Cómo abrir una cuenta bancaria conjunta

Abrir una cuenta bancaria conjunta puede ser una tarea engañosamente sencilla. Necesitará más que su comprobante de domicilio para abrir el tipo de cuenta correcto, y hay más tipos de cuentas conjuntas de lo que la mayoría de la gente cree.

Paso 1

Elija el banco que desea utilizar. Puede ser el banco que usted o su socio utilizan ahora u otro.

Paso 2

Decida qué tipo de cuenta conjunta necesita. Los inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia es el más común de cuenta mancomunada. Este tipo de cuenta pasará todos los activos de la cuenta al inquilino sobreviviente si uno de ustedes muere. El inquilino en cuentas comunes decreta que si uno de ustedes muere, la mitad de los activos de la cuenta revierten al patrimonio del difunto. La tenencia de la totalidad de las cuentas requiere que ambos firmen o aprueben cualquier transacción en la cuenta.

Paso 3

Abra una cuenta de fideicomiso conjunta si desea incluir disposiciones especiales en la cuenta. Esto requerirá la elaboración de un fideicomiso que los nombre a usted y a su socio como co-fideicomisarios. Puede hacer esto con muchos tipos diferentes de cuentas fiduciarias que sirven a cualquier número de objetivos.

Paso 4

Considere la naturaleza de su relación con su pareja al elegir el tipo de cuenta conjunta que desea abrir. Si estás casado, entonces una cuenta JTWROS probablemente sea apropiada; si tiene una pareja de hecho o una relación comercial, entonces la tenencia en común puede ser una mejor opción.

Paso 5

Complete la solicitud de cuenta, ya sea en línea o en el banco (generalmente este último). Es posible que tenga la opción de enumerar beneficiarios alternativos si les sucede algo a ambos. Asegúrese de marcar el tipo de arrendamiento apropiado en la solicitud. Cada uno deberá proporcionar al menos una forma de identificación con foto y firmar tarjetas de firma.