Predecir los movimientos del mercado de las acciones del inversor en conjunto

A inversor de acciones en conjunto, utiliza cuentas múltiples o vinculadas para determinar la forma en que se moverá el mercado. Este proceso, que utiliza diferentes tipos de fondos mutuos dentro de una familia de fondos, se utiliza para ayudar a un inversor a seleccionar inversiones que están diseñadas para cumplir con un objetivo de inversión establecido o producir una tasa de rendimiento deseada.

La asignación y diversificación de activos busca maximizar las ganancias para un inversionista mientras minimiza los riesgos asociados con la inversión. Aunque es posible reducir las pérdidas en una inversión, no es posible eliminar los riesgos asociados. Equilibrar las acciones entre los fondos y agregar las cuentas permite a los inversores predecir los movimientos del mercado.

Los pasos necesarios para agregar acciones de fondos y predecir los movimientos del mercado implican colocar fondos en la misma familia de fondos, vincularlos y monitorear el desempeño de los fondos a lo largo del tiempo en relación con el mercado.

Paso 1:realizar una inversión de fondo

El paso inicial para agregar acciones de fondos es realizar selecciones de inversión dentro de una familia de fondos. Los fondos mutuos o las acciones de compañías de inversión ofrecen una amplia gama de opciones de fondos que cubren todo el espectro de inversiones, incluido el mercado monetario, fondos de bonos y acciones. Asignar sus inversiones entre estos diferentes fondos en una proporción adecuada lo ayuda a minimizar el riesgo de inversión general.

Este proceso de agregación se conoce como asignación de activos. Dado que el comportamiento de los bonos es opuesto al de las acciones y el efectivo, Es fácil determinar cómo se comportará la cartera en conjunto en relación con el mercado.

Beta es una medida de la volatilidad de una cartera en relación con el mercado. Una beta de 1 significa que la cartera es tan volátil como el mercado. Una beta de 2 significa que la cartera es dos veces más volátil y una beta cercana a 0 significa que la cartera es menos volátil. Estas medidas le ayudan a predecir el movimiento general del mercado.

Paso 2:Vinculación de cuentas de fondos

Una vez realizada la selección de fondos, vincular las cuentas dentro de la familia de fondos. Esto le permitirá determinar su volatilidad relativa. La familia de fondos puede proporcionarle la clasificación beta para su cuenta agregada (calcular esto por su cuenta es un proceso complejo que estaría más allá del alcance de este artículo).

Paso 3:Seguimiento del rendimiento del fondo

Supervise el rendimiento o beta del fondo en relación con el mercado y realice ajustes para maximizar su rentabilidad. Una cartera con una beta agregada que es dos veces más volátil que el mercado significa que deberá ajustar la proporción de fondos de acciones en relación con los bonos. Una beta 2 significa que las tasas de interés están subiendo y los precios de las acciones están bajando.

Conclusión

Predecir el mercado no es una ciencia exacta, ya que hay otros factores a considerar. La agregación de las acciones en sus cuentas de fondos para determinar su volatilidad relativa al mercado es un método que puede brindarle una idea de sus inversiones.