3 señales de que es hora de deshacerse de su fondo mutuo

Invertir en un fondo de inversión ha sido una de las estrategias de inversión más populares durante varios años. Sin embargo, eso no significa que todos los fondos mutuos sean buenos para su cartera. Aquí hay algunas señales de que es hora de deshacerse de su fondo mutuo y buscar otra alternativa.

1. Cambio de nombre

Una gran señal que podría indicarle que se avecinan problemas es el cambio de nombre de un fondo mutuo. Muchas veces, los fondos mutuos cambiarán de nombre por diversas razones. Una de las razones más comunes es intentar cambiar la imagen del fondo mutuo. Después de algunos años de bajo rendimiento, el fondo mutuo podría intentar alejarse de su imagen anterior. Si bien no engañarán a sus inversores existentes, podría funcionar para atraer nuevos inversores que desconozcan el cambio de nombre.

Un cambio de nombre también podría ser el resultado de una fusión. Cuando se produce una fusión, realmente no sabe qué esperar de su fondo mutuo. Podrían formar un equipo de administración de fondos completamente nuevo que utilice diferentes estrategias para el fondo. Por lo tanto, si está acostumbrado a cierta estrategia de inversión, el nuevo fondo podría usar uno totalmente diferente y no ayudarlo a alcanzar sus metas. Cuando se produce un cambio de nombre, es posible que desee considerar buscar en otro lugar sus necesidades de fondos mutuos.

2. Mal desempeño

El objetivo principal de invertir en un fondo mutuo es generar un retorno de su inversión. Por lo tanto, como inversor, desea ver algo a cambio de su inversión. Si no obtiene la devolución que desea, debe buscar en otra parte sus necesidades de inversión. Revise el desempeño de su fondo mutuo y determine si es adecuado para usted. Compare con el punto de referencia que se esfuerza por superar y vea si está haciendo su trabajo. Si no se acerca al punto de referencia en los últimos años, entonces debería considerar seriamente vender sus acciones del fondo. Compare los resultados de su fondo con otros fondos mutuos importantes. Esto le ayudará a determinar si un cambio sería lo mejor para usted o no.

3. Tarifas elevadas

Otra razón por la que es posible que desee deshacerse de su fondo mutuo es por las tarifas involucradas. Las tarifas asociadas con un fondo mutuo pueden reducir directamente sus ganancias si no tiene cuidado. Quiere trabajar con un fondo mutuo que ofrece las tarifas más bajas disponibles. Si su fondo mutuo cambia su estructura de tarifas y le está costando más de lo que le gustaría pagar, entonces es posible que desee considerar hacer el cambio. Puede comparar con precisión las tarifas de un fondo mutuo con otro y determinar si le servirá de algo cambiarse a un nuevo fondo mutuo. Si puede ahorrar un 1% en tarifas, ese es otro porcentaje que puedes llevar al banco.