¿Qué es Inversión?

La inversión es el proceso de asignación de capital a un instrumento financiero (por ejemplo, existencias Stock¿Qué es una acción? Una persona que posee acciones en una empresa se denomina accionista y es elegible para reclamar parte de los activos residuales y las ganancias de la empresa (en caso de que la empresa se disuelva). Los términos "stock", "Comparte", y "equidad" se utilizan indistintamente. bonos) respaldados por la expectativa de recibir ciertos beneficios en el futuro. En el mundo financiero el beneficio de la inversión se denomina retorno.

El rendimiento puede ser positivo (ganancia) o negativo (pérdida). Los rendimientos pueden ser en forma de ingresos por la venta de una inversión, una renta de inversión, como los ingresos por alquiler, dividendos Dividendo Un dividendo es una parte de las ganancias y ganancias retenidas que una empresa paga a sus accionistas. Cuando una empresa genera ganancias y acumula ganancias retenidas, esas ganancias pueden reinvertirse en el negocio o pagarse a los accionistas como dividendo. ingresos por intereses, o revalorización del capital no realizada (o depreciación), etc.

El rendimiento también puede implicar ganancias o pérdidas cambiarias como resultado de las fluctuaciones del tipo de cambio de la moneda extranjera. Entonces, cuando una empresa intercambia el producto de una de sus subsidiarias en el extranjero por la moneda local para la consolidación de los estados financieros, puede registrar ganancias o pérdidas por conversión de moneda con base en el tipo de cambio de moneda en el momento de la transacción.

Resumen

• La inversión es una actividad de asignación de capital por lo que puede producir un rendimiento en el futuro.
• Cuanto mayor sea el riesgo, mayor será el rendimiento que los inversores requerirán como compensación.
• Hay dos estrategias de inversión:inversión en valor e inversión en crecimiento.

La regla de oro

La regla de oro de la inversión es la siguiente:

"Cuanto mayor sea el riesgo, cuanto mayor sea el rendimiento ".

En otras palabras, cuanto mayor sea el riesgo, cuanto mayor sea el rendimiento que reclamaría un inversor como compensación por asumir el riesgo. Entonces, cuando se realiza una inversión de bajo riesgo, el rendimiento también será bajo y viceversa.

Estrategias de inversión

Las dos principales estrategias de inversión son las siguientes:

1. Inversión de valor

La inversión en valor representa una inversión en un activo (por ejemplo, seguridad) que se estima que está infravalorado actualmente. Para concluir si un valor está infravalorado o sobrevalorado, un inversor realiza un análisis financiero completo mediante el cálculo de todas las métricas y ratios contables esenciales, tales como ganancias por acción (EPS) Ganancias por acción (EPS) Las ganancias por acción (EPS) son una métrica clave que se utiliza para determinar la parte del accionista común de las ganancias de la empresa. EPS mide la ganancia de cada acción ordinaria, crecimiento de las ventas, Relación precio-beneficio Relación precio-beneficio La relación precio-beneficio (Relación precio-beneficio es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y las ganancias por acción. Proporciona una mejor idea del valor de una empresa. Relación P / B, etc.

En otras palabras, Los inversores de valor se centran en el valor actual del valor sin tener en cuenta el potencial crecimiento futuro del valor del valor.

2. Inversión de crecimiento

La inversión de crecimiento es una inversión destinada a aumentar el capital de un inversor en el futuro. Los inversores en crecimiento aportan capital a los valores, como acciones, que se espera que se aprecien a largo plazo.

Entonces, Los inversores de capital de crecimiento suelen invertir en empresas jóvenes con alto potencial y cuyas ganancias se espera que aumenten a una tasa superior a la media en comparación con la industria en general.

La inversión de crecimiento es tentadora porque, después de invertir en empresas emergentes a largo plazo, los inversores pueden recibir beneficios sustanciales siempre que la empresa tenga éxito, y el valor de las acciones aumenta significativamente.

Por otra parte, dado que las empresas emergentes son nuevas y no han sido probadas, La inversión de crecimiento impone un nivel relativamente alto de riesgo financiero a los inversores.

Los cinco factores principales que un inversor en crecimiento tiene en cuenta al evaluar acciones incluyen:

1. Crecimiento histórico de las ganancias por acción (EPS)
2. Crecimiento futuro de la EPS
3. Márgenes de beneficio (margen de beneficio bruto, margen de beneficio neto)
4. Rendimiento sobre el capital (ROE) Rendimiento sobre el capital (ROE) El rendimiento sobre el capital (ROE) es una medida de la rentabilidad de una empresa que toma el rendimiento anual de una empresa (ingreso neto) dividido por el valor de su capital social total (es decir, 12%) . El ROE combina el estado de resultados y el balance general, ya que la utilidad o ganancia neta se compara con el capital contable.
5. Rendimiento del precio de la acción

Inversión vs Ahorro

Invertir en una empresa con una situación financiera inestable debido a una crisis económica, por ejemplo, implica asumir el riesgo de un posible incumplimiento de la empresa. Dado que la empresa se encuentra en dificultades financieras, un inversor reclamaría una tasa de interés más alta para compensar el nivel de riesgo.

Si la empresa quiebra, el inversor perderá su capital invertido, siempre que no exista la opción de reclamarlo a la empresa.

De lo contrario, el ahorro es simplemente una acumulación de dinero para una utilización futura. Está completamente libre de riesgos porque no se emplea capital, lo que significa que simplemente está en una cuenta bancaria.

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