Inteligencia empresarial:imprescindible para los directores financieros de hoy

El papel de un director financiero, o director financiero, siempre está evolucionando. Ya no se trata simplemente de ser un ejecutivo de finanzas; se trata de ser un socio estratégico para otros ejecutivos comerciales. Gracias a su mentalidad analítica y familiaridad con los números de la empresa, Los directores financieros utilizan la inteligencia empresarial (BI) como una herramienta estratégica para expandir la influencia en toda la empresa.

Para continuar construyendo asociaciones en toda la organización, Los directores financieros deben convertirse en expertos en traducir todo tipo de datos en análisis profundos y consejos prácticos. ¿Esa nueva campaña de marketing está dando los resultados esperados? ¿Los ajustes de la cadena de suministro están dando sus frutos en una mejor entrega a tiempo de piezas y materias primas? ¿Cambiar los operadores de nuestro centro de llamadas para trabajar desde el hogar ayudó o perjudicó el servicio al cliente?

Ahí es donde entran en juego los sistemas de BI y los paneles de control. La tecnología de BI ayuda a los líderes financieros a extraer datos de fuentes internas y externas y a crear análisis que rastrean los datos relevantes y desarrollan indicadores clave de rendimiento (KPI) que importan.

¿Qué es Business Intelligence (BI)?

La inteligencia empresarial (BI) es el proceso impulsado por la tecnología que permite a las empresas organizar, analizar y contextualizar información de la empresa. Para apoyar la toma de decisiones, un sistema de BI necesita entradas de datos de alta calidad. Su suite de contabilidad financiera es una fuente clave para compartir, datos accesibles que se pueden complementar con informes basados ​​en BI, análisis predictivo, minería de datos y feeds de terceros.

Con el poder de BI, Las empresas pueden utilizar información financiera y operativa para obtener información empresarial a partir de datos de tendencias históricas e incluso futuras. Estos datos se pueden utilizar para actualizar las métricas de rendimiento, como financiero, Ventas, KPI de marketing u operaciones. Con BI, las empresas pueden seguir de cerca las finanzas, optimizar sus cadenas de suministro y tomar mejores decisiones en todo, desde marketing hasta fusiones y adquisiciones.

Las capacidades de BI se centran en las Cuadros de mando personalizables que permiten el análisis en tiempo real basado en objetivos y metas comerciales desarrollados a partir de la información proveniente de una base de datos central. Los tomadores de decisiones pueden identificar excepciones, tendencias y oportunidades y profundice en cualquier métrica o transacción subyacente para obtener más detalles.

Los sistemas de BI integrados permiten a toda la organización tomar mejores decisiones mediante el análisis de grandes volúmenes de datos de todas las líneas de negocio. así como fuentes externas. Busque un sistema escalable que proporcione una variedad de integraciones para que pueda obtener todos los datos relevantes y permita el acceso basado en roles para garantizar que su equipo tenga acceso a los paneles de control e indicadores clave de rendimiento correctos. con los datos correctos en el momento correcto.

¿Por qué es importante la inteligencia empresarial para los directores financieros?

Los directores financieros saben que la salud financiera de una empresa depende de la precisión, datos actualizados. Una práctica de BI puede ayudar a su organización a seguir siendo competitiva y financieramente estable al proporcionar un acceso rápido a información detallada sobre el flujo de efectivo. oportunidades de optimización de la gestión de gastos y la capacidad de tomar decisiones informadas sobre costos y rentabilidad, y relacionar todo esto con el rendimiento empresarial.

BI también es bueno para el equipo de finanzas. Una vez que se acostumbren a consumir conocimientos basados ​​en BI, los profesionales de las finanzas se vuelven más eficientes en sus trabajos y expertos en saber qué acciones promueven el crecimiento. Se convierten en evangelistas de una cultura basada en datos y socios de confianza para el resto de la empresa.

Beneficios de utilizar Business Intelligence (BI) para las finanzas

El uso de software de inteligencia empresarial es lo opuesto a hacer malabares con hojas de cálculo improvisadas o confiar en lo básico, informes unidimensionales. BI proporciona una forma manejable de correlacionar y visualizar grandes cantidades de datos dispares de múltiples fuentes para revelar información financiera y operativa y ponerla a disposición de cualquier persona de la organización.

Echemos un vistazo a los posibles beneficios.

Riesgos reducidos

Su organización puede mitigar el riesgo mediante el uso de herramientas de BI para rastrear el comportamiento financiero y detectar actividades fraudulentas casi en tiempo real. Las herramientas de BI también pueden monitorear el comportamiento de los empleados para garantizar el cumplimiento de las regulaciones de la industria. Además, Puede combinar datos internos con información sobre las tendencias actuales de la industria y el mercado para, por ejemplo, analizar carteras de crédito y ver si hay incidencias o indicadores de morosidad. Es una forma proactiva de mitigar el riesgo de las cuentas por pagar.

Mayor rentabilidad

Cuando se trata de rentabilidad, retener a los clientes actuales es mejor que tener que adquirir nuevos continuamente. Las herramientas de BI pueden mantener a los equipos de marketing y ventas armados con la información más actualizada sobre los clientes. Pueden concentrarse en sus clientes más leales y rentables para comercializar nuevos productos y servicios, Realice ventas adicionales y aumente el valor de por vida del cliente. En cambio, pueden tomar información de BI para hacer que los clientes menos rentables sean más rentables.

BI se puede utilizar para monitorear las métricas de retención de clientes, incluida la tasa de deserción, valor medio del pedido, Repetir tarifa de cliente y frecuencia de compra. Su herramienta de BI también puede recopilar información específica del producto para determinar dónde enfocar los esfuerzos de I + D, cómo se pueden mejorar los servicios y qué líneas de productos se deben archivar para proteger los márgenes de beneficio.

Mejor comunicación

Herramientas de BI, con el acceso adecuado basado en roles, Asegúrese de que todos tengan acceso a los mismos datos al mismo tiempo. Se acabó la doble verificación de las hojas de cálculo de Excel o la espera de un análisis de la fuente de datos por separado; un almacén de datos centralizado con acceso basado en roles, Los KPI ricos en datos y las visualizaciones ofrecen a los equipos la capacidad de contar mejores historias con mejores datos.

Ventaja competitiva

BI también se puede utilizar para comparar sus ofertas de productos o servicios con sus competidores para descubrir formas de fortalecer su posición competitiva dentro de un mercado. Por ejemplo, cuando se trata de utilizar la personalización para obtener una ventaja competitiva, Los sectores bancario y financiero están obteniendo beneficios excepcionales de las herramientas de BI que les permiten personalizar los productos basándose en los datos disponibles. Esta información también se puede utilizar para monitorear las tendencias del mercado para predecir el comportamiento del cliente, planificar nuevas inversiones y asegurarse de que los productos existentes sigan satisfaciendo las necesidades del cliente.

Rentabilidad de marketing

Cualquier dato de gestión de relaciones con el cliente (CRM) que haya recopilado su organización contribuirá a conocer el ROI o la rentabilidad de las campañas de marketing. Usando BI para medir el gasto en publicidad, El rendimiento del marketing por correo electrónico y el éxito general de una campaña revelarán dónde resuenan los mensajes de su organización y dónde fracasan.

Eficiencia operacional

Asegurarse de que su organización funcione de manera eficiente internamente es tan importante como medir la experiencia del consumidor. El software de inteligencia empresarial es una forma centrada en los datos de evaluar el rendimiento operativo, si los recursos se asignan de manera eficiente y cómo se desempeñan sus empleados en relación con sus pares.

Con ese fin, no olvide incluir a los equipos de RR.HH. en la planificación de BI. Por ejemplo, BI se puede aplicar a los recursos humanos para comprender la satisfacción de los empleados, compromiso y productividad. También se puede utilizar para asegurarse de contar con el plan de fuerza laboral adecuado para cumplir con sus objetivos comerciales futuros.

Cómo las finanzas están usando BI

BI ofrece información sobre los factores internos y externos que afectan el resultado final de una empresa. Estos son solo algunos de los paneles y categorías de análisis que indican el estado actual de la empresa, tendencias y problemas.

Planificación y análisis: FP&A, Los cuadros de mando de presupuestación y previsión respaldan los objetivos operativos y estratégicos. Los analistas financieros utilizan con frecuencia herramientas de BI para pronosticar cómo se desempeñará una organización. Los datos que utilizan extraídos de fuentes que brindan información sobre las tendencias comerciales, Flujo de efectivo, información histórica, modelado de escenarios y análisis de varianza, puede ayudar a los equipos de finanzas a comparar el rendimiento real con el previsto y profundizar en las razones de las discrepancias. Si hay oportunidades de mejora, Los directores financieros ahora pueden liderar el camino.

Informes de operaciones: Este tipo de tablero proporciona una visión táctica de las operaciones comerciales al reunir información sobre las realidades diarias de la gestión de una empresa. Debido a que los informes de operaciones en los sistemas de BI brindan información detallada sobre las necesidades actuales y a corto plazo, Los directores financieros pueden concentrarse para una rápida toma de decisiones. En otras palabras, Los informes de operaciones revelan información altamente granular para tomar decisiones estratégicas que beneficien a la empresa. Por ejemplo, BI se puede utilizar para analizar cuánto tiempo lleva convertir una factura en efectivo para respaldar los objetivos de flujo de efectivo y una mayor eficiencia del proceso.

Gestión de riesgos: Cuando surgen amenazas, los líderes deben responder rápidamente. Las herramientas de gestión de datos y BI ayudan al departamento de finanzas a rastrear el desempeño financiero y brindan una visión integral del riesgo crediticio y de mercado de la organización. BI permite la ubicación de KPI importantes al frente y al centro de cualquier tablero para garantizar que su equipo pueda ver instantáneamente lo que más importa. Más, BI es extremadamente útil para compilar evaluaciones de riesgos a medida que surgen oportunidades de inversión y responder en caso de que los reguladores requieran que envíe información con más frecuencia.

Gestión y generación de informes de gastos: El departamento de finanzas puede utilizar paneles y análisis para obtener una imagen completa de los gastos de los empleados, hacer cumplir las políticas de gastos y monitorear las tendencias de T&E. Las tácticas efectivas incluyen la programación de paneles e informes que se enviarán por correo electrónico para ayudar a los gerentes a monitorear a su personal, configurar alertas y notificaciones para gestionar el gasto de forma proactiva, y conectar las herramientas de BI a los gastos de su organización, Facturas y sistemas de reserva de viajes online.

De hecho, Los directores financieros deben asegurarse de que BI extraiga datos del flujo de trabajo de gestión de gastos completo de la empresa.

Gestión del flujo de efectivo: Administrar el flujo de caja es más fácil con BI porque los gerentes pueden generar automáticamente y actualizar continuamente los pronósticos de AR y AP. De esa manera, si alguna vez hay un excedente o escasez de efectivo, la organización puede reducir o responder rápidamente a las oportunidades de crecimiento.

Otras formas en que la inteligencia empresarial puede ayudar con la gestión del flujo de efectivo incluyen ayudar a las empresas a analizar la duración y el costo de los proyectos importantes, Sea más deliberado cuando se trata de gastar en inventario y determine si continuar con una fusión o adquisición.

Gestión de balance: Las hojas de cálculo y los informes financieros suelen estar vinculados, ya que muchos departamentos de finanzas utilizan Excel para la elaboración de informes, especialmente para los balances. Si bien las hojas de cálculo pueden resumir una cantidad considerable de información, no son útiles para análisis exploratorios. En lugar de, BI puede encontrar y analizar información contextual y generar análisis visuales dentro de las operaciones, sistemas financieros y contables. Los directores financieros ahora pueden contar con informes detallados de variaciones y la capacidad de diseccionar y analizar la información detrás del balance.

Gestión de ingresos: Los conocimientos creados por los sistemas de inteligencia empresarial hacen que la gestión financiera, incluida la gestión de ingresos, esfuerzos más efectivos. La herramienta de BI adecuada puede orientar decisiones importantes como qué vender, a quien vender, cuando vender, y qué precio fijar. Los paneles ahora pueden aprovechar el poder de un sistema de BI centralizado para recopilar, interpretar, y presentar datos a través de indicadores clave de rendimiento que ayudan a los equipos a formular planes basados ​​en datos y predecir el comportamiento del cliente.

• Precio: Los sistemas de inteligencia empresarial recopilan información sobre por ejemplo, precios competitivos e históricos, posición de precio, análisis de descuento y tasas de abandono del carrito de compras para que las organizaciones puedan recuperar las ventas perdidas y aumentar las conversiones para generar mayores ganancias.
• Inventario: Los equipos de finanzas pueden utilizar BI para comprender la demanda futura de productos en función de transacciones pasadas y sugerir tácticas de optimización de la cadena de suministro. mejorar las adquisiciones, activar cancelaciones y enviar alertas cuando sea necesario reponer existencias.

Gestión de la rentabilidad: Los sistemas de BI analizan factores que incluyen la rentabilidad del canal, impacto de descuento, contribuciones de ingresos de por vida para varios grupos y más. Con estas ideas, Los directores financieros y otros líderes empresariales pueden centrarse en adquirir y retener clientes rentables.

Por último, BI ayuda a los líderes a comprender mejor el vínculo entre el comportamiento del cliente y la rentabilidad.

Mejora del rendimiento: Prestar mucha atención a los KPI financieros es vital para monitorear las métricas de desempeño, incluyendo beneficio neto, ciclos de conversión de efectivo y márgenes de utilidad operativa. Los datos entregados por los sistemas de BI indican si la organización podrá alcanzar sus objetivos.

Segmentación de clientes: Las organizaciones pueden utilizar los datos obtenidos de las herramientas de inteligencia empresarial para comprender mejor las necesidades individuales de sus clientes. ya sea por intereses, hábitos de gasto, edad o sexo. Esta comprensión más profunda, incluyendo lo que cada segmento de clientes encuentra más valioso, permitirá que el marketing se dirija a grupos objetivo con campañas relevantes, lo que genera más ventas.

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Inteligencia empresarial y contabilidad financiera con NetSuite

Soluciones de BI, como NetSuite SuiteAnalytics, recopile datos financieros y operativos para producir cuadros de mando e informes oportunos y permita el análisis integrado a través de múltiples fuentes de información y paquetes de software. Esa visibilidad en tiempo real ayuda a los líderes a identificar problemas, tendencias y oportunidades y desglose instantáneamente para obtener más información.

Una explosión tanto en el volumen de datos como en la cantidad de fuentes ha dejado a muchos directores financieros luchando por manejar sus propios dominios:ayudar a las operaciones, márketing, ventas y otros departamentos pueden parecer una quimera. Piense en BI como el arma secreta del CFO. Estos sistemas ayudarán a los directores financieros a negociar todos esos datos, descubrir nuevas oportunidades de ingresos, ofrecer una ventaja competitiva, posicionar a sus empresas para el crecimiento y enseñar al personal y a sus pares a adoptar una cultura más basada en los datos.