Cómo elegir un programa de gestión de inversiones

Elegir un programa de gestión de inversiones para la mayoría de los inversores individuales es fácil de hacer. La forma de hacerlo es encontrar un fondo mutuo u otro programa de fondos administrados que cumpla con las metas y objetivos financieros de un inversionista. La mayoría de los inversores individuales no tienen los activos necesarios para invertir en grandes empresas de gestión de inversiones del tipo de Wall Street. Estos incluyen capital privado y fondos de cobertura. Sin embargo, la mayoría de los inversores individuales pueden beneficiarse de la gestión de inversiones profesional a menor escala a través de programas gestionados y sus 401 (k).

Uso de fondos administrados

Un administrador de inversiones en un fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) establece sus metas y objetivos en el prospecto del fondo. El prospecto es un documento legal que debe entregarse a todos los inversores. El prospecto se proporciona de conformidad con la Ley de Valores de 1933. El prospecto proporciona al inversor la información para determinar si el estilo de inversión del administrador de inversiones está de acuerdo con su filosofía y objetivos de inversión.

Otras fuentes para elegir un programa de gestión de inversiones

La revisión de un prospecto y el uso de gráficos de calificación de Value Line o Morningstar pueden ayudar a un inversor individual a comparar sus opciones y encontrar el programa de gestión de inversiones que mejor se adapte a sus necesidades. Un inversor individual también puede utilizar software de gestión de inversiones que está disponible comercialmente para ayudar en la selección de un programa de gestión de inversiones. El uso de software puede no ser para todos los inversores y para aquellos que recién comienzan, Puede ser tan sencillo ponerse en contacto con un servicio de corretaje en línea como T.D. Ameritrade y Charles Schwab (como ejemplos) y sentarse con un asesor financiero para recibir recomendaciones.