ponderación en la cartera desde 2010, cuando Vanguard aumentó la exposición bursátil internacional del fondo del 15% al 20%. Con la excepción del fondo Vanguard Short-Term Investment Grade, todos los fondos subyacentes de Star son administrados por al menos un administrador externo a Vanguard. El año pasado, dos de las firmas que administran el fondo Vanguard Explorer de pequeña capitalización fueron descartadas a favor de un equipo de ClearBridge Investments.
A diferencia de muchos fondos que invierten en otros fondos mutuos, Star cobra a los inversores solo los gastos de sus tenencias subyacentes. Al 0,32%, El índice de gastos del fondo cae muy por debajo del 0.89% cobrado por el fondo balanceado promedio. Incluyendo 2018 (hasta mediados de marzo), Star ha superado el regreso de su par promedio en ocho de los últimos nueve años calendario.
Fondo de inversión pública
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