Descifrando el nombre de un fondo de inversión

Tratando de decidir entre los fondos de inversión puede ser difícil. El nombre de un fondo mutuo a veces, aunque no siempre, puede brindarle información valiosa para ayudarlo a tomar una decisión. Estos son los conceptos básicos para descifrar el nombre de un fondo mutuo y si debe confiar en lo que obtiene del nombre al tomar una decisión.

Nombres de fondos mutuos

El nombre de un fondo mutuo puede decirle mucho sobre el fondo en sí y su estrategia de inversión. El nombre de cada fondo mutuo generalmente comenzará con el nombre de la compañía que lo emite y luego dará alguna indicación de qué tipo de fondo es. Por ejemplo, digamos que había un fondo llamado Acme Small-Cap Fund. Esto le indica que el fondo mutuo lo ofrece la compañía de inversión llamada Acme. También le dice que este es un fondo de pequeña capitalización, lo que significa que Acme está invirtiendo en corporaciones más pequeñas que tienen un mayor potencial de crecimiento. Tradicionalmente, este tipo de fondo estaría diseñado para ayudar a hacer crecer una cartera y podría considerarse más volátil que otros tipos de fondos. Después de mirar el nombre de un fondo mutuo, definitivamente querrá investigar más sobre el fondo. Sin embargo, escanear rápidamente los nombres de los fondos mutuos puede ayudarlo a identificar los fondos que pueden cumplir con sus criterios de inversión.

Fondos de gran capitalización

Además de los fondos de pequeña capitalización, Los fondos de gran capitalización son otro tipo de fondo mutuo muy popular. Cuando vea esto al final del nombre de un fondo mutuo, debe saber que el fondo mutuo invertirá en empresas muy grandes. Estas son las empresas más grandes de la industria, y están muy bien establecidos en su mercado. Este tipo de fondo puede no valorar tanto el crecimiento como la creación de una fuente regular de ingresos a través de dividendos.

Fondo equilibrado

Cuando un fondo mutuo afirma ser un fondo equilibrado, el fondo está intentando diversificar sus posiciones a través de varias formas diferentes de inversión. Este tipo de fondo invertirá tradicionalmente en acciones, bonos y otro tipo de inversiones. Por lo general, también tendrán una cierta cantidad de efectivo disponible en la cartera. Este tipo de fondo está diseñado para proporcionar una revalorización constante del capital y crear algún tipo de ingresos regulares para los inversores.

Nombres engañosos

Como inversor desea asegurarse de realizar una cantidad sustancial de investigación sobre cada fondo. El nombre del fondo no siempre le dirá exactamente lo que necesita saber al respecto. Algunos nombres de fondos mutuos son muy confusos y no ofrecen una idea real de lo que están tratando de lograr. Algunas empresas cambiarán la marca de sus fondos mutuos periódicamente para evitar un mal desempeño. Por ejemplo, si un fondo tenía previamente la palabra "agresivo" en el título, la empresa podría eliminar esa palabra para que el fondo parezca más seguro. En realidad, la empresa podría mantener las mismas estrategias de inversión y cambiar solo el nombre. Esto significa que no siempre puede creer lo que le dice el nombre al invertir.