Ingresos e impuestos de la cartera

Ingresos de la cartera es el dinero obtenido de las inversiones a través de ganancias de capital, pagos de dividendos, pagos de intereses o regalías. Es importante recordar que los ingresos de la cartera no cuentan como ingresos pasivos durante la temporada de impuestos. Los ingresos pasivos están sujetos a un conjunto de leyes fiscales completamente diferente, y las pérdidas de ingresos pasivos pueden amortizarse. Los ingresos de la cartera no se consideran pasivos, ya que implican algún trabajo en nombre del inversor. Como resultado, las ganancias y pérdidas deben declararse y están sujetas al impuesto sobre la renta.

Ingresos por ganancias de capital

Cuando vende un activo con fines de lucro, experimenta ganancias de capital. Esto puede ser mediante la venta de calcetines, fondos, productos básicos o incluso una propiedad. El impuesto a las ganancias de capital es bastante alto, pero puede reducirse mediante cambios en las ganancias. Esencialmente, tiene la opción de diferir los impuestos sobre las ganancias de capital colocando las ganancias inmediatamente para la compra de otro activo, lo que significa que no obtendrá ningún beneficio neto en el año dado. Un buen ejemplo de esta aplicación es el intercambio 1030 que se aplica a los bienes raíces. Las ganancias que obtenga de la venta de una propiedad se pueden aplicar inmediatamente a la compra de otra propiedad. Cuando vende esa propiedad, pagará impuestos sobre la ganancia neta total, pero los impuestos se diferirán hasta que realmente obtenga las ganancias netas.

Ingresos por dividendos e intereses

Los dividendos y los intereses pueden ir de la mano porque son las formas más comunes de pago que se reciben como resultado de la compra de un valor. Los dividendos se pagan sobre las acciones en función de la cantidad de ganancias que produce una empresa en un año determinado. Los intereses se pagan sobre los bonos con base en la tasa divulgada en el pago inicial. Recuerde:los intereses pagados por los bonos del Tesoro están exentos de impuestos federales y estatales. Los intereses de los bonos municipales en su estado también pueden estar exentos de impuestos locales. Si mantiene sus valores en una cuenta de jubilación, También se difieren los pagos de dividendos e intereses. No tendrá que pagar impuestos sobre estas sumas hasta que retire de la cuenta. Esto es útil porque, si sus ingresos en la cuenta de jubilación aumentan y disminuyen temporalmente, no se le cobrará impuestos por estos cambios.

Ingresos por regalías

Las regalías son cualquier pago ganado como resultado de ser propietario de una propiedad. Para la definición de ingresos por regalías, la propiedad bajo consideración incluye ciertos tipos de tierra, derechos de autor sobre cualquier obra y propiedad de las franquicias. Recuerde:si posee una propiedad de ingresos que genera renta, esto califica como ingreso pasivo. Los ingresos pasivos tienen una serie de ventajas fiscales, por lo que querrá declararlo en esa sección en lugar de como ingresos por regalías. Si obtiene una cantidad considerable de ingresos de las inversiones de su cartera, Es aconsejable consultar con un contador antes de presentar sus impuestos. Hay una serie de estrategias contables completamente legales y aceptables que pueden minimizar su carga fiscal en los años en los que podría utilizar el dinero extra. Solo tú puedes decidir cuándo buscar estas ventajas, pero un contador puede proporcionarle las estrategias necesarias.