Caídas históricas del mercado de valores:causas e impactos explicados
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PeskyMonkey // Shutterstock Desde principios del siglo XX hasta el coronavirus, aquí presentamos 10 caídas del mercado de valores que sacudieron a los inversores, las economías y, a veces, al mundo.
Para comprenderlos mejor, Diversyfund compiló una lista de 10 caídas del mercado de valores a lo largo de la historia y analizó sus causas y efectos utilizando información de investigaciones y informes de noticias económicas.
Quizás la más conocida sea la caída del mercado de valores de 1929, que precedió a la Gran Depresión de la década de 1930.
El Dow Jones Industrial Average no se recuperó completamente durante 25 años.
A veces se discute exactamente qué es lo que provoca un accidente.
Después de que estalló la burbuja inmobiliaria de Estados Unidos en 2008, por ejemplo, el columnista del New York Times Paul Krugman y el ex presidente de la Reserva Federal Ben Bernanke no estuvieron de acuerdo sobre por qué la Gran Recesión se volvió tan grave.
Luego, el presidente Barack Obama y el senador de Arizona John McCain dieron versiones contrapuestas de sus causas:el presidente señaló la desregulación del sistema financiero y su rival presidencial republicano citó los préstamos de Fannie Mae y Freddie Mac.
Las crisis pueden dar lugar a cambios regulatorios, que ocurrieron cuando el pánico de 1907 condujo a la creación del Sistema de la Reserva Federal de EE. UU., o demostrar todos los efectos de algo como la globalización, como lo hizo la crisis del Lunes Negro de 1987.
Para obtener más información, siga leyendo sobre estas 10 caídas del mercado de valores y las historias detrás de cada una de ellas.
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Philipp Kester/ullstein bild // Getty Images 1907:Pánico de 1907
La primera crisis financiera del siglo XX que se extendió por todo el mundo, el Pánico de 1907, impulsó la creación del Sistema de la Reserva Federal de Estados Unidos.
La crisis comenzó en las empresas fiduciarias de la ciudad de Nueva York, que competían con los bancos, pero estaban fuera del control de la Cámara de Compensación de Nueva York.
Dos especuladores, F. Augustus Heinze y Charles W. Morse, no lograron acaparar las acciones de United Copper, una empresa minera de cobre, y provocaron el pánico.
La cámara de compensación calmó una corrida en los bancos asociados con estos hombres, pero no en las compañías fiduciarias.
Finalmente, el legendario banquero J.P. Morgan y otros rescataron los bancos y el mercado de valores.
Keystone // Getty Images 1929:Caída del mercado de valores
En los cinco años previos a lo que probablemente sea el colapso más conocido, el Dow Jones Industrial Average creció seis veces su valor, de 63 a 381.
Luego, el lunes negro, 28 de octubre de 1929, se desplomó casi un 13 % y siguió cayendo:un 12 % al día siguiente, el martes negro, y así hasta el verano de 1932.
No recuperó su valor antes del crack hasta noviembre de 1954.
El auge había sido impulsado por la gente común que compraba acciones con dinero prestado y las acciones servían como garantía para los préstamos.
A la crisis le siguió la Gran Depresión de la década de 1930.
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MARIA BASTONE/AFP // Getty Images 1987:Caída del Lunes Negro
Otro lunes negro tuvo lugar el lunes 19 de octubre de 1987, cuando el Promedio Industrial Dow Jones se desplomó un 22,6%.
La caída se produjo después de que el gobierno federal anunciara un déficit comercial mayor de lo esperado.
La caída, la mayor desde la Gran Depresión, estuvo precedida por un aumento del 44% en el valor del Dow Jones en el primer semestre del año.
La repentina caída hizo caer las bolsas de valores de todo el mundo, mostrando cuán conectadas se habían vuelto las economías modernas a través de la globalización.
Posteriormente, los reguladores señalaron un aumento de los inversores internacionales y el uso de opciones y derivados entre las razones del colapso.
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INDRANIL MUKHERJEE/AFP // Getty Images 1992:Estafa en el mercado de valores
La estafa de valores de la India por valor de 1.300 millones de dólares dejó al Banco Estatal de la India y a otros bancos con una escasez de millones de dólares y, en algunos casos, en situación de insolvencia después de conceder préstamos no garantizados a especuladores que invertían en acciones y bonos.
Los pequeños inversores quedaron devastados.
Harshad Mehta, uno de los corredores más conocidos del país que manipuló los precios para impulsar un auge del mercado, fue arrestado y acusado de fraude, cargos que él negó.
El mercado de valores se había más que duplicado el año anterior, pero cayó cuando se reveló que los bancos tenían pagarés que no tenían valor.
La crisis se produjo cuando el país avanzaba hacia una economía de libre mercado y obligó a la dimisión del ministro de Comercio.
Paula Bronstein // Getty Images 1997:crisis financiera asiática
La crisis financiera que azotó Asia comenzó en Tailandia el 2 de julio de 1997.
Después de agotar sus reservas de divisas, Tailandia devaluó su moneda en relación con el dólar estadounidense.
Los problemas financieros se extendieron a las acciones y al sector inmobiliario.
Las monedas de Malasia, Filipinas e Indonesia también se debilitaron; Corea del Sur estuvo a punto de caer en default; y algunos países se encontraron en recesiones.
Los economistas del Banco de la Reserva Federal de Nueva York argumentaron que, aunque los países habían mostrado un fuerte crecimiento antes de la crisis, sus instituciones financieras habían otorgado préstamos deficientes y sus economías internas y mercados inmobiliarios estaban sobrecalentados.
Otros señalaron los problemas del capitalismo de amigos.
Gobiernos e instituciones como el Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial y el Banco Asiático de Desarrollo brindaron apoyo financiero, pero también requirieron reformas.
Chris Hondros/Newsmakers // Getty Images 2000:Estallido de la burbuja de las puntocom
La llamada burbuja "puntocom" estalló el 10 de marzo de 2000, cuando llegó a su fin un período de inversión entusiasta en acciones tecnológicas.
Con el despegue de Internet en ese momento, los inversores se sintieron atraídos por el marketing y el rápido crecimiento de las nuevas empresas, pero tenían un marco de tiempo poco realista para que las empresas en línea tuvieran éxito.
Algunas de las empresas no tenían ningún plan de negocios ni ganancias.
El compuesto Nasdaq subió más del 500% entre 1995 y marzo de 2000, y luego cayó a un mínimo en octubre de 2002.
Amazon sobrevivió al estallido de la burbuja y dos décadas después, en el primer trimestre de 2021, registró ganancias de 8.100 millones de dólares, un 220 % más que el año anterior.
Lo que impulsó las ventas fue la pandemia de coronavirus.
Mario Tama // Getty Images 2008:Caída del mercado de valores y de la vivienda
En el centro de la Gran Recesión, una crisis inmobiliaria afectó a Estados Unidos, impulsada por prácticas crediticias laxas a aquellos con poca capacidad de pago.
Incluso aquellos que no tenían dinero para el pago inicial, puntajes crediticios bajos o ingresos poco confiables pudieron pedir dinero prestado, a menudo con poca documentación.
El mercado hipotecario ampliado atrajo 1 billón de dólares en nuevos fondos, lo que redujo los costos de endeudamiento.
Hace una década, los compradores de viviendas podían obtener fácilmente préstamos con intereses únicamente y otras hipotecas riesgosas impulsadas por los bancos.
La mayoría de los compradores de viviendas en 2021 se enfrentan a un mercado hipotecario ajustado, deben proporcionar documentación, realizar pagos iniciales y tener puntajes crediticios altos.
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TIMOTHY A. CLARY/AFP // Getty Image 2010:Fallo repentino
El Promedio Industrial Dow Jones perdió el 9% de su valor (casi 1.000 puntos) el 6 de mayo de 2010.
Ya había bajado un 4% por la tarde cuando cayó otro 5% a 6% en minutos, y luego se recuperó con la misma rapidez.
Fue la caída más rápida jamás vista, pero al final del día, solo había bajado un 3%.
Los reguladores estadounidenses culparon al comercio computarizado y a una orden de venta de 4.100 millones de dólares por parte de la firma de inversión Waddell &Reed.
Una lección aprendida, de la Comisión de Bolsa y Valores:"En condiciones de mercado estresadas, la ejecución automatizada de una orden de venta grande puede desencadenar movimientos extremos de precios".
Más tarde, un comerciante de futuros, que fue acusado de ayudar a desencadenar la crisis desde la casa de sus padres en Londres mediante la manipulación de los precios, se salvó de la cárcel debido a su autismo.
Marco China // Shutterstock 2015-2016:Caída del mercado de valores de China
Las acciones chinas se desplomaron durante el verano de 2015, asustando a los inversores que habían pedido prestado para comprar acciones mientras sus precios se disparaban y el gobierno chino promovía nuevas empresas.
La volatilidad arrastró a PetroChina, el productor de petróleo estatal, y a las casas de inversión respaldadas por el gobierno antes de estabilizarse.
Luego, en enero de 2016, las acciones volvieron a caer:los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen se desplomaron el 4 de enero, el primer día de negociación, y el 7 de enero.
En ese momento, se activó un nuevo disyuntor diseñado para detener las caídas.
La Comisión de Revisión Económica y de Seguridad entre Estados Unidos y China, creada por el Congreso, señaló que los mercados bursátiles seguían siendo una pequeña parte de la economía, pero criticó al gobierno chino por intervenir de inmediato.
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BRYAN R. SMITH/AFP // Getty Images 2020:La crisis del coronavirus
Cuando la pandemia de coronavirus comenzó a paralizar a Estados Unidos en marzo de 2020, los mercados colapsaron.
El 16 de marzo de 2020, el Dow Jones Industrial Average, el S&P 500 y el Nasdaq compuesto cayeron entre un 12% y un 13%.
El S&P 500 finalmente cayó un 34% entre el 19 de febrero y el 23 de marzo.
Pero los mercados se recuperaron rápidamente y, en agosto, el S&P 500 había vuelto a sus máximos.
Los efectos de la pandemia en otros aspectos de la economía estadounidense han sido más duraderos:cuando las empresas cerraron, los trabajadores perdieron sus empleos y otros comenzaron a trabajar desde casa.
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Escrito por:Aine Givens
Esta historia fue producida y distribuida en asociación con Stacker Studio.
Esta historia apareció originalmente, fue producida y distribuida en asociación con Stacker Studio.
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