¿Por qué tantos intercambios de criptografía no están disponibles en los EE. UU.?

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Se trata de la regulación de las criptomonedas.

La regulación es un tema candente en este momento, ya que países de todo el mundo luchan con formas de controlar la bestia resbaladiza que es la criptomoneda. Estados Unidos ya cuenta con una serie de reglas, y es probable que introduzca más.

Son estas regulaciones existentes, tanto a nivel estatal como nacional, que impiden que muchos intercambios de cifrado operen en los EE. UU. Los intercambios deben registrarse como empresas de servicios monetarios (MSB) y obtener licencias de transferencia de dinero.

Algunos intercambios internacionales han tomado la decisión de que el costo y el papeleo no valen la pena. Otros brindan servicios que no son compatibles con las leyes de EE. UU.

Estos son algunos de los grandes obstáculos para los intercambios de criptomonedas en los EE. UU.

1. Conozca los requisitos de su cliente (KYC)

Una de las razones por las que las autoridades están preocupadas por las criptomonedas es que son anónimas. La preocupación es que se pueda utilizar para financiar delitos o blanquear dinero procedente de actividades ilícitas. Como resultado, Los inversores de criptomonedas de EE. UU. Deben completar su información personal y, a menudo, cargar una identificación con foto para configurar una cuenta.

El desafío es que la privacidad y el anonimato son parte del espíritu original de las criptomonedas. Y tanto los clientes como los intercambios se frustran con los pasos involucrados en los estrictos procesos de Conozca a su cliente (KYC). Por ejemplo, Es posible que los intercambios no quieran verificar manualmente la identificación con foto y el comprobante de domicilio.

Como resultado, algunos intercambios optan por no solicitar a los clientes datos personales. Esos intercambios no están autorizados para operar en los EE. UU.

2. Negociación de derivados

Los derivados son instrumentos financieros complejos que permiten a los operadores apostar por el precio futuro de un producto básico. Los traders pueden ir en corto (apostar a que el precio baje) o largo (apostar a que el precio suba). Los derivados criptográficos se están volviendo cada vez más populares en todo el mundo, pero no es algo a lo que los inversores minoristas de EE. UU. puedan acceder.

Varias bolsas de criptomonedas ofrecen negociación de derivados, incluyendo apalancamiento y margen. Los inversores pueden utilizar el apalancamiento para aumentar su poder adquisitivo. Por ejemplo, si pones $ 100 con un apalancamiento de 5x, podría tomar una posición de $ 500. Sin embargo, también asumiría un riesgo mucho mayor, razón por la cual existen restricciones sobre este tipo de comercio.

Estados Unidos no otorgará licencias para intercambios de criptomonedas que ofrezcan operaciones de derivados a inversores minoristas. Kraken solía ofrecer operaciones de margen limitado a clientes de EE. UU., pero a partir del 23 de junio, solo inversores calificados pueden acceder a este servicio. (Los inversores calificados deben tener más de $ 10 millones en activos totales). CoinBase Pro también ha desactivado su negociación de margen.

Binance, que tiene un sitio internacional y un sitio específico de EE. UU., está siendo investigado por el IRS y el Departamento de Justicia, que creen que los clientes de EE. UU. están utilizando el sitio internacional para este tipo de operaciones.

3. Fiscalidad y otros informes

Las empresas de servicios monetarios deben mantener registros detallados e informar cualquier transacción en efectivo superior a $ 10, 000 al IRS. Los intercambios con sede en EE. UU. Con clientes extranjeros aún deben realizar un seguimiento de toda la actividad de los clientes.

Las autoridades estadounidenses tienen firmemente en la mira la evasión de impuestos criptográficos, creyendo que millones de dólares en transacciones no se reportan. A principios de este año, el IRS obtuvo una orden judicial para obtener registros de Kraken; ya ha tomado acciones similares contra Coinbase. Los intercambios deben entregar información sobre los contribuyentes estadounidenses con transacciones criptográficas que suman más de $ 20, 000.

En el futuro, el gobierno quiere que las transferencias criptográficas se traten como dinero en efectivo. Si se aprueban nuevas propuestas, cualquier transacción criptográfica de más de $ 10, 000 tendrían que notificarse.

4. Regulaciones específicas de cada estado

Diferentes estados han adoptado enfoques tremendamente diferentes para la regulación de las criptomonedas. Es por eso que encontrará que ciertos intercambios de criptomonedas no operan en todos los estados de EE. UU.

Algunos, como Wyoming, Colorado, y Ohio, han introducido leyes favorables a las criptomonedas, ya que quieren atraer a la floreciente industria de las criptomonedas. Otros, como Nueva York y Washington, tienen estrictos requisitos de cifrado.

Nueva York ha liderado el camino en la regulación de las criptomonedas. Su BitLicense controla cómo los intercambios almacenan la moneda y qué monedas pueden intercambiar. Muchos creen que el marco de Nueva York se utilizará como base para una regulación federal más estricta.

¿Pueden seguir operando los intercambios sin licencia en los EE. UU.?

Uno de los muchos desafíos en la regulación de las criptomonedas es que es una industria global, y la tecnología facilita el acceso a servicios de todo el mundo. Como tal, algunos consumidores estadounidenses utilizan servicios que no tienen licencia como MSB.

Estados Unidos está tomando medidas enérgicas contra este tipo de actividad y probablemente intensificará sus esfuerzos en el futuro. A finales del año pasado, La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) tomó medidas contra el intercambio de cifrado BitMEX, que no tiene licencia en los EE. UU., Por permitir que los clientes estadounidenses utilicen su servicio.

Puede ser tentador eludir las reglas y utilizar servicios con licencia que no sean de EE. UU. pero también es arriesgado. Los intercambios pueden congelar el acceso a las cuentas de los clientes, las autoridades están persiguiendo activamente casos de evasión de impuestos criptográficos, y los consumidores no tendrán las mismas protecciones.

Como inversores en criptomonedas, tenemos que aceptar que la regulación es inevitable. A medida que la industria sigue creciendo, los reguladores no se limitarán a hacer la vista gorda, incluso si sus acciones van en contra del espíritu con el que se fundó Bitcoin. Y una regulación cuidadosa no es necesariamente algo malo. Puede protegernos de los malos jugadores y evitar que apoyemos inadvertidamente actividades delictivas.

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