5 errores grandes (y comunes) que cometen los inversores de ESG:¿los está cometiendo usted?

Cuando lo hagas bien lo haces bien. Encuentra las inversiones adecuadas que coinciden con su ESG (medioambiental, social, y gobernanza) preferencias y tú inviertes. Usted gana mucho dinero y se jubila con un puñado de dinero en cada mano (y aún más en sus cuentas de inversión).

Sin embargo, la realidad puede parecer muy diferente. Echemos un vistazo a los errores de inversión de ESG que puede estar cometiendo en este momento o que puede estar a punto de cometer con una cartera de ESG.

¿Qué es la inversión ESG?

Ambiental, social, y la inversión en gobernanza consideran los rendimientos financieros y el impacto general de una inversión. Solo por el bien de la claridad repasemos las definiciones de cada uno:

• Ambiental: Puede echar un vistazo a cómo una empresa trata el medio ambiente cuando a usted le preocupan los principios medioambientales. Por ejemplo, podría hacerse preguntas como esta:¿Cómo trata una empresa las emisiones de gases de efecto invernadero? ¿La empresa crea productos sostenibles? ¿Utiliza los recursos naturales de forma responsable? ¿Recicla?
• Social: El componente social se refiere a cómo una empresa maneja las tendencias sociales, labor, y política. Por ejemplo, una empresa puede ser una firme defensora del desarrollo comunitario, prácticas de contratación equitativa, y premia los derechos humanos.
• Gobernancia: La gobernanza considera todos los aspectos del liderazgo de una empresa, pago ejecutivo, auditorías, derechos de los accionistas y controles internos. Desea saber tanto sobre cómo opera el liderazgo de la empresa para comprender este componente de ESG.

Todo suena bien ¿derecho? Sin embargo, echemos un vistazo a cómo la inversión en ESG podría ir hacia el sur rápidamente.

Error 1:elegir el corredor equivocado.

Tienes que elegir un corredor para invertir. Tenga en cuenta estos pasos:considere lo que quiere lograr, lo que ofrece un corredor y conozca las tarifas. Verifique las siguientes tarifas:

• Una tarifa por abrir una cuenta
• Mínimos de depósito
• Tarifas de mantenimiento de cuenta anuales o mensuales
• Requisitos mínimos de saldo de cuenta

Puede encontrar otras tarifas, como tarifas de cuentas inactivas. El resultado final:verifique las tarifas y todos los detalles relacionados con el corredor para no tomar una decisión incorrecta.

Error 2:No hacer los deberes.

Cuando elige una inversión ESG, todavía necesita conocer las empresas que componen el fondo. Por ejemplo, si elige un ETF, quieres ver qué constituye el ETF, no solo su desempeño histórico y otros detalles de desempeño. Por ejemplo, algunas personas tienden a buscar en Google "ETF de ESG populares para comprar ahora" y leer lo que Google tiene que decir sobre el tema.



Ese es un gran comienzo pero recuerde que todavía necesita saber qué constituye el ETF social (DSI) de iShares MSCI KLD 400, por ejemplo. Aprenda todo lo que pueda y analice todas las empresas que componen ese ETF en particular (o cualquier tipo de fondo que le interese).

Error 3:Enamorarse de la causa, no del potencial subyacente de las empresas.

Un gran error que cometen los inversores de ESG:que les gusten los elementos de ESG, y eso es todo.

Por ejemplo, digamos que prefiere específicamente inversiones relacionadas con el tratamiento de animales. Investiga inversiones que no se prueban en animales. Busca fondos que indiquen claramente en sus prospectos que excluyen a las empresas que participan o están involucradas en la experimentación con animales.

Es posible que tenga la tentación de olvidarse de mirar sus sectores y cómo están ponderados. Es posible que no analice el éxito subyacente de cada empresa. No analizar los fundamentos de la empresa puede ser una señal de malas noticias para su inversión.



Incluso puede pasar por alto el tipo de fondo que compra (un fondo mutuo frente a un ETF menos costoso) porque le gusta lo que ha leído sobre el fondo. Un ETF menos costoso podría tener más sentido.

Error 4:No tener en cuenta su tolerancia al riesgo.

Cuando busca inversiones ASG, puede echar por la borda toda precaución con respecto a la tolerancia al riesgo porque se centra en los factores ESG en sí mismos.

¿Conoce su tolerancia al riesgo y cuánta volatilidad puede manejar a lo largo del tiempo? (La volatilidad se refiere a cuánto sube o baja una inversión durante un período de tiempo. Las inversiones experimentarán más volatilidad a corto plazo en comparación con el largo plazo). Si sus inversiones no están alineadas con su tolerancia al riesgo, es más probable que tome una mala decisión de inversión.

De nuevo, no se obsesione tanto con los componentes ESG de su inversión que se olvide de otros factores.

Error 4:Adoptar un enfoque de configúrelo y olvídese.

¿Alguna vez ha realizado una inversión? entonces nunca lo monitoreaste? Eso es un error y así es como podría funcionar. Digamos que le gusta la idea de elegir una serie de inversiones relacionadas con el uso de energía, desperdicio, conservación de recursos naturales, y tratamiento de animales. Encuentra los fondos perfectos. Ellos marcan todas las casillas y entregas el dinero que tanto te ha costado ganar.

Es posible que no se dé cuenta de que necesita reasignar o reequilibrar periódicamente una asignación de activos objetivo. Es posible que deba vender alto y comprar bajo y verificar los niveles de volatilidad.

Debe vender sus inversiones de mejor rendimiento y comprar aquellas que no lo hayan hecho tan bien. Si una cartera nunca se reequilibra, las acciones eventualmente constituirán una porción mayor de la cartera. Puede que esa no sea su intención original en absoluto.

Error 5:No diversificar ampliamente.

Es posible que esté demasiado concentrado como inversor ESG. Puede suponer que obtiene una amplia diversificación cuando invierte en, por ejemplo, un ETF de ESG, pero puede que no lo seas. Incluso si invierte en varios fondos, su dinero podría destinarse a un solo sector.

De nuevo, preste atención a la composición subyacente del fondo para que sepa en qué está invirtiendo su dinero.

Tome excelentes decisiones de ESG

La inversión ESG ofrece una excelente noble oportunidad de invertir en causas que te interesan, pero recuerde evitar grandes errores mientras se concentra en estas causas. Si no está seguro de estar tomando las decisiones correctas (especialmente si es un inversor por primera vez), considere consultar a un profesional para obtener orientación.

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