Cómo abrir una cuenta bancaria fiduciaria

Hay muchos tipos diferentes de cuentas fiduciarias. Como fideicomisario, tienes autoridad sobre la cuenta bancaria y solo tú puedes hacer retiros. Puede ser fideicomisario de un hijo menor o de alguien que el estado haya determinado que necesita un fideicomisario. Se tienen en cuenta muchas cosas al abrir una cuenta fiduciaria, como las leyes estatales. Un abogado debe preparar un documento fiduciario. Este documento designa al fideicomisario y describe los deberes y requisitos.

Paso 1

Vaya al banco de su elección. Hable con un representante bancario o un asociado de ventas. Dígale que quiere abrir una cuenta fiduciaria. Dígale quién estará en la cuenta y cuál es el estado de esa persona. Proporcione una identificación correcta. Necesitará una licencia de conducir, identificación del estado, pasaporte o identificación militar. Se necesitará un depósito inicial de $ 25 a $ 100 para abrir la cuenta, dependiendo de la política del banco.

Paso 2

Determine el tipo de cuenta fiduciaria. Si está abriendo una cuenta fiduciaria para un menor, necesitará el número de seguro social del menor. Podrás abrir una cuenta de ahorros. No es necesario llevar al niño con usted. Solo tú puedes retirarte de la cuenta. La cuenta se leerá de la siguiente manera, "John Smith (tu nombre), fideicomisario de Michael Smith (nombre del niño).

Si es el fideicomisario de una cuenta de un adulto, lleva a esa persona contigo. Necesitará su identificación. Lleve el documento de fideicomiso o la certificación emitida por el tribunal que lo nombró fideicomisario. La cuenta leerá, "John Smith" (su nombre), fideicomisario de Joe Smith. Algunas cuentas fiduciarias requieren un número de identificación fiscal, que debe solicitar el fiduciario.

Paso 3

Entregue toda su documentación al representante del banco. Ella abrirá la cuenta y le proporcionará todos los detalles. Firme todos los documentos correspondientes. El banquero de la relación hará copias de la documentación que proporcionó y le devolverá sus documentos originales. Asegúrese de obtener copias de la documentación que firmó y adjuntarlas a su otra documentación y documentación. Verifique con el representante bancario de la relación la frecuencia con la que recibirá sus estados de cuenta.

Advertencia

No prepare los documentos de fideicomiso por su cuenta sin un abogado. Puede haber aspectos técnicos que no comprenda.

Su abogado sabrá el tipo exacto de fideicomisario que necesita y los requisitos estatales involucrados.