Reglas de transferencia de IRA:conozca sus opciones

Comprensión Reglas de reinversión de IRA puede ayudarlo a planificar mejor el futuro. Cuando se trata de fondos de jubilación, desea asegurarse de manejar la situación correctamente. De lo contrario, podría perder parte de su jubilación debido a tarifas innecesarias en el camino. Aquí hay algunas cosas que debe saber sobre las transferencias de IRA.

Custodio nuevo

Puede transferir sus fondos IRA de un custodio a otro. Si no está satisfecho con su custodio actual de IRA o desea transferirlo por otros motivos, eres libre de hacerlo. Sin embargo, solo puede transferir fondos de una cuenta IRA en particular una vez al año. Puede hacer que la transacción pase directamente de un custodio a otro o puede manejarla usted mismo. Si maneja la transferencia, tiene 60 días para transferir el dinero a la nueva cuenta. Si el dinero no se deposita en la nueva cuenta dentro de los 60 días, tendrá que pagar una multa del 10% sobre el monto total y pagar impuestos sobre la renta sobre el dinero para ese año en particular.

Conversión Roth

Si tiene una IRA tradicional, también puede convertirlo en una cuenta IRA Roth. Tendrá que pagar impuestos sobre el dinero en su IRA y luego presentar la documentación necesaria para convertir a una Roth IRA.