Estrategias inteligentes para un mercado bajista

Un mercado bajista se refiere a una caída generalizada en los precios de los activos de al menos un 20% desde los máximos recientes. Claramente, estos tiempos no son nada que esperar, pero contraatacar puede ser peligroso. Aquí lo guiaremos a través de ocho importantes estrategias de inversión y mentalidades para ayudarlo a mantener la calma y hacerse el muerto cuando el mercado de valores tome un golpe en sus ganancias.

Conclusiones clave

• Nadie quiere verse atrapado en un mercado bajista pero si se encuentra en medio de la caída de los precios de las acciones, hay algunas estrategias que puede poner en práctica.
• Puedes adoptar una postura práctica y defensiva, acumulando más acciones de forma reglamentada a medida que los precios bajan para recuperar las existencias en oferta.
• También puede pasar a la ofensiva y tomar una posición corta en el mercado, beneficiarse a medida que los precios bajan.

Mantenga sus miedos bajo control

Hay un viejo refrán en Wall Street:"El Dow se sube al muro de la preocupación". En otras palabras, con el tiempo, el Dow ha seguido aumentando a pesar de los problemas económicos, terrorismo, y otras innumerables calamidades. Los inversores deben intentar siempre separar sus emociones del proceso de toma de decisiones de inversión. Lo que algún día parece una catástrofe global masiva puede recordarse como nada más que un destello en la pantalla del radar dentro de unos años. Recuerde que el miedo es una emoción que puede nublar el juicio racional de una situación. ¡Mantenga la calma y continúe!

Acumule con el promedio de costos en dólares

Lo más importante a tener en cuenta durante una desaceleración económica es que es normal que el mercado de valores tenga años negativos; es parte del ciclo económico. Si es un inversor a largo plazo (es decir, un horizonte temporal de más de 10 años), una opción es aprovechar el promedio de costos en dólares (DCA). Al comprar acciones independientemente del precio, terminas comprando acciones a bajo precio cuando el mercado está a la baja. En el largo plazo, su costo "bajará en promedio, "dejándote con un mejor precio de entrada general para tus acciones.

Hacerse el muerto

Durante un mercado bajista, los osos gobiernan y los toros no tienen ninguna posibilidad. Hay un viejo refrán que dice que lo mejor que se puede hacer durante un mercado bajista es hacerse el muerto; es el mismo protocolo que si se encontrara con un oso pardo real en el bosque. Contraatacar sería muy peligroso. Manteniendo la calma y sin hacer ningún movimiento repentino, te salvarás de convertirte en el almuerzo de un oso. Hacerse el muerto en términos financieros significa poner una mayor parte de su cartera en valores del mercado monetario, como certificados de depósito (CD), Letras del Tesoro de EE. UU., y otros instrumentos con alta liquidez y vencimientos cortos.

Diversificar

Tener un porcentaje de su cartera distribuido entre acciones, cautiverio, dinero en efectivo, y los activos alternativos son el núcleo de la diversificación. La forma en que divide su cartera depende de su tolerancia al riesgo, horizonte de tiempo, metas, etc. La situación de cada inversor es diferente. Una estrategia de asignación de activos adecuada le permitirá evitar los efectos potencialmente negativos resultantes de colocar todos sus huevos en una canasta.

Invierta solo lo que pueda permitirse perder

Invertir es importante pero también lo es comer y tener un techo sobre tu cabeza. No es aconsejable tomar fondos a corto plazo (es decir, dinero para la hipoteca o comestibles) e invertirlos en acciones. Como regla general, los inversores no deben involucrarse en acciones a menos que tengan un horizonte de inversión de al menos cinco años, preferiblemente más largo, y nunca deben invertir dinero que no puedan permitirse perder. Recordar, mercados bajistas, e incluso pequeñas correcciones, puede ser extremadamente destructivo.

Busque buenos valores

Los mercados bajistas pueden ofrecer grandes oportunidades para los inversores. El truco consiste en saber lo que buscas. Golpeado, abollado, infravalorado:todas estas son descripciones de acciones durante un mercado bajista. Los inversores de valor como Warren Buffett a menudo ven los mercados bajistas como oportunidades de compra porque las valoraciones de las buenas empresas se ven perjudicadas junto con las de las malas y se sitúan en valoraciones muy atractivas. Buffett a menudo construye su posición en algunas de sus acciones favoritas durante tiempos menos alegres en el mercado porque sabe que la naturaleza del mercado es castigar incluso a las buenas empresas con más de lo que merecen.

Haga un balance de las industrias defensivas

Las acciones defensivas o no cíclicas son valores que generalmente se desempeñan mejor que el mercado en general durante los malos tiempos. Estos tipos de acciones proporcionan dividendos consistentes y ganancias estables, independientemente del estado del mercado en general. Empresas que producen bienes domésticos no duraderos, como pasta de dientes, champú, y crema de afeitar:son ejemplos de industrias defensivas porque la gente seguirá usando estos artículos en tiempos difíciles.

Ir corto

Hay formas de beneficiarse de la caída de los precios. La venta en corto es una forma de hacerlo, tomar prestadas acciones de una empresa o ETF y venderlas, con la esperanza de volver a comprarlas a un precio más bajo. Las ventas en corto requieren cuentas de margen, y podría causar pérdidas perjudiciales si los mercados suben y se solicitan posiciones cortas, exprimiendo los precios aún más. Las opciones de venta son otra opción, que ganan valor a medida que bajan los precios, y que garantizan un precio mínimo al que vender un valor, estableciendo efectivamente un piso para sus pérdidas si lo está utilizando como cobertura. Necesitará la capacidad de negociar opciones en su cuenta de corretaje para comprar opciones de venta.

Los fondos cotizados en bolsa inversa (ETF) también brindan a los inversores la oportunidad de beneficiarse de una caída en los principales índices o puntos de referencia, como el Nasdaq 100. Cuando los índices principales bajan, estos fondos suben, lo que le permite obtener ganancias mientras el resto del mercado sufre. A diferencia de las ventas en corto o las opciones de venta, estos se pueden comprar fácilmente desde su cuenta de corretaje.