Cómo leer una calificación de Morningstar

Averiguar si vale la pena invertir en una acción o un fondo puede llevar mucho tiempo, proceso analítico. Aprender a leer y comprender las calificaciones de Morningstar, sin embargo, puede hacer esta tarea mucho más fácil. Desde 1985, Morningstar ha calificado acciones y fondos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones. Muchos sitios web financieros utilizan calificaciones de Morningstar cuando se dan informes de acciones, pero siempre puede encontrar la calificación de una acción o fondo visitando el sitio web de Morningstar.

Leer una calificación de Morningstar para fondos

Paso 1

Busque la calificación Morningstar de su fondo. Si tiene problemas para encontrarlo, el mejor lugar para buscar es en el sitio web de Morningstar (ver Recursos a continuación).

Paso 2

Conozca cómo se informan las calificaciones de Morningstar. Los fondos se califican en una escala del 1 al 5 y se basan en el rendimiento del fondo en relación con fondos similares. Para obtener el punto de datos final, Morningstar realiza ajustes por riesgos y cargos por ventas.

Paso 3

Determina si tu fondo tiene múltiples calificaciones. No es raro que los fondos tengan calificaciones de hasta 3 períodos de tiempo (3, 5, y 10 años), que luego se combinan para producir una calificación general.

Leer una calificación de Morningstar para acciones

Paso 1

Busque las acciones en el sitio web de Morningstar. Si ya conoce el número de cotización de la acción, puede ingresarlo en el cuadro de búsqueda. Alternativamente, también puede buscar una acción por el nombre de la empresa.

Paso 2

Busque y examine la calificación de sus acciones, que se basa en una combinación del valor de mercado actual de la acción y lo que Morningstar siente que es un valor de mercado justo. Las calificaciones de las acciones se ajustan por riesgo.

Paso 3

Compare las calificaciones de Morningstar para varias acciones para determinar cuál se ajusta mejor a sus necesidades y objetivos de inversión.

Paso 4

Considere el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir con sus inversiones. Se espera que las acciones con calificaciones de cinco estrellas ofrezcan a los inversores un mejor rendimiento que las acciones con calificaciones de una estrella.

Propina

Tenga en cuenta que los fondos que tienen tres años o menos no reciben una calificación de Morningstar. Las calificaciones de los fondos son completamente objetivas. Se basan en cálculos matemáticos de desempeño pasado. Tenga en cuenta que las calificaciones de Morningstar se expresan en estrellas, no números.

Advertencia

Una calificación de Morningstar es un buen indicador de si un fondo merece una mayor investigación. Sin embargo, no debe usarse como una señal para comprar o vender.

Cosas que necesitará

• Computadora con acceso a Internet

• Nombres de acciones o fondos

• Clasificaciones de Morningstar