Cómo convertirse en un asesor financiero

Si está buscando un cambio de carrera, ¿Ha pensado en convertirse en coach financiero? Es una excelente manera de ayudar a otros a encontrar la libertad financiera mientras también hacen algo que amas. Si quieres convertirte en un coach financiero, el proceso no es tan difícil como podría pensar. Lo guiaremos a través de todos los pasos que necesita para convertirse en un asesor financiero a continuación.

¿Qué hace un entrenador financiero?

Antes de entrar en el meollo de la cuestión, primero hablemos de lo que es un asesor financiero. Un asesor financiero es una persona que ayuda a otros a construir una relación positiva con el dinero. Su trabajo es ayudar a las personas a establecer rutinas saludables de gasto y ahorro para maximizar su riqueza.

Es fácil para los clientes querer derrochar en esa nueva consola de videojuegos u omitir el pago de la factura de su tarjeta de crédito este mes. Como entrenador financiero, estará atento a estos problemas y les aconsejará sobre un mejor curso de acción (es decir, no gastar dinero que no tienen y pagar sus facturas a tiempo).

Motivará a sus clientes para mantenerlos al día con sus metas y éxitos. Parte de esto podría ser ayudándolos a realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos y creando un presupuesto de gastos mensual en diferentes categorías.

Cuando te conviertes en asesor financiero, básicamente eres la animadora financiera personal de un cliente. Los educará y los ayudará a alcanzar la libertad financiera. En otras palabras ... es un gran concierto que realmente puede marcar la diferencia a nivel personal.

Diferencia entre un asesor financiero y un asesor financiero

Si bien los títulos de los trabajos suenan similares, un asesor financiero es diferente a un asesor financiero.

Los asesores financieros también ayudan a las personas a administrar su dinero, pero su objetivo es implementar ciertos productos y estrategias financieros. Por ejemplo, puede recurrir a un asesor financiero cuando necesite ayuda para navegar el mercado de valores o encontrar el fondo adecuado para invertir su 401 (k).

Entrenadores financieros, por otra parte, son más prácticos cuando se trata de productos y servicios. No ofrecen ninguna recomendación sobre dónde invertir el dinero. Bastante, ayudan a las personas a desarrollar hábitos para ajustar sus hábitos financieros y acumular dinero para invertir.

Una forma de verlo es así:como asesor financiero, Ayudará a los clientes a aumentar sus ahorros mediante la elaboración de presupuestos y otras tácticas positivas de manejo del dinero. Luego, una vez que hayan ahorrado lo suficiente, pueden dirigirse a un asesor financiero para que les ayude a invertirlo.

¿Por qué convertirse en coach financiero?

Hay un montón de buenas razones para convertirse en asesor financiero. ¡Repasemos algunos de ellos para que pueda ver por qué convertirse en asesor financiero podría ser una buena decisión para usted!

Podrás ayudar a otros

Quizás el número uno en la lista sea su capacidad para ayudar a otros a sentirse más cómodos con sus finanzas.

Los estudios muestran que el 25% de los estadounidenses se preocupan por el dinero todo o la mayor parte del tiempo, para que pueda ayudar a traer tranquilidad a algunas de estas personas preocupadas en lo que respecta a sus finanzas. Ayudar a los demás no es solo una satisfacción personal, pero también tiene un impacto positivo en la vida de las personas a las que ayuda.

Tu trabajo está en tu propio horario

¿Lo bueno de ser un entrenador financiero? Le da la libertad de trabajar en sus propios términos. Reunirá su propia lista de clientes, y puede programar reuniones con ellos según su horario.

Si bien iniciar un negocio de coaching es un trabajo duro, podrá planificar su tiempo en función de lo que sea mejor para usted.

Hay un alto potencial de ingresos

A continuación, analizaremos más el salario promedio de los asesores financieros, pero tenga en cuenta que existe un gran potencial de ingresos. Todo depende de la cantidad de trabajo que desee realizar. Y esto se debe a que cuando es dueño de su propio negocio, ¡No hay límite para sus ganancias!

¿Cuál es el salario promedio de un entrenador financiero?

El salario de su entrenador financiero depende de la cantidad de clientes que contrate y de su experiencia. Obviamente, un asesor financiero con más experiencia y éxito comprobado puede cobrar más que alguien que recién comienza. Adicionalmente, alguien con certificación de coaching financiero puede ganar más que alguien sin ella.

Los asesores financieros pueden cobrar una tarifa por hora por sus servicios. Si tienes suerte, es posible que pueda cobrar un anticipo mensual para los clientes que requieran sus servicios de manera continua. También puede establecer una tarifa fija por un período determinado de compromiso, como seis meses de servicios de coaching.

Con eso en mente, el salario promedio de un entrenador financiero en los Estados Unidos es de $ 44, 342. Esto es menos de lo que gana un asesor financiero al año ($ 87, 850), pero eso se debe a que es un trabajo que requiere menos certificación. Dicho eso Definitivamente puede ganar más si está construyendo su propio negocio y adquiriendo más clientes.

Cómo convertirse en un coach financiero

Convertirse en asesor financiero no es tan difícil como parece. ¡Hablemos del proceso!

Asegúrese de sentirse cómodo enseñando conocimientos financieros

Como entrenador financiero, una de sus competencias básicas es enseñar conceptos de educación financiera mientras guía a sus clientes para mejorar sus finanzas.

Por lo tanto, querrá asegurarse de sentirse cómodo enseñando esto. También desea asegurarse de comprender lo que se requiere para enseñar y capacitar en función de las necesidades de sus clientes.

Obtenga las certificaciones necesarias

Una cosa en la que quizás desee pensar es en la certificación de entrenador financiero. Tenga en cuenta, en realidad, no necesita ninguna certificación para convertirse en asesor financiero.

Sin embargo, tener certificaciones le otorga un nivel adicional de credibilidad, por lo que valdría la pena seguir uno. A continuación, obtendremos algunas de las mejores certificaciones de asesores financieros.

Determine su área de enfoque de coaching financiero

Próximo, querrá pensar en las áreas en las que le gustaría enfocarse. Por ejemplo, es posible que tenga experiencia en un área específica de las finanzas.

Si recientemente estuvo cerca de la bancarrota pero pudo revertirlo, es posible que desee promocionarse ante clientes en una situación similar. Similar, si desarrolla la disciplina y la paciencia para pagar una gran cantidad de deuda, también puede entrenar a otros para que hagan lo mismo.

Aprenda de otros asesores financieros si es posible

Una vez que haya reducido su nicho, intente adquirir algo de experiencia. Vea si puede seguir a un asesor financiero para ver cómo funciona el proceso de asesoría.

Esto te ayudará a ver qué tácticas funcionan mejor con una variedad de clientes antes de que estés solo. Alternativamente, muchos entrenadores ahora comparten su proceso y experiencia a través de podcasts, videos, y redes sociales.

Determine las herramientas y los recursos que necesitará para su negocio

Cuando esté listo para comenzar a construir su propio negocio, asegúrese de tener las herramientas necesarias para tener éxito. Esto incluiría configurar el sitio web y el blog de su empresa. Esto también puede implicar invertir en software de coaching financiero para ayudar a administrar a sus clientes.

Un software como este guarda las calificaciones crediticias de cada cliente, saldos de cuentas bancarias, y otra información financiera, todo en un solo lugar para que siempre lo tenga seguro y a mano.

Tenga en cuenta, es posible conseguir un trabajo para una empresa como asesor financiero, pero perderá gran parte de la libertad que conlleva tener su propio negocio.

También deberá implementar un plan de marketing para poder atraer a su cliente ideal. Consulte algunos de nuestros consejos para conseguir clientes online.

Cómo obtener una certificación de entrenador financiero

Como se mencionó anteriormente, no es necesario convertirse en asesor financiero, pero puede ayudarlo a adquirir más conocimientos en el campo.

También como se mencionó anteriormente, Tener una certificación puede proporcionarle un nivel adicional de credibilidad. La certificación también puede hacer que los nuevos clientes se sientan cómodos; después de todo, los clientes preferirían confiar en alguien con experiencia probada en el campo.

Antes de elegir su certificación de coach financiero, solo asegúrate de que sea legítimo. Hay un montón de organizaciones y "expertos" que ofrecen clases y tutoriales de asesoría financiera. Si bien estos pueden ser útiles, ciertamente no son certificaciones oficiales que pueda incluir en su currículum.

Su mejor opción es seguir con las organizaciones de certificación oficiales con credenciales reconocidas a nivel nacional. De esa manera, puede estar seguro de que la información que está obteniendo es legítima y no solo una estafa en línea.

Tipos de certificaciones

Si bien existen varias certificaciones financieras, Existen pocas certificaciones específicas de coach financiero que puede obtener. Todas estas son organizaciones certificadas y están reconocidas como legítimas en el campo del coaching financiero.

Entrenador de aptitud financiera (FFC)

Esta certificación proviene de la Association for Financial Counseling and Planning Education (AFCPE). La AFCPE es una de las principales organizaciones de certificación financiera del país y le enseñará cómo apoyar a los clientes con un cambio de comportamiento financiero duradero a través de tres módulos educativos separados.

Consultor certificado en finanzas personales (CPFC)

Esta certificación proviene del Consejo Nacional de Educadores Financieros. En este programa, aprenderá todo lo que necesita para convertirse en un entrenador financiero competente durante 180 horas de capacitación y práctica.

Instructor de educación financiera certificado (CFEI)

Esta certificación también es del Consejo Nacional de Educadores Financieros. Cuando se inscribe en este programa, aprenderá las habilidades que necesita para convertirse en un instructor de educación financiera para que pueda educar a otros sobre temas financieros. Este programa requiere ~ 40 horas de estudio.

¿El coaching financiero es adecuado para usted?

El coaching financiero es una carrera satisfactoria que realmente puede marcar la diferencia en la vida de sus clientes. Entonces, ¿es el camino correcto para ti? Todo depende de si está listo para comprometerse a iniciar su propio negocio.

No tienes que renunciar a tu trabajo diario (todavía), pero debe asegurarse de tener suficiente tiempo para comprometerse con las necesidades de sus clientes. Si está listo para comenzar a marcar la diferencia ayudando a otros a construir una base financiera sólida, ¡Darle una oportunidad hoy!