Guía de impuestos federales para 2021:todo lo que necesita saber para presentar sus impuestos

Los impuestos son parte de la vida. Si bien no me importa pagar mi parte de los impuestos, Tengo un problema con la complejidad del sistema fiscal.

Esto empeora porque también soy propietario de una pequeña empresa, lo que agrega otra capa de papeleo y administración.

Los impuestos también pueden ser increíblemente complicado para descubrirlo por tu cuenta, lo que lleva a muchas personas a buscar ayuda de profesionales de impuestos o software de presentación de impuestos.

Los contribuyentes a menudo se atascan en la jerga de los impuestos y tratan de mantenerse al día con todos los créditos fiscales. deducciones, gastos de seguimiento, y gestión de los distintos formularios fiscales.

Es por eso que creamos esta extensa guía de impuestos, para que pueda aprender los conceptos básicos de la declaración de impuestos y ver cómo puede obtener la mayor cantidad de beneficios y la menor cantidad de dolores de cabeza al presentar sus impuestos.

¿Quién debe presentar una declaración de impuestos?

El IRS enumera los siguientes requisitos para ayudarlo a determinar si está obligado a declarar impuestos.

Límites de ingresos de 2020 para contribuyentes

Si sus ingresos son más altos que el número dado para su estado, debe presentar:

• Único, menores de 65 años:$ 12, 400
• Único, 65 años o más:$ 14, 050
• Casado que presenta una declaración conjunta, con ambos cónyuges menores de 65 años:$ 24, 800
• Casado que presenta una declaración conjunta, con un cónyuge de 65 años o más:$ 26, 100
• Casado que presenta una declaración conjunta, con ambos cónyuges de 65 años o más:$ 27, 400
• Casado que presenta una declaración por separado:$ 5
• Jefe de hogar, menores de 65 años:$ 18, 650
• Jefe de hogar, 65 años o más:$ 20, 600
• Viudo calificado con hijo a cargo, menores de 65 años:$ 24, 800
• Viudo (a) calificado con hijo a cargo, 65 años o más:$ 26, 100

Otros requerimientos

Además de los límites de ingresos anteriores, si cumple alguno de los siguientes criterios, se espera que presente:

• Personas que trabajan por cuenta propia que ganaron $ 400 o más. Todos los ingresos de autónomos, ajetreos secundarios, y también se aplican conciertos.
• Personas con impuestos sobre la nómina del hogar.
• Personas con impuestos adeudados de Seguro Social y Medicare por ingresos de propinas no declaradas.
• Personas que tomaron una distribución de una cuenta de ahorros médicos (MSA) o una cuenta de ahorros médicos (HSA).
• Particulares con anticipo del Crédito Fiscal para Primas.
• Aquellos que calificarán para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EIC).
• Aquellos que deseen reclamar créditos educativos bajo el American Opportunity Credit.
• Aquellos que deseen reclamar un Crédito Tributario por Cobertura de Salud reembolsable.
• Padres adoptivos interesados ​​en reclamar el Crédito Tributario por Adopción.
• Las personas que ganaron $ 108.28 o más de una iglesia / organización controlada por la iglesia calificada están exentas de los impuestos del Seguro Social y Medicare del empleador.

Estado de declaración de impuestos

El IRS tiene cinco estados de presentación de impuestos básicos:

• Casado que presenta una declaración conjunta: Viene con tramos impositivos más bajos y una deducción estándar alta. Para calificar, debe haber estado casado antes del 31 de diciembre del año fiscal.
• Casado que presenta una declaración por separado: Si bien este estado conlleva una mayor obligación tributaria, puede ser beneficioso cuando uno de los cónyuges gana significativamente menos que su pareja o tiene gastos detallados más deducibles.
• Jefe de hogar: Este estado se refiere a contribuyentes solteros que están separados o no vivieron con su cónyuge durante la última mitad del año tributario. que tienen un hijo a cargo por el que pagaron al menos la mitad de la manutención durante la separación.
• Único: Si es soltero (es decir, no está casado ni separado) al 31 de diciembre, este es su estado civil para efectos de la declaración de impuestos.
• Viudo calificado: Los viudos con un hijo a cargo disfrutan de los mismos beneficios que las parejas casadas que presentan una declaración conjunta el año del fallecimiento de su cónyuge y el año siguiente.

Tasas de impuestos federales 2021, Deducciones estándar, &Ganancias de capital

La forma en que se gravan sus ingresos varía según la cantidad de ingresos que tenga, como te lo ganaste, y otros factores.

Si bien se ha hablado de un impuesto fijo (durante años), El sistema fiscal actual de EE. UU. es en realidad una escala graduada en la que quien gana más paga más.

También hay deducciones estándar que puede tomar al presentar sus impuestos. Estas deducciones estándar pueden reducir la cantidad de impuestos sobre la renta que debe.

Estados Unidos usa un sistema tributario marginal , o un sistema tributario gradual. La tasa impositiva marginal significa que cada dólar adicional que gane se grava a la tasa que cae dentro de su categoría de impuesto sobre la renta.

El código fiscal ha funcionado como durante décadas, aunque las tarifas en sí mismas han cambiado varias veces, y ha tenido muchos otros cambios únicos, como un control de estímulo económico cuando la economía iba mal en 2008.

Por fin, el gobierno puede gravar las ganancias de capital de manera diferente a los ingresos del trabajo. Las ganancias de capital son ganancias de inversión.

Analicemos cada uno de estos para ver cómo afectan sus obligaciones fiscales.

Grupos de impuestos federales sobre la renta de 2021

Aquí están las tasas impositivas actuales.

Comprender su categoría impositiva actual es útil para la planificación fiscal y para la planificación a largo plazo. Si conoce su tasa de impuesto sobre la renta actual, puede usar esta información para decidir si ahora es un buen momento para convertir una IRA tradicional en una IRA Roth, vender inversiones para obtener ganancias de capital a corto o largo plazo, hacer contribuciones caritativas deducibles de impuestos, o tomar otras medidas que puedan afectar su declaración de impuestos.

Deducciones estándar 2021

La deducción estándar es la cantidad que los contribuyentes pueden deducir de sus ingresos antes de pagar los impuestos sobre la renta. Los contribuyentes pueden elegir entre usar la deducción estándar o detallar sus deducciones al presentar sus impuestos (el detalle de los impuestos puede incluir deducciones como impuestos estatales y locales, Impuestos de propiedad, contribuciones caritativas, y más).

Sin embargo, la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos aumentó significativamente el monto de la Deducción Estándar, al tiempo que limita ciertas deducciones, como los impuestos SALT (impuestos estatales y locales). Este cambio significa que más personas tomarán la deducción estándar cuando presenten sus declaraciones de impuestos.

Aquí están las deducciones estándar actuales:

2021 Ganancias de capital a largo plazo

Las ganancias de capital a largo plazo son impuestos que se pagan cuando vende una inversión que mantuvo durante más de un año. Las ganancias de capital a corto plazo ocurren cuando vende una inversión que mantuvo durante menos de un año. Las ganancias de capital a corto plazo se consideran ingresos y se gravan en su categoría de impuesto sobre la renta marginal.

Las ganancias de capital a largo plazo se gravan según el siguiente esquema:

Algunas inversiones, como oro o coleccionables, no están sujetos a impuestos por las pautas de ganancias de capital.

Aplicación de tasas de impuestos federales a su situación

Como puede ver en la tabla de categorías de impuestos federales anterior, hay tramos impositivos para rangos de ingresos.

Para determinar cuánto pagará en impuestos, puede comenzar tomando sus ingresos totales, luego deducir todas las deducciones y créditos fiscales de esta cantidad. Esto incluye la deducción estándar o sus deducciones fiscales detalladas.

Luego, aplica sus ingresos a los tramos de impuestos sobre la renta de arriba. Por ejemplo, una pareja casada pagará los siguientes impuestos:

• 10% de impuesto sobre la renta federal sobre los primeros $ 20, 550 de ingresos;
• 12% de impuesto sobre la renta federal sobre los ingresos de $ 20, 551 - $ 83, 550;
• 22% de impuesto sobre la renta federal sobre los ingresos de $ 83, 551 - $ 178, 150;
• 24% de impuesto sobre la renta federal sobre los ingresos de $ 178, 151 - $ 340, 100;
• y así.

Debido a que EE. UU. Tiene un sistema impositivo marginal, solo paga la tasa de impuestos por sus ingresos que se encuentran dentro de cada tramo. Esto no significa que ganar un dólar por encima del nivel del impuesto sobre la renta aumentará toda su factura de impuestos en esa tasa.

Por ejemplo, recibir un aumento de $ 83, 550 a $ 83, 551 no someterá todos sus ingresos a la categoría impositiva del 22%; solo se aplicará a los ingresos obtenidos dentro de esa categoría impositiva específica.

Sumar los impuestos que pagó y dividir por su ingreso total da como resultado su tasa impositiva efectiva.

Créditos y deducciones fiscales

Comparación de créditos fiscales y deducciones fiscales

Algunos contribuyentes utilizan erróneamente los términos crédito fiscal y deducción fiscal de la misma manera. Si bien ambos resultan en una factura de impuestos más baja, lo hacen de manera diferente.

• A Crédito fiscal es una reducción de dólar por dólar de su obligación de impuestos sobre la renta.
• A Deducción fiscal disminuye su renta imponible.

El crédito fiscal reduce su factura fiscal por el monto del crédito. La deducción fiscal reduce su factura fiscal en una cantidad equivalente al porcentaje de su categoría impositiva marginal más alta.

Aquí hay un ejemplo:

• $ 1, 000 Crédito fiscal :A $ 1, 000 de crédito fiscal reduce directamente la cantidad de impuestos que adeuda en $ 1, 000.
• $ 1, 000 Deducción de impuestos :Suponiendo que se encuentre en el tramo impositivo del 22%, un $ 1, 000 reduce la cantidad de impuestos que adeuda en $ 220 (22% de $ 1, 000).

Créditos fiscales comunes

Aquí hay algunos créditos fiscales comunes, y cómo puede calificar para ellos. Nota:algunos de estos son créditos fiscales reembolsables, lo que significa que recibirá el monto total del crédito fiscal, incluso si no adeuda impuestos federales.

• Crédito de adopción - Un crédito fiscal no reembolsable para gastos de adopción calificados pagados para adoptar un niño elegible.
• Crédito tributario por cuidado de niños y dependientes - Un crédito fiscal por los costos de atención de una persona que califica para permitirle trabajar o buscar trabajo.
• Crédito tributario por hijos - Un crédito fiscal por tener uno o más hijos calificados e ingresos dentro de un cierto rango. Puede ser reembolsable y no reembolsable.
• Crédito tributario por ingresos del trabajo (EITC) - Beneficios de bajos ingresos, familias trabajadoras. El EITC es un crédito fiscal reembolsable.
• Créditos fiscales por educación - Crédito de aprendizaje de por vida y crédito fiscal por oportunidad estadounidense. Disponible para ciertos contribuyentes con gastos de matrícula universitaria.
• Crédito fiscal para ahorradores - Un crédito de ahorro para la jubilación para trabajadores de ingresos bajos y moderados.

Cada uno de estos créditos tiene factores de calificación únicos que pueden basarse en sus ingresos, Ingreso bruto ajustado (AGI), número de dependientes calificados, y otras actividades, como pagar la educación universitaria, contribuyendo a las cuentas de jubilación, ciertas actividades comerciales, y más.

La mayoría de los programas de software de impuestos tienen sistemas automatizados para ayudarlo a identificar qué créditos y deducciones fiscales puede reclamar cuando presente sus impuestos.

Deducciones fiscales comunes

Hay muchas deducciones fiscales diferentes. Algunos de ellos están disponibles para todos, mientras que otros solo se pueden reclamar si detalla sus impuestos. Algunas deducciones también pueden basarse en su Ingreso Bruto Ajustado (AGI) o si su declaración de impuestos está sujeta o no al Impuesto Mínimo Alternativo (AMT).

Las deducciones fiscales comunes incluyen:

• Impuestos SAL (impuestos estatales y locales) -
  • Los contribuyentes pueden deducir sus impuestos sobre la propiedad inmobiliaria y sus impuestos sobre la renta estatales y locales o los impuestos sobre las ventas estatales y locales pagados.
  • Las deducciones SALT tienen un tope de $ 10, 000 por año.
• Donaciones y contribuciones benéficas
• Gastos del educador
• Contribuciones a la cuenta de ahorros para la salud (HSA)
• Intereses hipotecarios
• Impuestos sobre la propiedad inmobiliaria
• Contribuciones a la cuenta de jubilación (a cuentas de jubilación tradicionales)
• Intereses de préstamos estudiantiles
• Gastos médicos no reembolsados ​​que superen el 10% de su ingreso bruto ajustado

Calificar para varias deducciones de impuestos :Como créditos fiscales, muchas de estas deducciones tienen requisitos estrictos de elegibilidad basados ​​en su AGI y otros factores.

A la mayoría de los contribuyentes les resulta más fácil utilizar un producto fiscal como H&R Block para calcular sus deducciones fiscales en lugar de intentar hacerlo a mano.

Deducciones fiscales:¿debería realizar la deducción estándar o detallar?

Los contribuyentes tienen la opción de detallar sus deducciones en su declaración de impuestos, o simplemente reclamar la deducción estándar (explicada anteriormente).

Solo puedes elegir uno u otro.

La mejor manera de decidir es completar sus impuestos, sume sus deducciones y elija la que le ofrezca la mejor deducción general.

Debido a cambios recientes en las leyes tributarias, se ha aumentado la deducción estándar, y se han reducido determinadas deducciones. Entonces, para muchas personas, la deducción estándar ofrecerá una mejor opción.

Sin embargo, es posible que desee detallar sus deducciones si vive en un estado con impuestos altos o si puede reclamar muchas deducciones de impuestos.

De nuevo, esto suena complicado, pero la mayoría de los programas de preparación de impuestos harán el trabajo pesado por usted. El software lo guiará a través de su situación fiscal y sumará sus deducciones sobre la marcha. Luego le recomendará la opción que mejor se adapte a su situación.

Consideraciones fiscales comunes

Impuestos estimados

El sistema tributario de EE. UU. Es un sistema tributario de "pago por uso". Si bien solo declara impuestos una vez al año, técnicamente, se supone que debe pagar impuestos sobre sus ingresos a medida que los recibe. La mayoría de la gente hace esto mediante deducciones de nómina. Sin embargo, hay ocasiones en las que no se le retienen impuestos de sus ingresos. En estos casos, debe pagar impuestos estimados.

Algunos ejemplos de cuándo se le puede solicitar que pague impuestos estimados incluyen cuando recibe una gran suma global de dinero, ingresos del trabajo por cuenta propia, Ingreso de inversión, u otras ocasiones en las que recibe una gran cantidad de dinero sin impuestos retenidos.

Debe pagar el impuesto estimado si se aplican las dos condiciones siguientes:

1. Espera deber más de $ 1, 000 cuando presenta su declaración de impuestos.
2. Espera que sus retenciones y créditos sean más bajos que los menores;
   • 90% de su obligación tributaria del año actual, o
   • 100% del impuesto que se muestra en la declaración de impuestos del año anterior.

En otras palabras, debe asegurarse de que sus retenciones y créditos estén al 90% de su obligación del año fiscal actual, o al menos el 100% de lo que debía el año pasado (110% para personas con ingresos altos). Si sus retenciones son menores que la menor de estas dos cantidades, entonces deberías pagar impuestos estimados.

¿Quién no tiene que pagar el impuesto estimado?

No debería tener que pagar impuestos estimados si debe menos de $ 1, 000 en impuestos este año, o si su empleador retuvo suficiente dinero de su nómina. Una forma de evitar pagar impuestos estimados es retener fondos adicionales de su cheque de pago utilizando el formulario W-4 del IRS.

¿Cuánto impuesto estimado pagar?

El IRS proporciona hojas de trabajo de impuestos estimados (formulario del IRS 1040-ES) que puede usar para ayudar a determinar sus requisitos de retención de impuestos para evitar multas por impuestos estimados. También puede utilizar un software de preparación de impuestos para ayudar a ejecutar los números.

Los contribuyentes con ingresos irregulares pueden tener más dificultades para determinar cuánto deben en impuestos estimados, especialmente si sus ingresos son mayores al final del año. Agradecidamente, hay una regla de puerto seguro, que permite a los contribuyentes evitar multas por impuestos estimados siempre que paguen al menos el 100% de la obligación tributaria total del año anterior a través de una combinación de retenciones de impuestos y pagos de impuestos estimados.

Plazos de impuestos estimados

Los impuestos estimados se pagan cuatro veces durante el año, en las siguientes fechas (o el primer día hábil siguiente a la fecha, si cae en fin de semana o festivo).

• 15 de abril
• 15 de junio
• 15 de septiembre
• 15 de enero

Los impuestos estimados vencen antes de la fecha límite, incluso si ha solicitado una extensión del plazo de impuestos.

Cómo presentar y pagar sus impuestos estimados

La IRA permite a los contribuyentes pagar impuestos estimados por correo o electrónicamente.

• Paga por correo. Utilice el formulario 1040-ES del IRS (descargue el pdf aquí) para calcular sus impuestos estimados. Luego, complete un comprobante en el formulario para enviarlo junto con su pago de impuestos estimados.
• Paga electrónicamente. Si prefiere pagar sus impuestos electrónicamente, puede inscribirse en el Sistema Electrónico de Pago de Impuestos Federales (EFTPS) para pagar sus impuestos estimados en línea. Puede tomar hasta 2 semanas recibir su PIN por correo, así que planifique en consecuencia.

Impuesto mínimo alternativo - AMT

Los impuestos estimados no son la única situación fiscal inesperada que puede encontrar. El AMT es un alternativa método para calcular sus impuestos.

El Congreso creó el Impuesto Mínimo Alternativo en la década de 1960 para evitar que los hogares de altos ingresos recibieran demasiadas deducciones y créditos fiscales. y así evitar pagar su “parte justa” de impuestos.

Las reglas de AMT requieren que los hogares de altos ingresos preparen sus impuestos utilizando dos métodos:la forma normal, y el uso de las reglas de AMT. Agradecidamente, la mayoría de los programas de presentación de impuestos le ayudarán a hacer esto automáticamente.

Debe completar el formulario 6251 del IRS para determinar si debe pagar el AMT.

Luego, comparará los resultados después de completar su declaración de impuestos normal y su declaración utilizando las reglas de AMT.

• Cálculo de AMT menor que su declaración de impuestos regular :paga tus impuestos como de costumbre.
• Cálculo de AMT más que su declaración de impuestos regular :paga la cantidad de AMT, que será igual al impuesto regular, MÁS la diferencia entre los dos.

Las reglas de AMT prohíben ciertos créditos y deducciones fiscales, incluidas las deducciones y créditos estándar, impuestos estatales y locales, e impuestos a la propiedad hasta una cierta cantidad.

Los contribuyentes que viven en un estado con impuestos altos y tienen hijos tienen más probabilidades de pagar impuestos adicionales según las Reglas de impuestos mínimos alternativos en comparación con una persona soltera o una familia en uno de los estados con impuestos más bajos.

En 2020, el monto de la exención para solteros es $ 72, 900 y $ 113, 400 para parejas casadas que declaran conjuntamente. Puede leer este artículo para obtener más información sobre las reglas de impuesto mínimo alternativo.

Ajustes de retención de impuestos

El reembolso de impuestos ideal es cercano a cero, lo que significa que se le retuvo la cantidad ideal de su cheque de pago. Sin embargo, a veces puede descubrir que le debe dinero al IRS, o tiene un reembolso mayor al esperado. En cualquier situación, puede decidir cambiar la cantidad que el IRS retiene de su cheque de pago. Esto puede ayudarlo a evitar grandes sorpresas.

Puede cambiar fácilmente su retención de impuestos usando la Hoja de trabajo de asignaciones personales en el formulario W-4 del IRS.

Nota:haga pequeños ajustes

Si tuvo 6 asignaciones el año pasado, probablemente no debería reducirlo a 0 este año. Hacerlo puede tener consecuencias no deseadas. Realice pequeños cambios en función de su situación fiscal actual.

Cuándo ajustar su retención de impuestos

Hay ocasiones en las que desea realizar un cambio proactivo en su retención de impuestos. Algunos de estos incluyen:

• Gran responsabilidad fiscal: Cuando sepa que le debe o le deberá al IRS una gran cantidad de dinero.
• Cuando anticipa un reembolso de impuestos elevado: Si bien es bueno obtener un gran reembolso, En general, es mejor tener esos fondos a su disposición sobre la marcha. Por ejemplo, recibir $ 5, 000 significa que pagó en exceso un poco más de $ 400 por mes al IRS. Personalmente, Prefiero tener ese dinero disponible para ahorrar, invertir o saldar deudas.
• Cambio de vida significativo: Ciertos eventos de la vida, como casarse, Una muerte en la familia, un divorcio, o tener un bebe, puede afectar su situación fiscal. Es posible que desee ajustar su retención si alguno de estos ocurre durante el año fiscal.

Puede usar la calculadora de retención de impuestos del IRS para volver a calcular sus asignaciones personales cada vez que ocurra un nuevo cambio de vida.

Fraude fiscal

El fraude fiscal es un delito creciente. Descubrir que es víctima de un fraude fiscal a menudo ocurre cuando intenta presentar su declaración de impuestos electrónicamente y descubre que alguien ya ha presentado una declaración de impuestos con su número de seguro social. Cuando esto pasa, el IRS rechazará su devolución.

En ese punto, deberá comunicarse con el Servicio de Impuestos Internos y abrir un caso con ellos.

Otras formas en que puede descubrir el fraude fiscal incluyen:

• Recibir una carta del IRS (nunca un correo electrónico o una llamada telefónica; ¡son estafas de phishing que intentan obtener su información personal!)
• Recibir uno o más formularios W-2 de empleadores para los que nunca ha trabajado

Si recibe una carta del IRS, puede contener parte de la siguiente información:

• Que se presentaron varias declaraciones de impuestos sobre la renta para el mismo año,
• Se presentaron formularios W-2 o 1099 para el año fiscal en cuestión que no aparecían en una declaración de impuestos específica, o
• que existe una discrepancia en la cantidad de impuestos que adeuda en una o ambas declaraciones de impuestos.

Comuníquese con el IRS por teléfono, correo, o en persona si descubre que es víctima de un fraude fiscal. Y es posible que también desee comenzar a monitorear sus informes crediticios, ya que es probable que pronto se convierta en víctima de un robo de identidad.

Auditorias

Una de las mejores cosas que puede hacer para evitar una auditoría fiscal del IRS es verificar si su declaración de impuestos tiene errores. Adicionalmente, si llena sus formularios incorrectamente, es posible que reciba una señal de alerta para una auditoría.

Si sus formularios son descuidados o ilegibles, podría enfrentarse a una auditoría fiscal. Ésta es una buena razón para utilizar software de impuestos y presentar su declaración de impuestos electrónicamente.

Aquí hay algunas señales de alerta más que podrían iniciar una auditoría fiscal:

• Deducción de impuestos del Ministerio del Interior :Solo puede tomar una deducción de impuestos de oficina en casa si el espacio se usa solo para su negocio. En mi antiguo hogar mi "oficina" también se usó para almacenamiento, lo que tuvo un impacto en cómo pude reclamar la deducción fiscal.
• Grandes deducciones fiscales :Si parece estar reclamando más deducciones benéficas, y otras deducciones, que otros en su nivel de ingresos, el IRS podría alertar sobre su declaración de impuestos. Asegúrese de tener toda la documentación para respaldar sus donaciones.
• Dinero en efectivo :Transacciones en efectivo de más de $ 10, 000 tienen que ser reportados por los casinos, bancos, y otros. Si manipula estos números, el IRS podría encontrarlo. También es probable que las empresas que operan con efectivo sean objeto de una auditoría.
• No coincide con 1099 :Si lo que informa es menos de lo que dicen sus formularios 1099 y W-2, es probable que lo auditen. Comprender, también, que a partir de 2011, Se requirió que PayPal y empresas similares comenzaran a reportar transacciones en el formulario 1099-k. Así que mantén buenos registros.

El IRS también puede seleccionar individuos al azar para auditorías. Por lo tanto, es posible que lo auditen incluso si ninguno de los problemas anteriores está presente.

Es una buena idea mantener registros fiscales detallados en caso de que realice una auditoría. También puede utilizar un servicio de preparación de impuestos o un contador que ofrezca protección de auditoría. Algunos programas de software de impuestos incluso vienen con o le permiten comprar protección de auditoría como una función adicional.

Consejos fiscales

Consejos tributarios para padres

• Consígale a su hijo un número de seguro social: Necesitará un número de seguro social para su hijo para poder reclamarlo en sus impuestos, así como solicitar un seguro médico, y otros programas.
• Aproveche el Crédito Tributario por Hijos: El crédito tributario por hijos podría otorgarle un crédito tributario de $ 2, 000 cada año hasta que su hijo tenga menos de 17 años. Es posible que este crédito fiscal no esté disponible para todos, ya que el crédito comienza a eliminarse una vez que su ingreso bruto ajustado modificado supera una cierta cantidad.
• Actualice su W-4 con su empleador: Su W-4 es el formulario que presenta a su empleador para informarle cuánto dinero deben retener de su cheque de pago para cubrir su pago local. Expresar, e impuestos federales sobre la renta. Reclamar a su hijo en sus impuestos como dependiente adicional podría aumentar su salario neto cada mes.
• Use dólares antes de impuestos para el cuidado de niños: Algunos empleadores ofrecen una cuenta de reembolso por cuidado de niños, o cuenta de gastos flexible, que se puede utilizar para pagar el cuidado de los niños. Estos ahorros solo están disponibles a través de su empleador.
• Utilice el crédito por cuidado de niños y dependientes. Puede reclamar el crédito por cuidado de menores y dependientes en su 1040 adjuntando el Formulario 2441. Para obtener más detalles sobre los gastos elegibles, descargar la Publicación 503 del IRS, Gastos de cuidado de niños y dependientes.
• Inicie un fondo universitario. Muchos estados ofrecen un plan de ahorro universitario 529. El beneficio adicional es que las ganancias crecen libres de impuestos y los retiros pueden hacerse libres de impuestos cuando los fondos se utilizan para gastos educativos calificados. Cuentas de ahorros para la educación Coverdell (ESA), son otra opción de ahorro educativo que puede ofrecerle beneficios fiscales.
• Abra una IRA para su hijo. Solo puede abrir una IRA para su hijo si tiene ingresos del trabajo; los intereses devengados de una cuenta de ahorros no califican como ingresos del trabajo.

Consejos fiscales para propietarios de viviendas

• Créditos fiscales por eficiencia energética: El IRS ofrece a los contribuyentes un crédito fiscal del 30% para mejoras en el hogar que generan energía, incluyendo paneles solares, calentadores de agua solares, turbinas de viento, celdas de combustible, y bombas de calor geotermales. Estos créditos son válidos hasta fines de 2021. Las exenciones de impuestos por energía verde no solo le permiten ahorrar dinero en los gastos diarios, pero también le permiten ahorrar dinero en impuestos. Combine estos créditos fiscales federales con los créditos fiscales estatales disponibles, y reembolsos y ahorrará aún más en sus compras.
• Deducciones calificadas por mejoras médicas en el hogar: El IRS permite a los propietarios deducir el costo de las mejoras en el hogar que se consideren necesarias por razones médicas (como una rampa, ensanchamiento de puertas para acceso en silla de ruedas, añadiendo pasamanos, y mejoras para el hogar similares.
• Deducciones de Ministerio del Interior: No importa si tiene su propio negocio desde casa o trabaja para otra persona, Existen deducciones fiscales calificadas por oficina en el hogar que puede reclamar cuando usa cualquier parte de su residencia en relación con un comercio o negocio.
• Su espacio de oficina en casa: Debe utilizar una habitación específica o un espacio identificable como su oficina. La única excepción a esta regla de "uso exclusivo" es cuando usa parte de su hogar con fines de almacenamiento comercial o como guardería.
• Propina: La mayoría de los programas de software de impuestos más importantes lo ayudarán a identificar estas deducciones cuando prepare su declaración de impuestos.

Consideraciones fiscales para trabajadores autónomos

Pagos de impuestos sobre la renta

La mayoría de los autónomos trabajan sobre una base 1099 en lugar de como empleados de W2. Los empleados pagados sobre una base W2 tienen su impuesto sobre la renta, el impuesto de seguridad social y el impuesto FICA retenidos de sus cheques de pago. Sin embargo, a los contratistas a los que se les paga sobre una base 1099 generalmente no se les retiene nada de sus pagos. Si recibe un cheque por $ 500, recibes el monto total. No se retiene nada por concepto de impuestos. Esto significa que los impuestos sobre la renta son su responsabilidad.

Sus ingresos se informarán al IRS en el Formulario 1099 y es su responsabilidad pagar impuestos sobre ellos. Muchos trabajadores autónomos optan por pagar impuestos estimados trimestralmente. Esto divide sus pagos de impuestos a lo largo del año y lo mantiene en el lado correcto de los requisitos del IRS.

Deducciones comerciales

Querrá mantener registros detallados de sus ingresos y gastos. También es una buena idea categorizar sus gastos para tener una buena idea de cuánto está gastando en cada categoría (y ciertos gastos pueden clasificarse de manera diferente según las reglas del IRS).

es mucho más fácil hacerlo sobre la marcha, en lugar de intentar ponerse al día cuando vence su declaración de impuestos.

La estructura empresarial que elija, como una LLC o corporación, también puede exigirle que mantenga fondos separados en una cuenta corriente comercial o una cuenta de ahorros. También es posible que desee abrir una tarjeta de crédito comercial, que puede ofrecer programas de recompensas únicos e informes de gastos detallados.

Cómo presentar sus impuestos

Hay tres formas de presentar su declaración de impuestos:

• Bricolaje: Algunas personas declaran sus impuestos completamente por su cuenta, llenando manualmente el formulario 1040 del IRS. Los contribuyentes pueden enviar por correo una copia física de sus documentos o enviar una versión electrónica.
• Software de impuestos: Alternativamente, puede presentar (a veces de forma gratuita) algunos de los mejores programas de software de impuestos del mercado. Estos servicios le ayudan a importar documentos sin problemas, comprobar si hay errores, y eliminar la confusión de la preparación de impuestos.
• Profesional: Con un CPA o agente inscrito, puede obtener asesoramiento de expertos e impuestos preparados profesionalmente.

¿Cuál es el mejor? Depende de tu situación. Si tiene una declaración de impuestos simple, la ruta de bricolaje es una forma rápida y fácil de hacerlo. Por supuesto, También puede utilizar software de impuestos si tiene una declaración simple. Y si tienes ingresos más bajos, puede ser elegible para declarar su declaración de impuestos libre de impuestos.

Solo cuando su declaración de impuestos se vuelve más complicada, debe decidir si utilizar uno de los programas de software de impuestos más avanzados o contratar un servicio de impuestos profesional. Tenga en cuenta que existe una gran diferencia entre acudir a una oficina de declaración de impuestos minorista y utilizar un contador público autorizado o un agente inscrito.

La mayoría de situaciones fiscales se pueden manejar con software fiscal. Sin embargo, es posible que desee contratar a un contador si es propietario de una pequeña empresa, tener varias propiedades de alquiler, o tiene una situación fiscal complicada.

Cómo organizar sus documentos fiscales

La organización de sus documentos fiscales debería ser una tarea de todo el año. Debe mantener registros detallados de todo lo relacionado con su declaración de impuestos. Personalmente, Recomiendo escanear todo en su computadora y hacer copias de seguridad con regularidad. Esto asegura que tenga un registro a largo plazo y facilita la presentación cuando llega la temporada de impuestos.

Antes de que te sientes a hacer tus impuestos asegúrese de tener todo lo que necesita. Esto incluirá:

• Su número de seguro social, y los números de seguro social de todas las personas que figuran en su declaración de impuestos
• Números de cuenta bancaria y de ruta para pagos electrónicos
• Su información de EFTPS si la presenta electrónicamente
• Lista de impuestos pagados anteriormente:impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, impuestos estimados, Impuestos de propiedad, etc.
• W-2, 1099, 1098 y documentos fiscales relacionados
• Intereses pagados por una hipoteca o préstamos estudiantiles
• Recibos de donaciones benéficas, estados de cuenta de fondos asesorados por donantes, etc.
• Contribuciones a cuentas de jubilación con impuestos diferidos
• Créditos fiscales para compradores de vivienda
• Costos de cuidado y educación infantil
• Gastos médicos y recibos (si puede deducirlos)
• Otros documentos relacionados

Este artículo proporciona una guía más detallada para organizar sus registros fiscales.

Cuándo presentar sus impuestos

27 de enero 2020, es el primer día que puede presentar oficialmente su declaración de impuestos de 2019. Las declaraciones de impuestos normalmente vencen el 15 de abril de cada año, a menos que el día 15 sea un fin de semana o feriado.

Si ese es el caso, la declaración de impuestos vence el siguiente día hábil.

¿Qué sucede si no presenta sus impuestos a tiempo? ¡No lo hagas! Presentar una extensión de impuestos es gratis, y puedes hacerlo en cualquier momento. Solo tenga en cuenta que debe pagar el dinero adeudado antes de la fecha límite de impuestos, o puede que deba multas o tarifas. La fecha límite para presentar su declaración de impuestos si presentó una extensión es el 15 de octubre.

Cómo presentar una declaración de impuestos enmendada

Si cree que puede querer modificar una declaración, a continuación se muestran cinco lugares para comenzar:

1. Cambio de estado
2. Errores matemáticos
3. Programar deducciones detalladas A
4. Anexo D-Ganancias y pérdidas de capital
5. Schedule C-Beneficios o pérdidas del negocio

Por lo general, tiene tres años para presentar una declaración de impuestos enmendada. desde el momento en que presentó la declaración de impuestos que necesita corrección. Entonces, si no solicitó un crédito en su declaración de impuestos más reciente, puede presentar su declaración enmendada y posiblemente obtener un reembolso de impuestos por ella.

El formulario adecuado para presentar una declaración de impuestos enmendada es 1040X. Esta guía tiene una descripción más completa de cuándo presentar una declaración de impuestos enmendada.

¿Qué sucede si no cumple con la fecha límite de impuestos?

Algunas personas no están obligadas a presentar un reembolso de impuestos, especially if they have lower income. And you don’t technically need to file a tax return if the IRS owes you money. Por supuesto, you can’t receive your refund if you don’t file your tax return. So it’s a good idea to go ahead and file. Por fin, the longer you take to file your tax return, the longer you wait to receive your refund.

Por otro lado, you definitely want to file your tax return if you owe the IRS money. If you are running out of time to file your return, you want to do three things:

• File a tax extension,
• Make estimated payments, entonces
• File your tax return before the October 15 deadline.

What Happens If You Don’t File Your Tax Return?

OK, so you missed the deadline and you haven’t filed for an extension.

What happens if you let it slide? If you don’t owe any taxes, nothing happens. Por supuesto, you won’t get a refund either, if the IRS owes you one. And some people aren’t required to file a tax return.

But if you owe money, you absolutely need to file your tax return.

What happens if you owe money and don’t file a tax return? Penalties and interest, mi amiga.

And they aren’t pretty!

Here is a rough outline of the penalties you may owe for failure to file or pay your federal taxes.

• Failure to file or (FTF) penalty assessed at 5% per month or partial month up to a 25% maximum.
• Failure to pay (FTP) penalty assessed at 0.5% per month or partial month up to a 25% maximum.
• If both the FTF and FTP penalties are assessed, the FTF penalty is reduced by the FTP penalty.

The IRS may also assess penalties for underpaying your taxes, or not paying estimated taxes.

Underpayment penalties can be assessed at different levels, based on whether the IRS determines if there was criminal intent.

How to Pay Your Taxes

You can pay your tax bill by mail with a check, or online. Paying online is faster and more secure, but may come with a charge if you use your credit card to pay your taxes. You may consider sending checks by Certified Mail so you can ensure the check was delivered.

What if You Can’t Pay Your Taxes?

You still need to file your tax return or an extension, even if you are unable to pay your taxes. Después, you should contact the IRS to communicate to them that you are aware you owe money, but you are unable to pay it.

The IRS may allow taxpayers to have an extension to make the payment or to enter into a payment plan.

Note:the IRS may charge penalties or fees for these arrangements, so it’s still a good idea to pay your tax bill as soon as possible.

You can get creative to pay your tax bill if needed.

Sin embargo, I would avoid payday loans and other high-interest short-term loans. You may try getting a personal loan from a bank, using a peer to peer lending company such as Lending Club, or possibly using a credit card.

What if I Don’t Pay My Tax Bill?

The IRS can file a Notice of Federal Tax Lien if you don’t pay your taxes. This can hurt your credit score and cause other financial and legal difficulties.

Failure to file your return or to pay your taxes can result in fines, ruined credit, or even jail time.

How to File a Tax Extension

Some people may discover they need more time to complete their tax return. This can happen if you have a complex tax situation, something changes in the previous or current tax year, or if you simply procrastinate. If this describes your situation, you can easily file for a free tax extension.

Nota: filing a for a tax extension extends the deadline to file by 6 months, but it does not change the date you must pay taxes (if any are due). So it’s a good idea to at least estimate how much taxes you might owe, and send that amount to the IRS before the deadline. Then you can formally wrap up the paperwork after the fact.

Filing a tax extension is easy and free. Simply download IRS Form 4868, fill it out, and mail it to the IRS. O, you can file an electronic extension through most of the major tax software programs, including TurboTax or H&R Block Online.

E-File your tax extension for free :

• TurboTax Online.
• H&R Block Online.
• IRS Free File Fillable Forms.

How to File your Tax Extension By Mail:

Filing an extension manually is also easy – just download the form and fill it out, either on your computer or by hand. Be sure to estimate the amount of taxes you think you will owe when you file your extension and be sure to pay that amount before the tax deadline.

These steps will guide you:

• Download Tax Form 4868 from the IRS website.
• Fill it out and send it in via mail.
• Send in the estimated amount you owe. You will need to send in 90% of your actual total to avoid late fees or penalties.

Remember – you must request tax extensions. The IRS states tax extensions are automatic, but that you must request them by April 15th. After you request the extension, you have until October 15th to file your return. Pero recuerda, any money you owe is due by the tax deadline. Taxes filed after October 15th are late and may be subjected to additional penalties or fees.

What happens if you don’t file your taxes? Some people aren’t required to file a tax return (generally only if their income is too low). Sin embargo, most people are required to file a tax return. If you are due to receive a refund, there is no penalty for not filing a return. Sin embargo, if you owe money and don’t file a return, you will be subject to penalties, Tarifa, and possibly even jail time if the government determines your actions were meant to defraud the government. This article provides more information about what happens if you don’t file your taxes.

Military Members and Overseas Citizens May Have Longer Extensions

Expatriates and some military members may qualify for additional tax extensions. This is especially true for military members who served in tax-free zones in the current or previous year.

This article provides additional information regarding military member tax deadline extensions. American civilians working overseas may also be able to file for a longer extension.

When to Expect Your Tax Refund

The table below shows an approximation of when your federal tax refund should be direct deposited into your bank account or the date your check will be mailed.

This table is based on previous tax return charts.

Recordar, this is only an estimation and not a guarantee .

How to use this tax refund chart: This schedule only applies to tax returns filed electronically. The left column represents the date your tax refund was accepted by the IRS. This article has more information on when to expect your tax refund, including FAQs.

2019 Tax Refund Schedule (2020 Tax Season)

Tax Refund FAQS

How long does it take to process a tax return? You will receive your tax refund faster if you e-file, since the IRA can process returns more quickly and accurately. Filing a paper return can take significantly longer and may result in errors since they must be manually entered into the IRS system.

How long does it take to get a tax refund? The IRS processes 90% of electronic tax returns within 21 days (their stated goal). Some people receive their tax refunds in as few as 8 days, and the majority receive their refunds within 10-14 days. Some refunds may take longer if there are errors or other problems.

Are there any known tax refund delays? There are federal laws that require the IRS to withhold tax refunds until Feb. 26, 2020, when the taxpayer claims either the Earned Income Tax Credits (EITC) or Additional Child Tax Credits (ACTC). Tax refunds that claim these credits after that date are processed as they come in. The IRS also announces other known delays through press releases.

When will my refund be in my bank account? You will receive your tax refund more quickly if you elect to have it directly deposited into your bank account. Some banks make these funds available immediately, while others may place a hold on the funds. Paper checks take longer, as they must be mailed, deposited, then cleared by your bank.

What day of the week does the IRS deposit refunds? ACH transactions are processed on each business day during regular office hours.

What day of the week does the IRS mail paper checks? The IRS mails checks on Fridays.

Year-End Tax Tips

Contribute to your retirement accounts. Most contributions to your defined contribution plans such as a 401k, 403b, TSP, etc., need to be made by December 31st.

You can also contribute to a Traditional or Roth IRA, SEP IRA, or Solo 401k plan después December 31st and still reduce your taxable income – as long as you contribute before the tax filing deadline.

Donate to charity . Any donations you make to a qualified charity can be deducted when you file your taxes next year. This includes donations such as tithing or giving to an organization such as Goodwill, or the USO.

Pay qualified business expenses . If you have your own business, you can write off certain expenses. I run a couple of websites, so for me, this would include prepaying for web-hosting, buying a new computer, paying for advertising, or other qualified business expenses.

Additional tips for saving money on your taxes:

• Contribute to a Health Savings Account. Contributions to a Health Savings Account are made with pre-tax income.
• Harvest your losses . You can sell losing investments and offset up to $3, 000 of other income per year. Any additional losses can be carried forward to future years.
• Prepay your mortgage and property taxes . If you itemize your taxes, you can deduct mortgage interest and your property taxes. If you make your January payment in December, you can deduct the interest for the tax year in which the payment is actually made.
• Prepay other deductible expenses . You can also prepay other deductible expenses such as medical costs, préstamos estudiantiles, etc.
• Complete any deductible home improvements. Certain home improvements are tax-deductible if they improve your home’s energy efficiency.
• Avoid mutual funds with high capital gains distributions . Capital gains distributions equal taxes, even if your fund lost money.
• Contribute to a 529 plan for your kids . Many states allow deductions for 529 contributions.
• Have a baby. Babies are great tax deductions!

In Conclusion

Filing with the IRS can be taxing, but with the knowledge from this guide in hand, you should be able to confidently approach your taxes as part of your full money management.

Making savvy financial decisions all year long can help you to save money at tax time as can being aware of changes to tax laws, deducciones, and credits.

If you feel like you need additional resources, working with tax software or a financial advisor can simplify tax filing tremendously.