Fidelidad vs. Inversiones Principales

Tanto Fidelity Investments como Principal Financial Group son firmas financieras que se especializan en una variedad de productos de inversión. Aunque ambos ofrecen productos similares, como cuentas de jubilación individuales (IRA) y certificados de depósito (CD), Fidelity Investments tiende a ofrecer más productos líquidos, como acciones, bonos y opciones, además del comercio en línea.

Inversiones de fidelidad

Fidelity Investments puede rastrear su historia hasta 1930 como Fidelity Fund. Con sede en Boston, la compañía comenzó a expandirse a partir de fondos mutuos en 1943. La firma se ha expandido rápidamente desde 1973. En 2011, gestiona aproximadamente 1,5 billones de dólares en activos para más de 20 millones de clientes. Fidelity Investments tiende a especializarse en corretaje de inversiones en línea, pero opera oficinas en los Estados Unidos, Canadá, Europa y Asia.

Productos de inversión de fidelidad

Las inversiones de Fidelity ofrecen una gama de fondos destinados a la jubilación y los ahorros, incluidos los programas IRA y 529 College Savings. Además, ofrece productos de inversión como fondos mutuos, fondos del mercado monetario, fondos cotizados en bolsa (ETF), acciones como acciones y opciones, bonos y anualidades. La empresa ofrece servicios de negociación en línea y consultoría sobre fondos de jubilación. La firma también lleva a cabo investigaciones financieras independientes y desarrolla estrategias comerciales para una variedad de clientes.

Grupo Financiero Principal

El Grupo Financiero Principal fue fundado por Edward Temple en 1879 en Chariton, Iowa, como la Bankers Life Association. Históricamente, la empresa se había especializado en pólizas de seguros de vida para banqueros. Gradualmente, la empresa comenzó a ofrecer otros productos de inversión y finalmente cambió su nombre a The Principal Financial Group en 1985, después de lo cual se expandió a mercados globales como Hong Kong, India, México y Brasil. La compañía se hizo pública en 2001. La compañía atiende a 15 millones de clientes en 2011 y administra un total de $ 144,9 mil millones en activos. Tiene su sede en Des Moines, Iowa.

Principales productos de inversión

Principal Financial Group tiende a ofrecer más productos de inversión a largo plazo que Fidelity Investments. Principales inversiones, por lo tanto, están más enfocados a las cuentas de ahorro, CD, IRA, anualidades, cuentas de ahorro para la salud y fondos mutuos. También se encuentran disponibles productos académicos como los planes 529 y las cuentas de ahorro para educación Coverdell. También ofrece una gama de productos de seguros, como el seguro de vida y el seguro por discapacidad.