Dos preguntas que debe hacer sobre su asesor financiero

Usted lo ha hecho. Estás adultando al máximo nivel. Tiene un asesor financiero, o al menos, estás a punto de hacerlo. La elección de un asesor financiero tiene más que un poco en común con la contratación para un trabajo. Está tomando una determinación sobre si este candidato se ajusta a sus necesidades de la mejor manera posible. Conocimiento, experiencia, personalidad, y todas las otras cosas que te hacen contratar a alguien son importantes pero dos hechos pueden tener el mayor peso de todos.

Maurie Backman, escribiendo para Motley Fool, dice que un buen asesor financiero es transparente sobre el dinero:el dinero que gana, eso es. Primero, querrá saber si su asesor potencial también es un fiduciario. Básicamente, eso significa que su asesor debe tener en cuenta sus intereses; no pueden venderte en un plan inferior porque les hará ganar más dinero. "Si su asesor no es un fiduciario, sin embargo, entonces él o ella simplemente están sujetos al estándar de idoneidad, "Backman escribe, "cuales, como su nombre indica, establece que una determinada inversión debe ser adecuada para su cartera ".

Próximo, averigüe cómo se beneficia su asesor potencial de su negocio. Algunos asesores financieros ganan comisiones por las inversiones vendidas, mientras que otros ganan una tarifa anual sobre sus activos. Backman sugiere que debería apuntar a lo último, dado que incentiva mayores ingresos para todos, mientras que las estructuras de comisiones se basan únicamente en el acto de vender, no la calidad de la venta.

También estaría bien informado para verificar qué tipos de faltas de conducta se informan dentro del campo, pero si todo va bien estas dos preguntas deberían eliminar a muchos actores de mala fe.