Los 5 mejores fondos de acciones para los ahorradores para la jubilación en 2020
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que diferencia hace un año. En Nochebuena de 2018, el S&P 500 cerró bruscamente a la baja, llevando sus pérdidas de pico a mínimo al 19,8%, apenas por debajo de la pérdida del 20% que define un mercado bajista. Incluso muchos de los mejores fondos de acciones fueron aplastados. Había que buscar mucho para encontrar observadores optimistas del mercado ese invierno.
A diferencia de, con el S&P 500 subiendo un impresionante 29% en el año que acaba de terminar, La mayoría de los gurús del mercado esperan buenas noticias en 2020, aunque ganancias mucho más moderadas que las producidas en 2019.
El año pasado fue otro año en el que el crecimiento superó el valor, a pesar de que las acciones de crecimiento están significativamente sobrevaloradas en comparación con las acciones de valor. (Sí, las acciones de crecimiento son supuesto ser más caras que las acciones de valor, pero no por la brecha que existe en la actualidad). Las acciones extranjeras volvieron a quedar por detrás de las acciones estadounidenses a pesar de ser más baratas que las acciones estadounidenses cuando se comparan con las ganancias y las ventas.
¿Las lecciones que saco de eso? Sobreponderar ligeramente las acciones extranjeras y de valor, pero no te dejes llevar. No intentes cronometrar el mercado y ten paciencia con lo que parece atractivo. La diversificación sigue siendo tu mejor amiga.
Con eso en mente, aquí están mis cinco mejores fondos de acciones para los ahorradores de jubilación en 2020.
Las devoluciones y los datos corresponden al 21 de enero de a menos que se indique lo contrario, y se recopilan para la clase de acciones con la inversión inicial mínima requerida más baja, normalmente la clase de acciones Investor o la clase de acciones A. Si utiliza un asesor de inversiones o corretaje en línea, es posible que pueda comprar clases de acciones de menor costo de algunos de estos fondos. Los rendimientos de dividendos representan el rendimiento de los últimos 12 meses, que es una medida estándar para los fondos de capital.
American Funds Nueva perspectiva F1
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- Valor de mercado: $ 100.5 mil millones
- Producir: 0,9%
- Índice de gastos: 0,80%
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 16,2%
- Rentabilidad anualizada a 5 años: 11,6%
- American Funds Nueva perspectiva F1 (NPFFX, $ 48.34) es un gran fondo del que quizás nunca hayas oído hablar. Los fondos estadounidenses están diseñados de esa manera:a menudo aburridos, pero normalmente de bueno a excelente. Hasta hace poco, solo puede comprar estos fondos mutuos a través de un asesor financiero. Hoy en día, la mayoría de los corredores en línea, como Schwab y Fidelity, ofrecer la clase de acciones F1 a todos los interesados.
Como todos los fondos estadounidenses, New Perspective emplea un sistema de múltiples administradores. En NPFFX, cada uno de los siete administradores recibe una porción de los $ 100 mil millones en activos del fondo para administrar, y la compensación depende en gran medida de cómo se desempeñe la porción de cada gerente durante períodos de varios años.
New Perspective busca acciones de crecimiento, tanto aquí como en el extranjero. En la actualidad, el fondo tiene el 53% de los activos en acciones de EE. UU. y el 43% en acciones extranjeras, con el resto en efectivo. Amazon.com (AMZN) y Facebook (FB) se encuentran entre las principales participaciones. Los gerentes aquí han argumentado durante años que el lugar donde está domiciliada una empresa a menudo tiene poca relación con sus ventas y ganancias. Nestlé (NSRGY), por ejemplo, tiene su sede en Suiza, pero solo una pequeña fracción de sus ventas se realiza en esa pequeña nación.
Durante los últimos 10 años, el fondo ha obtenido un rendimiento anualizado del 11,2%, un promedio de 1,9 puntos porcentuales por año mejor que el índice MSCI All Country World (ACWI), y situarlo entre los 15 mejores fondos de acciones de su categoría. Y lo que es más, NPFFX ha estado por detrás del fondo mutuo de acciones mundiales promedio solo dos veces durante ese período.
Obtenga más información sobre NPFFX en el sitio para proveedores de American Funds.
Acciones de fidelidad a bajo precio
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- Valor de mercado: $ 30,4 mil millones
- Producir: 1,8%
- Índice de gastos: 0,52%
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 10,7%
- Rentabilidad anualizada a 5 años: 8.5%
Pasé años esperando Acciones de fidelidad a bajo precio (FLPSX, $ 50,31) para colapsar por su propio peso. El gerente principal Joel Tillinghast ha creado un fondo gigantesco con más de 800 acciones y un poco más de $ 30 mil millones en activos. ¿Cómo podía saber tantas acciones lo suficientemente bien como para invertir?
No sé, pero de alguna manera, Él hizo.
Tillinghast busca las mismas cosas que la mayoría de los gerentes:empresas con balances sólidos, ventajas competitivas duraderas sobre sus pares y liderazgo inteligente. El fondo invierte principalmente en acciones de valor mediano, con 35% de los activos en acciones extranjeras. ¿Su giro? FLPSX normalmente invierte al menos el 80% de sus activos en empresas con precios de acciones iguales o inferiores a $ 35.
Tillinghast ha gestionado acciones a bajo precio desde su creación hace unos 30 años. Tiende a quedarse atrás en los mercados alcistas, pero tiene un rendimiento superior en los mercados bajistas. En los últimos cinco años, arrojó un 8,5% anualizado, aproximadamente 40 puntos básicos (un punto básico es una centésima de porcentaje) mejor que el índice Russell Mid-Cap Value Index. Durante los últimos tres años, FLPSX ha sido uno de los 10 mejores fondos de acciones de su categoría.
Dado el mercado alcista largo y la preferencia de Tillinghast por acciones más pequeñas infravaloradas, así como acciones extranjeras, esos son resultados estimables.
Obtenga más información sobre FLPSX en el sitio del proveedor de Fidelity.
Crecimiento de dividendos de vanguardia
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- Valor de mercado: $ 41,9 mil millones
- Producir: 1,7%
- Índice de gastos: 0,22%
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 16,6%
- Rentabilidad anualizada a 5 años: 12,2%
- Crecimiento de dividendos de vanguardia (VDIGX, $ 31.47) es un fondo mutuo superior.
Comience con un índice de gastos de solo 0.22% anual. Eso hace que VDIGX sea uno de los fondos mutuos de acciones tradicionales administrados activamente más baratos que puede comprar.
Vanguard Dividend Growth tiende a ser mediocre en los mercados alcistas, pero se ha destacado en los mercados bajistas. Fue aproximadamente un 20% menos volátil que el S&P durante los últimos cinco años, un indicador de que debería seguir resistiendo relativamente bien en las liquidaciones.
Devuelve brillo. Durante los últimos 15 años, el fondo ha obtenido un rendimiento anualizado del 10,4%, un promedio de casi 1 punto porcentual por año mejor que el S&P 500.
El secreto del gerente Don Kilbride:posee solo 42 acciones en este fondo de $ 41 mil millones, todas ellas enfocadas en el crecimiento de dividendos, y prácticamente todos ellos sólidos chips azules, incluyendo UnitedHealth (UNH) y Coca-Cola (KO). Es paciente también:Kilbride mantiene acciones una media de unos cuatro años.
Obtenga más información sobre VDIGX en el sitio del proveedor de Vanguard.
T. Rowe Price Ciencias de la salud
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- Valor de mercado: $ 14.1 mil millones
- Producir: 0,0%
- Índice de gastos: 0,77%
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 18,3%
- Rentabilidad anualizada a 5 años: 10,7%
Normalmente no me gustan los fondos sectoriales, pero vale la pena apostar por el cuidado de la salud. Y T. Rowe Price Ciencias de la salud (PRHSX, $ 83.09), es, en mi vista, lo mejor de los fondos sanitarios.
Ya sea que los demócratas o los republicanos triunfen en las elecciones de noviembre, el "dinero inteligente" espera que Washington reduzca el auge del alto costo de los medicamentos recetados, así como otros productos y servicios para el cuidado de la salud. He estado escribiendo sobre los costos de la atención médica desde mediados de la década de 1970, y estoy seguro de que el dinero inteligente está tan mal como en aquel entonces, cuando todos los expertos decían que los costos médicos simplemente no podían seguir aumentando como antes.
¿Por qué estoy tan seguro de que la atención médica absorberá más dólares que nunca este año? Es una obviedad. Comience con los baby boomers que envejecen. Hay muchos de nosotros por ahí y cuanto mayores nos hacemos, es más probable que nos enfermemos y necesitemos atención médica.
Próximo, considere los avances en la ciencia médica. Hemos pasado de mapear el genoma humano hace casi dos décadas a los inicios de la inserción de genes que curan enfermedades en las células de los pacientes. Sí, va a ser increíblemente caro. Nadie querrá pagar por ello. Pero alguien lo hará, ya sean compañías de seguros, el gobierno o los individuos.
T Rowe Price Health Sciences se enfoca en compañías farmacéuticas innovadoras más que la mayoría de las compañías de atención médica. Por lo general, posee un tercio o más de los activos en empresas de biotecnología, en comparación con menos del 20% para el fondo de salud promedio. Ese número es el 37% en este momento, e incluye las 10 principales participaciones de Vertex Pharmaceuticals (VRTX) y Amgen (AMGN).
Mira cómo ha valido la pena. Durante los últimos 10 años, El fondo T. Rowe arrojó un rendimiento anualizado del 19%, un impresionante promedio de 4 puntos porcentuales por año mejor que el índice S&P 1500 Health Care. Su rendimiento anual promedio del 15,4% durante los últimos 15 años superó de manera similar a ese índice. En ambos casos, PRHSX se ubica como el mejor fondo de acciones de su categoría.
Obtenga más información sobre PRHSX en el sitio del proveedor de T. Rowe Price.
Fondos estadounidenses New World F1
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- Valor de mercado: $ 45,3 mil millones
- Producir: 1,1%
- Índice de gastos: 0,99%
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 13,3%
- Rentabilidad anualizada a 5 años: 7,8%
Mi última elección es Fondos estadounidenses New World F1 (NWFFX, $ 71,22).
De acuerdo con el hábito de los fondos estadounidenses de evitar productos llamativos, este fondo de valores nominalmente de mercados emergentes en realidad tiene menos de la mitad de sus activos invertidos en acciones y bonos de mercados emergentes. Busca sacar provecho de los mercados emergentes, por supuesto, pero no solo a través de participaciones domiciliadas en mercados emergentes, pero también en acciones de empresas de mercados desarrollados que hacen muchos negocios en mercados emergentes. Por lo tanto, las 10 posiciones principales incluyen no solo jugadas puras como el conglomerado indio Reliance Industries y la empresa china de juegos e internet Tencent (TCEHY), pero también multinacionales estadounidenses como Microsoft (MSFT) y Mastercard (MA).
Los mercados emergentes se han quedado muy por detrás de las acciones estadounidenses durante los últimos 10 años, demostrando la sabiduría del enfoque del Nuevo Mundo. Durante ese lapso New World ha arrojado un 6,6% anualizado, un promedio de 2,7 puntos porcentuales por año mejor que el índice MSCI Emerging Markets.
Acciones extranjeras, incluidos los mercados emergentes, Han mostrado algo de vida en los últimos meses. No se sabe si eso es una mentira o el comienzo de algo más significativo. Pero en algún momento los mercados emergentes volverán, y aquellos que pongan algo de dinero en efectivo en el Nuevo Mundo se alegrarán de quedarse.
Obtenga más información sobre NWFFX en el sitio para proveedores de American Funds.
Steve Goldberg es asesor de inversiones en Washington, CORRIENTE CONTINUA., zona.
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