Poder notarial y tutela:protegiendo el futuro de su ser querido

(Esta página puede contener enlaces de afiliados y podemos ganar tarifas por compras que califiquen sin costo adicional para usted. Consulte nuestra Divulgación para obtener más información).

Sabemos que la idea de crear un plan patrimonial puede hacer que le dé vueltas la cabeza. Pero no hacerlo puede provocar esfuerzos mucho más aburridos, estresantes y que consuman mucho tiempo en el futuro.

La creación de documentos de poder notarial (POA) como parte de un plan patrimonial asigna a un individuo la autoridad para tomar decisiones en asuntos financieros o médicos para otra persona.

Pero los poderes de acción deben ser creados por una persona competente antes de cualquier incapacitación.

Cuando no hay poder notarial

Cuando los documentos de poder no existen y una persona adulta queda física o mentalmente incapacitada o no puede tomar sus propias decisiones en asuntos financieros o de atención médica, son necesarios procedimientos legales para otorgarle a otra persona la autoridad para administrar los asuntos de la persona.

Durante una tutela procedimiento – a veces conocida como tutela de la persona – se cuestiona la capacidad legal de una persona para gestionar su salud y bienestar.

En el procedimiento, si se demuestra la incapacidad, se le quitan los derechos al individuo –la persona protegida–. Un guardián luego es designado como tomador de decisiones en esos asuntos de salud y bienestar.

Una tutela – o tutor del patrimonio – es el procedimiento legal para establecer la incapacidad de una persona para hacerse cargo de su patrimonio (activos financieros y propiedades).

Cuando se prueba la incapacitación, un curador está asignado para administrar y proteger el patrimonio de la persona protegida.

Ambas funciones (curador y tutor) pueden asignarse a una persona o dos personas o entidades diferentes. Además, se pueden nombrar dos personas para un puesto como co-tutores o co-tutores.

Continúe leyendo para comprender más sobre cuándo y por qué se asigna un curador o tutor. Y las responsabilidades de cada rol una vez ordenadas legalmente.

Tenga en cuenta que cada estado tiene sus propias leyes sobre tutelas y tutelas .

Solicitud de tutela o tutela

Como se mencionó anteriormente, las tutelas/curatelas se solicitan cuando no existen documentos de poder.

Sin embargo, alguien también puede impugnar un POA existente solicitando tutela/curaduría si considera que el agente del POA no está actuando en el mejor interés del individuo (el principal o el otorgante).

Alguien preocupado por el bienestar de otra persona puede presentar una petición de tutela/tutela ante el tribunal testamentario del condado donde vive la “persona protegida” propuesta.

Esto puede ocurrir cuando:

• Una enfermedad crónica como el Alzheimer se vuelve incapacitante para un padre o familiar mayor
• Un hermano sufre un accidente o una enfermedad repentina provoca su incapacidad
• Un niño discapacitado se convierte en adulto y sigue necesitando atención continua total o parcial

Los formularios requeridos y las instrucciones de presentación se pueden encontrar en los sitios web del tribunal testamentario estatal o del condado. También se pueden obtener en la oficina del tribunal sucesorio.

Si bien no es necesario un abogado, se recomienda encarecidamente uno para ayudarlo a comprender y navegar por todos los requisitos y reglas legales.

A menudo se requiere un informe médico que detalla las condiciones físicas y mentales actuales del individuo y su opinión sobre si está mental o físicamente incapacitado al momento de la presentación.

Los jueces también podrán ordenar visita e informe médico en los casos en que la petición sea impugnada.

Una vez que se presenta una petición, el tribunal programará una audiencia para escuchar evidencia sobre si el individuo está incapacitado y es incapaz de tomar decisiones de salud y/o financieras por sí mismo.

Todas las partes interesadas (el individuo, su cónyuge, hijos, herederos, etc.) deben ser informadas prontamente por escrito de la fecha y hora de la audiencia.

Si se determina que está incapacitado, el tribunal puede ordenar tutela, curaduría o ambas, dependiendo del nivel de necesidad del individuo.

Por ejemplo, si la persona protegida puede encargarse de la mayor parte de su cuidado diario, pero necesita ayuda para administrar sus finanzas, el tribunal puede otorgar una tutela limitada, asignando únicamente deberes financieros específicos.

Las funciones de tutor y curador de una persona protegida se consideran fiduciarias.

Fiduciario:persona o entidad que tiene el poder y la obligación de actuar en nombre de otra en circunstancias que requieren total confianza, buena fe y honestidad. Deben evitar “negocios por cuenta propia” o “conflictos de intereses” en los que el beneficio potencial para el fiduciario entre en conflicto con lo que es mejor para la persona bajo su confianza.

Convertirse en tutor y/o curador es una responsabilidad considerable y no debe tomarse a la ligera.

Hay numerosas tareas asignadas por el tribunal que cada función debe desempeñar para garantizar que las necesidades de la persona protegida sean atendidas y sigan siendo el centro de la atención.

Además, los tutores y curadores son responsables de presentar informes ante el tribunal y obtener el permiso del tribunal antes de realizar acciones específicas, como trasladar a una persona o invertir o vender sus activos.

• Lectura adicional:
  • Guía para el cuidado de familiares mayores
  • ¿Qué es el fraude a personas mayores y cómo se puede prevenir?

¿Se puede impugnar una tutela o curaduría?

La “persona protegida” propuesta, su cónyuge o pareja de hecho, u otros familiares y amigos pueden oponerse a la necesidad de una tutela en sí o a la solicitud individual específica para convertirse en curador.

Alguien que se oponga a la tutela/curaduría, como mínimo, tendría que asistir a la audiencia para plantear sus inquietudes.

Si quieren impugnar o bloquear una tutela, deberán presentar documentos ante el tribunal, informar a todas las partes interesadas y asistir a los procedimientos legales.

Cuando más de un familiar o amigo solicita el rol de tutor/curador, el juez seguirá las preferencias establecidas por las leyes estatales.

Normalmente se da preferencia al cónyuge, pareja de hecho registrada, hijos adultos, hermanos adultos u otros parientes consanguíneos. Aunque el juez seleccionará quién cree que es más adecuado para el trabajo.

Los procedimientos de tutela pueden causar mucho dolor y angustia, tensando las relaciones entre familiares y amistades. Especialmente cuando una persona protegida no puede dar a conocer o seguir sus deseos.

En los casos en que no haya ningún familiar o amigo adecuado disponible para actuar como tutor, el juez puede nombrar un tutor público o profesional.

El papel del tutor o curador de la persona

Un tutor legalmente designado toma decisiones sobre el bienestar de una persona protegida.

Por lo general, esto incluye arreglos de vivienda, necesidades de atención médica, decisiones médicas y otras decisiones de seguridad y atención a largo plazo.

En algunos estados o casos, puede haber límites en las opciones que un tutor puede tomar sin la aprobación del tribunal.

Los tutores asumen la responsabilidad del suministro de alimentos, ropa y necesidades personales. Y para garantizar que las personas protegidas reciban la atención, el mantenimiento y el apoyo adecuados.

Como tutor de la persona, se convierte en el contacto sanitario de la persona protegida.

Gestionarán y autorizarán sus citas y cuidados médicos, odontológicos, ópticos, audiológicos, psiquiátricos y psicológicos.

Dependiendo de las leyes estatales y del tamaño del patrimonio de la persona, un tutor puede tener o no responsabilidades financieras.

El papel del curador o tutor del patrimonio

Se asigna un curador cuando una persona protegida tiene activos financieros sustanciales que deben administrarse, comprarse o venderse.

Por lo general, esto incluye pagar sus facturas, vender o comprar vehículos y bienes raíces, administrar cuentas de inversión, preparar y presentar declaraciones de impuestos sobre la renta y tomar otras decisiones financieras en nombre de la persona protegida.

Los conservadores tienen varias tareas y mucha responsabilidad. Algunos estados pueden limitar las responsabilidades o requerir la aprobación del tribunal antes de que se puedan llevar a cabo algunas tareas, como la venta de activos.

Dependiendo del tamaño del patrimonio, es posible que se requiera que un curador garantice una fianza para proteger el patrimonio de la persona. O el tribunal puede restringir la cantidad de dinero a la que tiene acceso un curador al mismo tiempo.

Por ejemplo, es posible que tenga acceso a solo $10 000 de una cuenta de $50 000 para pagar los gastos de la persona.

Los tutores del patrimonio deberán rendir cuentas de todas las transacciones financieras que realicen en nombre de la persona protegida.

Muchos estados exigen que un tutor presente un inventario financiero inicial ante el tribunal.

A esto le sigue una actualización anual de los activos de la persona, incluida una contabilidad de todos los ingresos, gastos, ganancias, pérdidas y cualquier disposición de activos.

¿Cuándo finaliza una función de tutela o tutela?

Los deberes de un curador y tutor terminan automáticamente al fallecer una persona protegida . Sin embargo, normalmente se requiere una contabilidad de activos y una audiencia final para cerrar el caso formalmente.

Cuando una persona protegida ya no está incapacitada , se podrá destituir a un curador y/o tutor.

Por lo general, esto requiere presentar una petición, asistir a un caso judicial y proporcionar informes de uno o más médicos que den fe de la competencia de la persona.

Cualquiera puede solicitar la remoción de un tutor o curador designado si el tutor/curador:

• No está realizando las tareas requeridas
• Ha sido deshonesto
• No está actuando de buena fe

O, por alguna otra razón, parece incapaz de continuar desempeñando el rol asignado.

En estos casos, alguien que esté dispuesto a desempeñar el papel en el futuro también deberá presentar una nueva petición.

En caso de que no haya alguien disponible para convertirse en el nuevo tutor o curador, el juez podrá designar a un profesional para que actúe en nombre de la persona protegida.

Pensamientos finales sobre tutelas y tutelas

La mejor manera de evitar la necesidad de un curador o tutor es preparar los documentos de poder correctos como parte de un plan patrimonial sólido.

Un fideicomiso en vida también puede resultar beneficioso para proteger y administrar sus activos financieros o los de un ser querido en caso de que usted o ellos no puedan hacerlo.

Asegúrate de que tu plan patrimonial incluya los documentos de poder adecuados y habla con tus padres y otros miembros de la familia para asegurarte de que los de ellos también los incluyan.

Cuando no se prepara un plan patrimonial, es necesaria una curaduría, tutela o ambas para administrar legalmente el cuidado o las finanzas de un adulto que está incapacitado y no puede hacerlo por sí mismo.

Los tutores y curadores designados por el tribunal son fiduciarios que garantizan que la persona protegida reciba el cuidado adecuado durante su incapacidad temporal o permanente.

Se debe considerar cuidadosamente asumir el papel de tutor o curador.

Estos roles pueden ser exigentes, consumir mucho tiempo, ser costosos y estresantes. Pero también son vitales para garantizar que un ser querido esté protegido y atendido cuando más lo necesita.

Debido a que cada estado tiene leyes relativas a tutelas y curatelas, busque en el estado donde vive la “persona protegida” individual los derechos y responsabilidades específicos de la persona protegida, el curador y el tutor.

Siguiente:Nuestra experiencia en planificación patrimonial [Por qué creamos un fideicomiso]

Amy y Vicki son coautoras de Planificación patrimonial 101, Desde evitar sucesiones y evaluar activos hasta establecer directivas y comprender los impuestos, su manual básico para la planificación patrimonial, de Adams Media.

Mujeres que ganan dinero

Amy Blacklock y Vicki Cook cofundaron Women Who Money en marzo de 2018 para brindar información útil sobre finanzas personales, carreras y temas empresariales para que pueda administrar su dinero con confianza, aumentar su patrimonio neto, mejorar su salud financiera general y, finalmente, lograr la independencia financiera.