Invertir en acciones:una guía paso a paso para generar riqueza

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¿Cuál es la principal fuente de creación de riqueza en Estados Unidos?

La respuesta es invertir en acciones .

De hecho, casi el 70% de las ganancias de riqueza obtenidas en el último año y medio por los ultrarricos provinieron del mercado de valores.

Y en la publicación de hoy, te mostraré cómo hacerte rico con acciones para que puedas generar riqueza como el 1% superior.

Empecemos.

En este artículo

¿Puede hacerse rico con las acciones?

Sí, puedes hacerte rico con las acciones. Invertir en el mercado de valores es una forma comprobada de generar riqueza, pero implica cosas como invertir constantemente, no vender durante la volatilidad del mercado y mantener acciones a largo plazo.

Enriquecerse con las acciones requiere una hoja de ruta paso a paso.

Y eso es exactamente lo que te mostraré en esta publicación.

También es fundamental comprender su tolerancia al riesgo, componer una cartera diversificada y conservar las inversiones a largo plazo.

Así que si quieres hacerte rico en el mercado de valores, sigue estos pasos:

1. Comprender los conceptos básicos del mercado de valores

El primer paso es comprender los fundamentos del mercado de valores.

Por ejemplo, necesitarás sentirte cómodo con: 

• Volatilidad del mercado
• Inversión a largo plazo
• Invertir constantemente

El mercado de valores es su propio animal, y si quiere hacerse rico Al invertir, entonces es necesario comprender los conceptos básicos.

Si te dedicas a enriquecerte con las acciones y no eres un profesional de las inversiones, necesitas el asesoramiento de un experto.

Por eso recomiendo las herramientas de análisis bursátil que ofrece Buscando Alpha 👇

Buscando Alpha es posiblemente una de las mejores plataformas de investigación de acciones del mundo.

He aquí por qué:

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• Seguimiento personalizado del rendimiento de las acciones individuales

No bromeo cuando digo que todas las mañanas lo primero que hago es tomar mi café y leer las noticias de Buscando Alfa.

También puede obtener información sobre calificaciones de acciones, análisis técnicos y mucho más:

Con Buscando Alfa, usted hace su propia investigación de acciones y revisa los conocimientos ofrecidos por los expertos.

¿La mejor noticia?

El “análisis cuantitativo” de Search Alpha ha sido acertado, superando al S&P 500 durante los últimos 12 años:

Aquellas acciones que fueron etiquetadas como "muy alcistas" por el análisis cuantitativo de Looking Alpha mostraron rendimientos del 1.754%, mientras que el S&P 500 obtuvo solo un 385%.

Entonces, si su objetivo es invertir en acciones que lo harán rico, considere suscribirse a un servicio de análisis de acciones probado como Seeking Alpha. .

2. Crea un presupuesto de inversión

Aquí hay un truco que aprendí mientras trabajaba en el mundo de las inversiones corporativas:

Piensa en tus inversiones como parte de tus gastos mensuales .

En otras palabras, comience a incluir sus inversiones mensuales (o semanales) en su presupuesto mensual.

¿Por qué?

Cuando comienza a presupuestar sus inversiones, puede realizar un seguimiento de cuánto dinero contribuyó a lo largo del tiempo.

Es una herramienta muy poderosa.

Entonces, ¿cómo se crea un presupuesto de inversión?

Descargue software de elaboración de presupuestos como YNAB (también conocido como You Need a Budget) 👇

YNAB le brinda las herramientas para comprender dónde se encuentra actualmente y qué debe hacer para alcanzar sus metas financieras. .

Una vez más, si realmente desea realizar un seguimiento de sus finanzas e inversiones, YNAB es la magia del presupuesto.

Lectura recomendada:Revisión de YNAB

3. Determine su tolerancia al riesgo

El siguiente paso es entender cuánto riesgo puedes correr con tu dinero en el mercado de valores.

A continuación se muestra una descripción general amplia del espectro de riesgo de los inversores:

Tolerancia al riesgo Explicación

Conservador

– No puedo tolerar la volatilidad del mercado de valores

– Necesita más bonos que acciones

– Normalmente una cartera 40/60 o 50/50

Moderado

– Está bien con una volatilidad leve

– Es posible que desee una combinación saludable de acciones y bonos

– Normalmente una cartera 60/40

Agresivo

– Tiene un horizonte temporal de inversión largo

– No le importan los cambios del mercado

– Normalmente una cartera 90/10 o 100/0

Comprender su tolerancia al riesgo Es un momento en el que realmente tienes que escucharte a ti mismo.

Si cree que no puede dormir por las noches porque su cartera perdió entre el 30 % y el 50 % de su valor, entonces puede que sea un inversor moderado o incluso conservador.

Otro ejemplo es que si cree que necesitará mucho dinero para vivir una jubilación cómoda, es posible que deba aumentar su nivel de riesgo para poder obtener mayores recompensas potenciales.

4. Desarrollar una estrategia de inversión

Sin unos cimientos sólidos, una casa se derrumbaría.

Lo mismo ocurre con su estrategia de inversión.

Tu estrategia de inversión es la base que te ayuda a decidir cuándo debes y cuándo no debes invertir.

Una estrategia le ayudará a evitar tomar decisiones de inversión basadas en las emociones.

Aquí hay algunas cosas que conforman su estrategia de inversión:

Inversión pasiva vs. Inversión activa

En primer lugar, es fundamental comprender si es un inversor activo o pasivo:

• Inversor activo – El objetivo es ganarle al mercado realizando operaciones frecuentes
• Inversor pasivo – El objetivo es actuar con el mercado utilizando una estrategia de compra y retención

Si bien la inversión y el trading activos a diario pueden parecer atractivos y atractivos, con el tiempo se ha demostrado que son la estrategia de inversión menos lucrativa.

Por ejemplo, consulte el porcentaje de fondos gestionados activamente que no lograron superar al mercado:

Sí, los fondos gestionados activamente pueden superar al mercado de valores, pero normalmente esto sólo ocurre en el corto plazo.

A largo plazo, estos fondos gestionados activamente generalmente no han logrado superar al índice.

Estas tarifas, a su vez, también afectan sus ganancias generales.

Por eso recomiendo la inversión pasiva .

La inversión pasiva es menos estresante, menos costosa y su enfoque a largo plazo ha sido una estrategia comprobada para generar riqueza.

Inversor técnico vs. Inversor fundamental

En segundo lugar, también querrás analizar más de cerca si eres un inversor técnico o fundamental:

• Inversor técnico – Te centras en la acción en sí e intentas proyectar movimientos futuros de precios basándose en datos históricos
• Inversor fundamental – Eres un inversor a largo plazo y te centras en la economía en su conjunto. Nos fijamos en los motores financieros de la economía

Si es un comerciante intradía o un comerciante de swing y busca ganancias a corto plazo, el análisis técnico es para usted.

Si es un inversor a largo plazo y desea comprar y mantener empresas infravaloradas a largo plazo, considere utilizar el enfoque de análisis fundamental para generar patrimonio.

Hacerlo usted mismo vs. Contratar un asesor

En tercer lugar, debe considerar el tipo de asesor de inversiones que desea contratar (¡si corresponde!).

Como vengo del mundo de la gestión de inversiones, le recomiendo encarecidamente que considere contratar a un asesor de inversiones fiduciarias.

Entonces, por ley, los fiduciarios tienen prohibido venderle productos que no se ajusten a su estrategia financiera.

Los no fiduciarios pueden venderle productos que no son los mejores para usted, pero estos productos generan altas comisiones.

Los CFP(r) son fiduciarios y son el estándar de oro cuando se trata de planificación financiera.

5. Invierta en fondos indexados

Los fondos indexados siguen un índice (como el S&P 500). Nunca intentan ganarle al mercado, son de bajo coste y se gestionan pasivamente.

Por ejemplo, si compras un fondo indexado del S&P 500, estás comprando 1 fondo, pero ese fondo invierte en las 500 empresas del S&P 500.

Entonces, ¿cuál es tu beneficio?

Obtendrá diversificación, lo cual es fundamental para una cartera exitosa.

Aquí hay una lista de otros beneficios que obtiene al invertir en fondos indexados :

• Bajo costo
• Altos rendimientos
• Eficiencia fiscal
• Diversificación
• Gestión pasiva

Y se pone mejor:

Si se centra en el largo plazo, la inversión indexada es una estrategia comprobada para generar riqueza.

De hecho, compruebe la probabilidad de que un fondo gestionado activamente gane al mercado:

Como puede ver, un fondo gestionado activamente tiene pocas probabilidades de superar los rendimientos del mercado.

Una de las razones por las que los fondos indexados superan a los fondos activos se debe a las comisiones que se cobran.

La mayoría de los fondos administrados activamente cobran un 1 % o más, mientras que los fondos indexados suelen cobrar un 0,05 % o menos.

A la larga, eso puede marcar una gran diferencia.

Entonces, ¿cómo se invierte en fondos indexados?

Si es un inversor principiante, consulte Acorns 👇

La razón por la que me gustan tanto Acorns, especialmente para los inversores principiantes, es porque puedes empezar a invertir con sólo 5 dólares.

Después de haber invertido sus primeros $5, puede continuar invirtiendo con solo unos pocos centavos a la vez.

Se trata de coherencia:no importa cuánto inviertas, lo que importa es que inviertas con frecuencia.

Y Acorns le permite hacer justamente eso:invertir en fondos indexados con sencillez.

6. Comprar y vender acciones individuales

Comprar y vender acciones individuales le permite obtener rendimientos mucho mayores.

¿La desventaja?

Comprar y vender acciones individuales conlleva mucho más riesgo, especialmente si no sabes qué buscar.

Por eso recomiendo unirte a Buscando Alfa 👇

Buscando Alpha es una de las mejores plataformas de investigación de acciones que existen y puede ayudarle a calcular los números antes de comenzar a invertir en acciones individuales.

A continuación se muestran algunos beneficios más de invertir en acciones individuales: 

• Líquido
• Comprar acciones fraccionarias
• Mayores rendimientos potenciales
• Más eficiente desde el punto de vista fiscal que los fondos mutuos

Puede hacerse rico invirtiendo si selecciona las acciones adecuadas.

Sólo recuerde mantener la calma durante tiempos volátiles. No se apresure a vender presa del pánico.

Lectura recomendada:Buscando revisión Alpha

7. Compre y mantenga a largo plazo

Sincronizar el mercado suena atractivo y emocionante, pero puede perjudicar su cartera.

He aquí por qué:

Incluso si la volatilidad del mercado le perjudica a corto plazo, concéntrese en sus objetivos a largo plazo porque perderse sólo los 10 mejores días del mercado de valores puede perjudicar significativamente su riqueza general.

Por supuesto, comprar y mantener también tiene otros beneficios, como por ejemplo: 

• Mayor eficiencia fiscal
• Cobrar dividendos adicionales

Si eres un inversor de dividendos y prefiere invertir en acciones con un alto rendimiento de dividendos, comprar y mantener es su mejor opción.

A medida que gana dividendos, puede reinvertir esas ganancias y crear su cartera de acciones. .

Y, desde una perspectiva fiscal, mantener sus inversiones en lugar de venderlas a los pocos meses de comprarlas también puede reducir su obligación tributaria de fin de año.

8. Invierta constantemente

Este es el secreto para enriquecerse con las acciones:invierta constantemente.

Si los mercados están al alza, a la baja o lateralmente, simplemente siga invirtiendo en un cronograma establecido (ya sea semanal, quincenal, mensual, etc.).

E incluso existe una estrategia de inversión que le ayudará a hacer exactamente eso.

Se llama costo promedio en dólares y también lo utilizan los profesionales.

En lugar de invertir una suma global de dinero, invierte pequeñas cantidades de dinero durante un largo período de tiempo.

Esto significa que puede invertir cuando los precios sean más altos o más bajos y, con el tiempo, esta estrategia ayudará a que su dinero rinda más.

Puede configurar un plan DCA directamente desde su aplicación de inversión.

Una de las mejores aplicaciones de inversión que le ayuda a DCA es Acorns .

Acorns incluso tiene una función que redondea sus transacciones al dólar más cercano e invierte el cambio en la cartera de su cuenta de inversión.

Por supuesto, tendrás que vincular tu tarjeta de crédito o débito a tu cuenta de Acorns para que Acorns pueda controlar tus transacciones.

Si tu objetivo es invertir como millonario , entonces cada dólar cuenta.

9. Utilice una estrategia fiscal eficaz

Puedes hacerte rico invirtiendo, pero asegúrate de considerar una estrategia fiscal adecuada.

Lo creas o no, los impuestos pueden desempeñar un papel crucial a la hora de determinar el éxito (o el fracaso) general de tu inversión.

Aquí hay algunas cosas a tener en cuenta:

• Si está invirtiendo en una cuenta con impuestos diferidos (como una IRA o 401k), no tendrá que preocuparse por los impuestos si vende acciones:solo paga impuestos cuando retira dinero
• Si invierte en cuentas individuales o conjuntas, tendrá que preocuparse por los impuestos en el año en que compre o venda las acciones

Cuando vende una acción, un fondo mutuo, un ETF, etc. con una ganancia, tendrá que pagar el impuesto sobre las ganancias de capital. .

Hay 2 tipos de impuestos sobre las ganancias de capital:

• Ganancias de capital a corto plazo – Se evalúa sobre inversiones mantenidas durante menos de 1 año y usted paga impuestos sobre la renta regulares sobre cualquier ganancia de capital a corto plazo
• Ganancias de capital a largo plazo – Siempre que mantenga su inversión durante más de 1 año, pagará menos impuestos que los impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo

Y aquí es donde la recolección de pérdidas fiscales entra en juego.

La recolección de pérdidas fiscales se produce cuando vendes estratégicamente algunas inversiones con ganancias y compensas esas ganancias vendiendo otras inversiones con pérdidas.

Al compensar las ganancias de capital con las pérdidas de capital, básicamente reduce su factura de impuestos.

Preguntas frecuentes

¿Puedes hacerte millonario con las acciones?

Sí, puedes convertirte en millonario con las acciones. Sin embargo, no es fácil y lleva mucho tiempo. Por eso necesitas la estrategia adecuada, como comprar y mantener acciones e invertir de forma constante. Si sigues la estrategia correcta, ganar dinero en el mercado de valores puede ser más fácil de lo que crees.

¿Cuánto tiempo lleva enriquecerse con las acciones?

Puedes hacerte rico invirtiendo en acciones, pero llevará tiempo. Por ejemplo, invertir constantemente en el S&P 500 durante un período de 12 a 15 años podría significar que puede convertirse en millonario del mercado de valores. Invertir en acciones individuales podría hacerte más rico más rápido.

¿Pueden las acciones hacerte rico de la noche a la mañana?

No, no puedes hacerte rico con acciones de la noche a la mañana. Enriquecerse con las acciones lleva tiempo y es necesario invertir constantemente en acciones para generar riqueza. En promedio, debería ver un rendimiento anual de aproximadamente el 7 % si invierte en el S&P 500, por ejemplo.

¿Cuánto dinero necesito invertir para ganar $4000 al mes?

Obtener ingresos pasivos de las acciones depende del rendimiento de las acciones. Si su objetivo es ganar $4000 al mes, entonces con un rendimiento típico del 4%, necesitará $1,2 millones como inversión inicial. No sacrifique la calidad de una acción para obtener un mayor rendimiento y asegúrese de profundizar antes de invertir en una acción de alto rendimiento.

¿Puede una persona hacerse rica invirtiendo en el mercado de valores?

Sí, puedes convertirte en millonario en el mercado de valores. El truco consiste en invertir de forma constante y durante varias décadas. De hecho, entre 2020 y 2021, el 10% más rico de los estadounidenses vio aumentar su riqueza en un 43%, gracias a sus inversiones en acciones.

¿Cómo ganan dinero los principiantes en el mercado de valores?

Cualquiera puede ganar dinero en el mercado de valores, siempre y cuando comience temprano, mantenga sus inversiones e invierta de manera constante. El primer paso es abrir una cuenta de robo-advisor y empezar a invertir aunque sea 1 dólar a la semana. Con el tiempo, las pequeñas inversiones se acumulan, razón por la cual los principiantes pueden convertirse en millonarios del mercado de valores.

Enriquecerse con las acciones:el resultado final

Hacerse rico con las acciones es bastante sencillo.

A continuación se indican algunos pasos importantes que debe tener en cuenta: 

• Investiga
• Invierte constantemente
• Comprar y mantener a largo plazo

No necesitas un título en gestión de inversiones para hacerte rico en el mercado de valores; todo lo que necesitas es un poco de sentido común.

Si está buscando profundizar un poco más y aumentar sus posibilidades de hacerse rico invirtiendo, consulte las herramientas para inversores que ofrece Seeking Alpha. .