Preparación de su objetivo de inversión

Completando tu objetivo de inversión es una parte muy importante de la planificación de la jubilación. Cuando decide trabajar con un planificador financiero, ella querrá que usted determine un objetivo de inversión. Estos son los conceptos básicos del objetivo de inversión y cómo se determina.

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión es un formulario estándar que la mayoría de los corredores financieros utilizarán cuando comiencen a trabajar con un nuevo cliente. Este documento ayudará al asesor financiero a determinar exactamente qué hacer por usted como cliente. Le ayudará a determinar exactamente lo que quiere lograr como inversionista. También le dará una idea de cómo debe crear su combinación de cartera. Esta es una parte vital del proceso de planificación de la jubilación, ya que ayuda al planificador financiero a determinar cuál es su situación financiera y, en última instancia, dónde le gustaría estar.

Cómo se completa

Para cumplir el objetivo de inversión, el profesional financiero le proporcionará un cuestionario o una encuesta detallada. Este documento le hará muchas preguntas diferentes sobre su vida financiera y sus objetivos de inversión. En la mayoría de los casos, Esta encuesta llevará bastante tiempo completarla. Esto es algo en lo que debería pensar seriamente. También querrá asegurarse de proporcionar información precisa en todo momento.

Qué está cubierto

La encuesta cubrirá bastante información. Le preguntará todo sobre su vida financiera y qué tan avanzado está en el proceso de ahorrar para la jubilación. La encuesta preguntará cuánto dinero ganan usted y su cónyuge anualmente. También le preguntará su patrimonio neto actual y aproximadamente cuánto dinero gasta cada mes. Para esta parte del proceso, deberá tener acceso a sus estados financieros y proporcionar buenas estimaciones. Esta sección del cuestionario es extremadamente importante para el éxito de la creación del objetivo de inversión.

La encuesta o cuestionario solicitará información además de esta información financiera específica. Por ejemplo, le preguntará cuánto tiempo más tiene que invertir antes de llegar a la edad de jubilación. Esto será diferente para cada individuo porque no todos quieren jubilarse al mismo tiempo.

El planificador financiero también utilizará la encuesta para comprender qué tipo de inversor es usted. Le hará preguntas sobre su nivel de aversión al riesgo y si se siente cómodo asumiendo inversiones arriesgadas. También buscará información sobre cualquier plan que tenga para hacer donaciones caritativas o dejar activos a los beneficiarios.

Durante el proceso de llenado de este cuestionario, También deberá tener en cuenta si hay algún tipo de valores en los que no le gustaría invertir.