¿Qué es Fidelity Advantage Class?

Inversiones de fidelidad, el gigante de los fondos mutuos, ofrece reducciones de costes para grandes inversiones. Advantage Class es un programa que reduce los gastos a cambio de grandes inversiones mínimas. Muchos de los fondos mutuos individuales e institucionales de Fidelity ofrecen Advantage Class.

Los detalles varían según el fondo

Los beneficios y requisitos de Advantage Class difieren entre varios fondos mutuos basados ​​en índices de Fidelity, incluidos los fondos Spartan de bajo costo. Los fondos indexados Spartan, que ya cuentan con ratios de gastos más bajos, requiere $ 10, 000 inversión mínima para acciones Advantage Class, y algunos otros fondos indexados no Spartan requieren $ 2, 500 de inversión para esta clase de acciones. Las reducciones de la relación de gastos varían, pero generalmente son hasta aproximadamente un 60 por ciento más bajos que los gastos de acciones regulares, conocidas como acciones de la clase Investor. Por ejemplo, en el momento de la publicación, el índice de gastos netos para las acciones de la clase de inversor Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund fue del 0,23 por ciento y la inversión mínima fue de $ 2, 500. En contraste, Las acciones de Advantage Class del fondo cobraron 0.09 por ciento y requirieron $ 10, 000 mínimo. Las acciones de Advantage Institutional Class requerían una inversión mínima de $ 100 millones y ofrecían índices de gastos netos aún más bajos.