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Cómo denunciar el fraude con tarjetas de cheques a la policía

Llame a la policía si descubre que le han robado el número de su tarjeta de cheque.

El fraude con cheques y tarjetas de débito ha alcanzado proporciones gigantescas. Casi uno de cada cinco usuarios de tarjetas de cajero automático informó que le robaron su número de identificación personal en 2009. Informar un fraude puede ser frustrante. Las víctimas informan haber ido a la comisaría de policía donde viven, solo para ser enviado a otra estación que vigila el área donde ocurrió el fraude, posiblemente horas de distancia. Las víctimas deben ser persistentes al denunciar el fraude, porque en algunos estados denunciar el fraude a la policía genera importantes protecciones al consumidor. En California, por ejemplo, Las agencias de crédito deben eliminar las cuentas fraudulentas de un informe crediticio al recibir los informes policiales.

Paso 1

Llame al banco.

Llame a su banco. Su banco puede utilizar software sofisticado para detectar fraudes en tarjetas de débito y es posible que un representante lo haya llamado para preguntarle sobre posibles fraudes. En caso de que sospeche que se ha cometido un fraude, llamar a su banco pondrá una "congelación" en la tarjeta. Esto significa que no puede ser utilizado por el criminal, y limita la cantidad de dinero que pueden ganar con el robo.

Paso 2

¿Se utilizó su número PIN?

Recopilar información. Mientras habla por teléfono con el banco, si te han llamado o tú los has llamado, pregunte dónde y cuándo se utilizó la tarjeta. Dígale a su banco qué transacciones son legítimas y cuáles fraudulentas. Pregunte si su PIN se utilizó en alguna de las transacciones. En los casos en que se compraron artículos, pregúnteles si saben si se pasó la tarjeta o si el número simplemente se ingresó en la máquina.

Paso 3

Comuníquese con la policía o el departamento del alguacil donde vive.

Pregunte si el banco tiene un número de incidente específico que usted o la policía puedan hacer referencia al realizar llamadas de seguimiento. También, pida un número directo al que la policía pueda llamar para hacer sus propias preguntas sobre el fraude.

Paso 4

Los departamentos de policía están inundados

Comuníquese con el departamento de policía donde vive. Comience llamando al número que no es de emergencia. Informe al departamento que es víctima de robo de identidad. Solicite presentar un informe policial. Es posible que le pidan que se presente en la estación para presentar el informe. Algunos departamentos permiten que los denunciantes realicen informes por teléfono.

Paso 5

Proporcione a la policía toda la información que haya reunido. incluida la información de contacto de su banco. Es posible que el banco pueda proporcionar información a la policía que no puede proporcionarle a usted. Es posible que la policía le pida más información. Es posible que le pidan que presente quejas adicionales en jurisdicciones donde ocurrieron las transacciones fraudulentas. Siga sus instrucciones.

Paso 6

Hacer un seguimiento. Los departamentos de policía rara vez tienen los recursos para investigar fraudes con tarjetas de débito individuales. Las transacciones están demasiado lejos y simplemente hay demasiados casos de robo. Pero denunciar el fraude puede dar pistas a la policía sobre complicadas redes de fraude. Recopilación de copias de los informes policiales, igualmente, puede ayudarlo a combatir el daño a su informe crediticio, especialmente si los estafadores han abierto cuentas a su nombre.

Advertencia

Si alguien lo llama diciendo que es su banco que investiga un posible fraude, Tenga en cuenta que también podría ser un intento de delincuentes de obtener su información personal. Su banco nunca debería preguntarle su nombre, su dirección o su número de cuenta (ya lo tienen).

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