Restricciones de transferencias bancarias en Nigeria

Enviar dinero a través de una transferencia bancaria suele ser un asunto sencillo. Sin embargo, El envío de dinero a Nigeria obliga al cliente a lidiar con las restricciones específicas del país. Estas restricciones incluyen el hecho de que las empresas de transferencia de dinero como Western Union y MoneyGram no permiten que los clientes de Nigeria envíen dinero al extranjero y restringen el lugar desde donde se puede cobrar el dinero.

Los clientes solo pueden enviar dinero dentro del país

Western Union tiene más de 2, 700 agentes en Nigeria. Sin embargo, la empresa no permite que los clientes de Nigeria transfieran dinero al extranjero, por lo que las transferencias bancarias solo se pueden enviar dentro del país. Además, enviando más de $ 10, 000, o la cantidad equivalente en Naira, la moneda nigeriana, se informará al Banco Central de Nigeria.

Restricciones para recolectar dinero en Nigeria

Aunque Western Union no requiere una pregunta de prueba en la mayoría de los países, es necesario en Nigeria para recibir una transferencia bancaria. Es más, un destinatario no puede cobrar dinero sin presentar un Número de control de transferencia de dinero (MTCN), que es un número único asignado a cada transacción de Western Union, y presentar una identificación válida emitida por el gobierno.

Restricciones para recolectar dinero en dólares estadounidenses

Si bien la empresa permite a los destinatarios cobrar el dinero transferido en dólares estadounidenses sin cargo adicional, no todas las ubicaciones de Western Union ofrecen este servicio. El pago en dólares estadounidenses solo está disponible en algunos de los bancos más grandes de Nigeria y no en ubicaciones no bancarias. Dicho pago está garantizado en todas las ubicaciones de los siguientes bancos:First Bank of Nigeria, SOCIEDAD ANÓNIMA, Banco Internacional Zenith, Wema Bank, Standard Trust Bank. Algunos, pero no todos, Las ubicaciones de los siguientes bancos pueden proporcionar pagos en efectivo en dólares estadounidenses:Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Garantía Banco Fiduciario, Allstates Trust Bank, Banco NBM.

Restricciones de Western Union para enviar dinero a Nigeria

Típicamente, la empresa permite transferencias bancarias a través de tres métodos:en la ubicación de un agente, por teléfono o en línea. Sin embargo, los clientes que envían dinero a Nigeria están restringidos a hacerlo yendo solo a la oficina de un agente. Es más, dinero por un total de más de $ 10, 000 se informará a las autoridades de EE. UU. Mediante la creación de un Informe de transacciones de divisas (CTR) que se utiliza para prevenir el lavado de dinero y otros fraudes financieros.

Restricciones de MoneyGram

En Nigeria, MoneyGram no permite que los clientes envíen dinero, ya sea dentro del país o en el extranjero. Los clientes solo pueden recibir transferencias de dinero en los siguientes bancos:UBA, Banco de Fideicomiso Equitorial, Banco PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank y Afribank of Nigeria PLC. Para cobrar dinero transferido, el destinatario debe tener un número de referencia, complete un formulario de 'Recibir' y muestre su identificación en uno de los bancos afiliados.