Los mejores ETF para comprar en 2021

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) permiten a los inversores comprar una colección de acciones u otros activos en un solo fondo con gastos (generalmente) bajos. y cotizan en una bolsa como acciones. Los ETF se han vuelto tremendamente populares en la última década y ahora tienen billones de dólares en activos. Con literalmente miles de ETF para elegir, ¿Por dónde empieza un inversor? Y con el mercado de valores subiendo furiosamente después de una caída inicial como parte de la crisis del coronavirus, ¿Cuáles son los mejores ETF para comprar? A continuación se muestran algunos de los principales ETF por categoría, incluyendo algunos fondos altamente especializados.

Los mejores ETF para 2021

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
• Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
• ETF de tecnología de la información de vanguardia (VGT)
• ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG)
• ETF de iShares MBS (MBB)
• ETF de bonos a corto plazo de Vanguard (BSV)
• ETF de Vanguard Total Bond Market (BND)
• ETF de iShares National Muni Bond (MUB)
• iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
• Acciones SPDR Gold (GLD)
• Fondo alcista del índice del dólar estadounidense de Invesco DB (UUP)
• ETF de Vanguard Real Estate (VNQ)
• Futuros a corto plazo (VXX) de iPath Serie B S&P 500 VIX
• ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
• ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Cómo elegir el tipo de ETF adecuado para usted

ETF de renta variable

• Principales ETF de índice de capitalización de mercado de EE. UU.
• Principales ETF internacionales
• ETF de los principales sectores
• ETF de dividendos

ETF de bonos

• ETF de bonos a largo plazo
• ETF de bonos a corto plazo
• ETF totales del mercado de bonos
• ETF de bonos municipales

ETF equilibrados

ETF de materias primas

ETF de divisas

ETF inmobiliarios

ETF de volatilidad

ETF apalancados

ETF inversos

Principales ETF de renta variable

Los ETF de acciones brindan exposición a una cartera de acciones que cotizan en bolsa, y puede dividirse en varias categorías según el lugar en el que cotizan las acciones, el tamaño de la empresa, si paga un dividendo o en qué sector se encuentra. Para que los inversores puedan encontrar el tipo de fondos de acciones a los que quieren exponerse y comprar solo acciones que cumplan con ciertos criterios.

Los ETF de acciones tienden a ser más volátiles que otros tipos de inversiones, como CD o bonos, pero son adecuados para inversores a largo plazo que buscan generar riqueza. Algunos de los sectores de ETF de acciones más populares y sus rendimientos (a partir del 26 de julio) incluyen:

Principales ETF de índice de capitalización de mercado de EE. UU.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Este tipo de ETF ofrece a los inversores una amplia exposición a empresas que cotizan en bolsa que cotizan en bolsas estadounidenses utilizando un enfoque de inversión pasiva que rastrea un índice importante como el S&P 500 o Nasdaq 100.

Rendimiento de Vanguard S&P 500 ETF:

• Desempeño 2020: 18,3 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 17,6 por ciento
• Índice de gastos: 0,03 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos en este grupo también incluyen SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) e Invesco QQQ Trust (QQQ).

Principales ETF internacionales

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Este tipo de ETF puede proporcionar una exposición específica a empresas internacionales que cotizan en bolsa en general o por áreas geográficas más específicas. como Asia, Europa o mercados emergentes. Invertir en empresas extranjeras presenta preocupaciones como el riesgo cambiario y los riesgos de gobernanza, dado que los países extranjeros pueden no ofrecer las mismas protecciones para los inversores que los EE. UU.

Rendimiento de ETF de Vanguard FTSE Developed Markets:

• Desempeño 2020: 9,7 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 10,9 por ciento
• Índice de gastos: 0,05 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) y Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

ETF de los principales sectores

ETF de tecnología de la información de vanguardia (VGT)

Este tipo de ETF ofrece a los inversores una forma de comprar acciones en industrias específicas, como productos básicos de consumo, energía, finanzas, cuidado de la salud, tecnología y más. Estos ETF suelen ser pasivos, lo que significa que rastrean un índice preestablecido específico de acciones y simplemente siguen mecánicamente el índice.

Rendimiento ETF de Vanguard Information Technology:

• Desempeño 2020: 46,0 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 31,5 por ciento
• Índice de gastos: 0,10 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen el Fondo SPDR del Sector Financiero Select (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) y Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).

ETF de dividendos

ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG)

Este tipo de ETF ofrece a los inversores una forma de comprar solo acciones que pagan dividendos. Un ETF de dividendos suele gestionarse de forma pasiva, lo que significa que rastrea mecánicamente un índice de empresas que pagan dividendos. Este tipo de ETF suele ser más estable que un ETF total del mercado, y puede resultar atractivo para quienes buscan inversiones que generen ingresos, como jubilados.

Los mejores ETF de dividendos tienden a ofrecer mayores rendimientos y bajo costo.

Rendimiento del ETF de Vanguard Dividend Appreciation:

• Desempeño 2020: 15,4 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 15,4 por ciento
• Índice de gastos: 0,06 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos aquí también incluyen) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) y Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).

Principales ETF de bonos

Un ETF de bonos proporciona exposición a una cartera de bonos, que a menudo se dividen en subsectores según el tipo de bono, su emisor, madurez y otros factores, permitiendo a los inversores comprar exactamente el tipo de bonos que desean. Los bonos pagan intereses según un cronograma, y el ETF transfiere estos ingresos a los titulares.

Los ETF de bonos pueden ser una participación atractiva para aquellos que necesitan la seguridad de un ingreso regular, como jubilados. Algunos de los sectores de ETF de bonos más populares y sus rendimientos (a partir del 26 de julio) incluyen:

ETF de bonos a largo plazo

ETF de iShares MBS (MBB)

Este tipo de ETF de bonos ofrece exposición a bonos con un vencimiento prolongado, tal vez hasta 30 años después. Los ETF de bonos a largo plazo están más expuestos a cambios en las tasas de interés, así que si las tarifas suben o bajan, estos ETF se moverán inversamente a la dirección de las tasas. Si bien estos ETF pueden pagar un rendimiento más alto que los ETF de bonos a corto plazo, muchos no ven la recompensa como digna del riesgo.

Rendimiento del ETF de iShares MBS:

• Desempeño 2020: 4.1 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 2,2 por ciento
• Índice de gastos: 0,06 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) y Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

ETF de bonos a corto plazo

ETF de bonos a corto plazo de Vanguard (BSV)

Este tipo de ETF de bonos ofrece exposición a bonos con vencimiento corto, normalmente no más de unos pocos años. Estos ETF de bonos no se moverán mucho en respuesta a cambios en las tasas de interés, lo que significa que tienen un riesgo relativamente bajo. Estos ETF pueden ser una opción más atractiva que poseer los bonos directamente porque el fondo es altamente líquido y más diversificado que cualquier bono individual.

Rendimiento del ETF de bonos a corto plazo de Vanguard:

• Desempeño 2020: 4,7 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 2,1 por ciento
• Índice de gastos: 0,05 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos en esta categoría también incluyen iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) y Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

ETF totales del mercado de bonos

ETF de Vanguard Total Bond Market (BND)

Este tipo de ETF de bonos ofrece a los inversores exposición a una amplia selección de bonos, diversificado por tipo, editor, madurez y región. Un ETF total del mercado de bonos proporciona una forma de obtener una amplia exposición a los bonos sin ir demasiado pesado en una dirección, lo que lo convierte en una forma de diversificar una cartera con gran volumen de acciones.

Rendimiento de ETF de Vanguard Total Bond Market:

• Desempeño 2020: 7.7 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 3,0 por ciento
• Índice de gastos: 0.035 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) y Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETF de bonos municipales

ETF de iShares National Muni Bond (MUB)

Este tipo de ETF de bonos ofrece exposición a bonos emitidos por estados y ciudades, y los intereses de estos bonos suelen estar libres de impuestos, aunque es más bajo que el pagado por otros emisores. Los bonos muni han sido tradicionalmente una de las áreas más seguras del mercado de bonos, aunque si posee munis de fuera del estado en un fondo, perderá los beneficios fiscales en su estado de origen, aunque no a nivel federal. Dadas las ventajas fiscales, Es ventajoso considerar un ETF de bonos municipales que invierte en su estado de residencia.

Rendimiento del ETF de iShares National Muni Bond:

• Desempeño 2020: 5,1 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 2,9 por ciento
• Índice de gastos: 0,07 por ciento

Algunos de los ETF más ampliamente mantenidos también incluyen Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) e iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

ETF más equilibrados

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Un ETF equilibrado posee acciones y bonos, y tiene como objetivo una cierta exposición a acciones, que a menudo se refleja en su nombre. Estos fondos permiten a los inversores tener los rendimientos a largo plazo de las acciones al tiempo que reducen parte del riesgo con los bonos, que tienden a ser más estables. Un ETF equilibrado puede ser más adecuado para inversores a largo plazo que pueden ser un poco más conservadores pero necesitan crecimiento en su cartera.

Rendimiento del ETF de asignación agresiva básica de iShares:

• Desempeño 2020: 12,8 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 12,1 por ciento
• Índice de gastos: 0,25 por ciento

Algunos de los ETF equilibrados más ampliamente mantenidos también incluyen iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) y iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

Principales ETF de materias primas

Acciones SPDR Gold (GLD)

Un ETF de materias primas ofrece a los inversores una forma de poseer materias primas específicas, incluidos los productos agrícolas, petróleo, metales preciosos y otros sin tener que realizar transacciones en los mercados de futuros. El ETF puede poseer la materia prima directamente o mediante contratos de futuros. Las materias primas tienden a ser bastante volátiles, por lo que es posible que no sean adecuados para todos los inversores. Sin embargo, estos ETF pueden permitir a los inversores más avanzados diversificar sus posiciones, cubrir la exposición a una determinada materia prima en sus otras inversiones o realizar una apuesta direccional sobre el precio de una determinada materia prima. Los ETF de oro de mejor rendimiento tienden a ofrecer una diversificación de cartera muy eficaz con reservas de valor defensivas añadidas.

Rendimiento del ETF de SPDR Gold Shares:

• Desempeño 2020: 24,8 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 5,5 por ciento
• Índice de gastos: 0,40 por ciento

Algunos de los ETF de materias primas más extendidos también incluyen iShares Silver Trust (SLV), Fondo de Petróleo de los Estados Unidos LP (USO) e Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

ETF de divisas principales

Fondo alcista del índice del dólar estadounidense de Invesco DB (UUP)

Un ETF de divisas ofrece a los inversores exposición a una divisa específica simplemente comprando un ETF en lugar de acceder a los mercados de divisas (forex). Los inversores pueden acceder a algunas de las divisas más negociadas del mundo, incluido el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina el franco suizo, el yen japonés y más. Estos ETF son más adecuados para inversores avanzados que pueden estar buscando una forma de cubrir la exposición a una moneda específica en sus otras inversiones o simplemente hacer una apuesta direccional sobre el valor de una moneda.

Rendimiento alcista del fondo del índice del dólar estadounidense de Invesco DB:

• Desempeño 2020: -6,6 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 0,6 por ciento
• Índice de gastos: 0,76 por ciento

Algunos de los ETF de divisas más utilizados también incluyen Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) e Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Principales ETF inmobiliarios (REIT ETF)

ETF de Vanguard Real Estate (VNQ)

Los ETF inmobiliarios suelen centrarse en mantener acciones clasificadas como REIT, o fideicomisos de inversión inmobiliaria. Los REIT son una forma conveniente de poseer un interés en empresas que poseen y administran bienes raíces, y los REIT operan en muchos sectores del mercado, incluyendo residencial, comercial, industrial, alojamiento, torres de telefonía celular, edificios médicos y más. Los REIT generalmente pagan dividendos sustanciales, que luego se transmiten a los titulares de la ETF. Estos pagos hacen que los REIT y los ETF de REIT sean particularmente populares entre aquellos que necesitan ingresos, especialmente jubilados. Los mejores ETF REIT maximizan la rentabilidad de los dividendos, ya que los dividendos son la principal razón para invertir en ellos.

Rendimiento de ETF de Vanguard Real Estate:

• Desempeño 2020: -4,6 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 7.1 por ciento
• Índice de gastos: 0,12 por ciento

Algunos de los ETF inmobiliarios más extendidos también incluyen iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) y Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).

ETF de máxima volatilidad

Futuros a corto plazo (VXX) de iPath Serie B S&P 500 VIX

Los ETF incluso permiten a los inversores apostar por la volatilidad del mercado de valores a través de los denominados ETF de volatilidad. La volatilidad se mide mediante el índice de volatilidad CBOE, comúnmente conocido como VIX. La volatilidad suele aumentar cuando el mercado está cayendo y los inversores se sienten incómodos, por lo que un ETF de volatilidad puede ser una forma de cubrir su inversión en el mercado, ayudando a protegerlo. Debido a cómo están estructurados, son los más adecuados para los operadores que buscan movimientos a corto plazo en el mercado, no inversores a largo plazo que buscan beneficiarse de un aumento de la volatilidad.

Rendimiento de futuros a corto plazo de iPath Serie B S&P 500 VIX:

• Desempeño 2020: 11,0 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 3 años): -41,0 por ciento
• Índice de gastos: 0,89 por ciento

Algunos de los ETF de volatilidad más ampliamente mantenidos también incluyen ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) y ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

ETF con mayor apalancamiento

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Un ETF apalancado aumenta de valor más rápidamente que el índice al que realiza el seguimiento, y un ETF apalancado puede apuntar a una ganancia dos o incluso tres veces mayor que el rendimiento diario de su índice. Por ejemplo, un ETF con triple apalancamiento basado en el S&P 500 debería subir un 3 por ciento en un día en que el índice sube un 1 por ciento. Un ETF con doble apalancamiento tendría como objetivo un doble rendimiento. Debido a la estructura de los ETF apalancados, son los más adecuados para los operadores que buscan rendimientos a corto plazo en el índice objetivo durante unos días, en lugar de inversores a largo plazo.

Rendimiento del ETF de ProShares UltraPro QQQ:

• Desempeño 2020: 110 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): 72,5 por ciento
• Índice de gastos: 0,95 por ciento

Algunos de los ETF apalancados más ampliamente mantenidos también incluyen ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) y ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Principales ETF inversos

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Los ETF inversos aumentan de valor cuando el mercado cae, y permiten a los inversores comprar un fondo que rastrea inversamente un índice específico como el S&P 500 o Nasdaq 100. Estos ETF pueden apuntar al rendimiento inverso exacto del índice, o pueden intentar ofrecer dos o tres veces el rendimiento, como un ETF apalancado. Por ejemplo, si el S&P 500 cayera un 2 por ciento en un día, un triple inverso debería aumentar alrededor del 6 por ciento ese día. Debido a cómo están estructurados, Los ETF inversos son los más adecuados para los operadores que buscan capitalizar las caídas a corto plazo de un índice.

Rendimiento del ETF de ProShares Short S&P 500:

• Desempeño 2020: -25,1 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años): -16,8 por ciento
• Índice de gastos: 0,90 por ciento

Algunos de los ETF inversos más ampliamente mantenidos también incluyen ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) y ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Cómo funcionan los ETF

Un fondo cotizado en bolsa es un fondo de inversión que cotiza en una bolsa de valores. Los ETF pueden mantener posiciones en muchos activos diferentes, incluidas las existencias, bonos y, a veces, materias primas.

Los ETF suelen rastrear un índice específico como Standard &Poor's 500 o Nasdaq 100, lo que significa que mantiene posiciones en las empresas del índice con sus mismos pesos relativos en el índice.

Entonces, al comprar una acción en el ETF, un inversor compra efectivamente una (minúscula) participación en todos los activos mantenidos en el fondo.

Los ETF a menudo tienen como tema una colección específica de acciones. Un fondo indexado S&P 500 es uno de los temas más populares, pero los temas también incluyen acciones de valor o crecimiento, acciones que pagan dividendos, inversiones basadas en el país, Tecnologías disruptivas, industrias específicas como tecnología de la información o salud, varios vencimientos de bonos (corto, medio y largo) y muchos otros.

El rendimiento del ETF depende de las inversiones que posee. Si las inversiones van bien, entonces el precio del ETF subirá. Si las inversiones funcionan mal, entonces el precio del ETF caerá.

Para ejecutar un ETF, la compañía de fondos cobra una tarifa llamada índice de gastos. El índice de gastos es el porcentaje anual de su inversión total en el fondo. Por ejemplo, un ETF puede cobrar una comisión del 0,12 por ciento. Eso significa que, anualmente, un inversor pagaría $ 12 por cada $ 10, 000 invertidos en el fondo. Los ETF de bajo costo son muy populares entre los inversores.

Cómo invertir en ETF

Es relativamente fácil invertir en ETF, y este hecho los hace populares entre los inversores. Puede comprarlos y venderlos en un intercambio como una acción normal. A continuación, le indicamos cómo invertir en un ETF:

1. Encuentre qué ETF desea comprar

Tiene la opción de elegir entre más de 2, 000 ETF que cotizan en EE. UU., por lo que tendrá que examinar los fondos para determinar cuál desea comprar.

Una buena opción es comprar un fondo indexado basado en el S&P 500, ya que incluye las principales acciones que cotizan en bolsa que cotizan en los EE. UU. (Más, es la recomendación del superinversionista Warren Buffett). Pero otros fondos indexados de base amplia también pueden ser una buena opción, reduciendo (pero no eliminando) su riesgo de inversión. Muchas empresas ofrecen fondos indexados similares, así que compare el índice de gastos de cada uno para ver cuál ofrece la mejor oferta.

Una vez que haya encontrado un fondo en el que invertir, tenga en cuenta su símbolo de cotización, un código de tres o cuatro letras.

2. Averigüe cuánto puede invertir

Ahora determine cuánto puede invertir en el ETF. Es posible que ahora tenga una cantidad específica disponible que desee poner en el mercado. Pero lo que puede invertir también puede depender del precio del ETF.

Un ETF puede negociarse a un precio de $ 10 o $ 15 o tal vez incluso algunos cientos de dólares por acción. Generalmente, Deberá comprar al menos una acción completa al realizar un pedido. Sin embargo, si utiliza un corredor que permite acciones fraccionarias, puedes poner a trabajar cualquier cantidad de dinero, independientemente del precio ETF. En muchos casos, estos corredores tampoco cobran una comisión comercial.

Las fortunas se construyen a lo largo de los años, por lo que es importante continuar agregando dinero al mercado a lo largo del tiempo. Por lo tanto, también debe determinar cuánto puede agregar al mercado regularmente a lo largo del tiempo.

3. Realice el pedido con su corredor.

Ahora es el momento de realizar el pedido con su corredor. Si ya tiene dinero en la cuenta, puede realizar la operación utilizando el símbolo de cotización del ETF. Que no, Deposite dinero en la cuenta y luego coloque la operación cuando el dinero se liquide.

Si no tiene una cuenta de corretaje, Por lo general, solo toma unos minutos configurar uno. Un puñado de corredores como Robinhood y Webull le permiten depositar fondos instantáneamente en su cuenta. Entonces, en algunos casos, podría comenzar y operar completamente en minutos.

Preguntas frecuentes sobre fondos negociados en bolsa (ETF)

¿Son los ETF un buen tipo de inversión?

Los ETF son un buen tipo de inversión debido a los beneficios que brindan a los inversores, y los ETF pueden generar importantes beneficios para los inversores, si seleccionan los fondos adecuados.

Los ETF brindan varios beneficios a los inversores, incluida la capacidad de comprar varios activos en un fondo, los beneficios de la diversificación que reducen el riesgo y los costos generalmente bajos para administrar el fondo. Los fondos más baratos generalmente se administran de manera pasiva y pueden costar solo unos pocos dólares anuales por cada $ 10, 000 invertidos. Más, Los ETF gestionados de forma pasiva suelen tener un rendimiento mucho mejor que los gestionados de forma activa.

El rendimiento de un ETF individual depende completamente de las acciones, bonos y otros activos que posee. Si estos activos aumentan de valor, entonces el ETF aumentará de valor, también. Si los activos caen, también lo hará la ETF. El rendimiento del ETF es solo el promedio ponderado del rendimiento de sus tenencias.

Por tanto, no todos los ETF son iguales, y por eso es importante saber a qué pertenece su ETF.

¿Cuál es la diferencia entre ETF y acciones?

Un ETF puede tener participaciones en muchos tipos diferentes de activos, incluyendo acciones y bonos. A diferencia de, una acción es una participación en la propiedad de una empresa específica. Si bien algunos ETF se componen completamente de acciones, un ETF y una acción se comportan de manera diferente:

• Las acciones suelen fluctuar más que los ETF. Una acción individual generalmente se mueve mucho más que un ETF. Eso significa que podría ganar o perder más dinero con una acción individual que con un ETF.
• Los ETF están más diversificados. Al comprar un ETF de acciones, aprovecha el poder de la diversificación, poner sus huevos en muchas poblaciones diferentes en lugar de una única población o unas pocas existencias individuales. Esto ayuda a reducir su riesgo con el tiempo.
• Los rendimientos de un ETF de acciones dependen de muchas empresas, no sólo uno. El rendimiento de un ETF depende del rendimiento medio ponderado de sus inversiones, mientras que con una acción individual el rendimiento depende enteramente del desempeño de esa empresa.

Esas diferencias son algunas de las más importantes entre los ETF y las acciones.

¿Cuál es la diferencia entre ETF y fondos mutuos?

Los ETF y los fondos mutuos tienen estructuras y beneficios similares. Ambos pueden ofrecer un conjunto de inversiones, como acciones y bonos, riesgo reducido debido a la diversificación (en comparación con las tenencias de acciones individuales o una cartera de unas pocas acciones), bajas comisiones de gestión y potencial para obtener beneficios atractivos.

Pero estos dos tipos de fondos difieren en algunos aspectos clave:

• Los ETF suelen ser inversiones pasivas. La mayoría de los ETF suelen seguir un índice predeterminado, invertir mecánicamente en función de lo que esté en el índice. A diferencia de, los fondos mutuos a menudo se gestionan de forma activa, lo que significa que un administrador de fondos está invirtiendo el dinero, idealmente para intentar ganarle al mercado. La investigación muestra que, a largo plazo, la gestión pasiva suele ganar.
• Los ETF suelen ser más baratos que los fondos mutuos. La inversión pasiva es más barata de configurar que la gestión activa, donde la sociedad del fondo debe contratar a un equipo de expertos para analizar el mercado. Como resultado, Los ETF son más baratos que los fondos mutuos en su conjunto, aunque los fondos mutuos indexados administrados pasivamente pueden ser más baratos que los ETF.
• Las comisiones pueden ser más altas con los fondos mutuos. Hoy dia, Prácticamente todos los principales corredores en línea no cobran comisión por comprar ETF. A diferencia de, muchos fondos mutuos tienen una comisión de ventas, dependiendo de la correduría, aunque muchos también se ofrecen sin comisión comercial, también.
• Los ETF no tienen cargas de ventas. A veces, los fondos mutuos pueden tener una carga de ventas, que es una comisión adicional para el vendedor. Estos fondos pueden representar el 1 o incluso el 2 por ciento de su inversión total, perjudicando sus devoluciones. Los ETF no tienen estas tarifas.
• Puede negociar ETF en cualquier momento en que el mercado esté abierto. Los ETF se negocian como acciones en una bolsa, y puede realizar un pedido durante el día de negociación y saber exactamente el precio que está pagando. A diferencia de, un fondo mutuo se cotiza después del cierre del mercado y solo entonces se negocian las acciones.
• Los fondos mutuos pueden verse obligados a realizar una distribución sujeta a impuestos. Al final del año, los fondos mutuos pueden tener que hacer una distribución de ganancias de capital, que es gravable para sus accionistas, incluso si no han vendido el fondo. Ese no es el caso de los ETF.

Esas son algunas de las mayores diferencias entre los ETF y los fondos mutuos, aunque ambos logran el mismo objetivo de proporcionar a los inversores un fondo de inversión diversificado. Si bien puede parecer que los ETF son claramente mejores, a veces, los fondos mutuos son la mejor opción a bajo costo.

¿Son los ETF seguros para los principiantes?

Los ETF son una buena opción para los principiantes que no tienen mucha experiencia invirtiendo en los mercados. Pero si el ETF está invirtiendo en activos basados ​​en el mercado, como acciones y bonos, puede perder dinero. Estas inversiones no están aseguradas contra pérdidas por el gobierno.

Pero los ETF pueden ofrecer mucho a los principiantes e incluso a los inversores más experimentados que no quieren analizar inversiones o invertir en acciones individuales. Por ejemplo, en lugar de intentar elegir acciones ganadoras, simplemente podría comprar un fondo indexado y ser propietario de una parte de muchas de las principales empresas.

Al invertir en muchos activos, a veces cientos, Los ETF brindan los beneficios de la diversificación, reducir (pero no eliminar) el riesgo para los inversores, en comparación con solo poseer un puñado de activos.

Por lo tanto, los ETF, según en qué se inviertan, pueden ser una opción segura para los principiantes.

¿Cuándo puede vender ETF?

Una de las grandes ventajas de los ETF es su liquidez, lo que significa que se pueden convertir fácilmente en efectivo. Los inversores pueden comprar y vender sus fondos cualquier día que el mercado esté abierto.

Dicho eso no hay garantía de que pueda obtener lo que pagó por la inversión.

¿Tienen los ETF alguna desventaja?

Los ETF tienen algunas desventajas, pero no suelen ser demasiado importantes:

• El ETF es tan bueno como sus tenencias. Si el ETF posee activos de bajo rendimiento, va a funcionar mal. La estructura ETF no puede convertir el plomo en oro.
• Los ETF no serán los de mayor rendimiento. Debido a su naturaleza diversificada, Los ETF nunca estarán entre las inversiones de mayor rendimiento. Por ejemplo, un ETF de la industria del automóvil nunca superará al productor de automóviles individual con mejor desempeño.
• Los ETF pueden no estar tan enfocados como parecen. Algunos ETF dicen que le brindan exposición a un determinado país o industria (como los ETF de blockchain). En realidad, muchas de las empresas incluidas en estos ETF obtienen una parte sustancial de sus ganancias fuera del área objetivo. Por ejemplo, un ETF que se centra en Europa puede incluir BMW, aunque la empresa automovilística alemana genera grandes ventas en todo el mundo. Por lo tanto, un ETF puede estar mucho menos enfocado en un nicho de inversión determinado de lo que su nombre le hace creer.

Por estas razones, querrá saber qué activos posee un ETF determinado y si eso es lo que realmente desea poseer cuando compra el ETF.

Protéjase de la inflación con ETF

La inflación es el aumento persistente de los precios a lo largo del tiempo, y reduce gradualmente su poder adquisitivo. A medida que la economía se reabrió tras el cierre de COVID-19, las empresas y los consumidores se apresuraron a gastar, haciendo subir los precios de muchos bienes y servicios. Para protegerse de la inflación, necesita inversiones que aumenten más rápido de lo que lo hace. Y una forma de hacerlo es poseer las empresas, o tener acciones en ellas, que se benefician de la inflación.

A menudo, el beneficiario es una empresa de alta calidad que puede impulsar esos precios en aumento para los consumidores. Al poseer una participación en el negocio, a través de acciones o una colección de acciones en un ETF, puede beneficiarse cuando sus empresas aumentan sus precios. Por lo tanto, poseer acciones puede ser una forma de protegerse de la inflación.

Los inversores tienen una buena elección de ETF cuando se trata de protegerse contra la inflación. Dos de los ETF más populares incluyen fondos indexados basados ​​en el índice Standard &Poor's 500 y el índice Nasdaq 100, que contienen empresas de alta calidad que cotizan en bolsas estadounidenses:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO), con un índice de gastos del 0,03 por ciento
• Invesco QQQ Trust (QQQ), con un índice de gastos del 0,20 por ciento

Ambos son fondos de bajo costo que le otorgan participaciones en algunas de las mejores empresas del mundo, ayudándole a protegerse de la inflación.

Lo que debe saber sobre las criptomonedas y los ETF en 2021

En la actualidad, no existen ETF que le permitan invertir directamente en Bitcoin u otras criptomonedas. Varias compañías, incluida la fidelidad, han presentado una solicitud con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para ofrecer ETF de Bitcoin, pero la agencia ha tardado en aprobarlos. En una declaración reciente, la SEC cuestionó si el mercado de futuros de Bitcoin podría respaldar la entrada de ETF, que no pueden limitar los activos adicionales de los inversores si un fondo llegara a ser demasiado grande o dominante.

Sin embargo, hay ETF que invierten en empresas que utilizan la tecnología detrás de Bitcoin, conocido como blockchain. Estos ETF tienen acciones en empresas como Microsoft, PayPal, Mastercard y Square. Todas estas empresas utilizan la tecnología blockchain en diferentes partes de sus negocios. Una cosa que estos ETF no le brindan es la exposición directa a Bitcoin en sí, pero a medida que la tecnología blockchain continúa creciendo, las empresas de estos ETF podrían beneficiarse.

No está claro cuándo o si los ETF que invierten en Bitcoin u otras criptomonedas directamente estarán disponibles para su compra. Es importante recordar que las criptomonedas son inversiones altamente especulativas y no producen nada para sus propietarios. Los ETF que se centran en blockchain pueden, en última instancia, ser una forma más segura de beneficiarse de su innovación futura.