SBI Bandhan SWP:Independencia financiera para su familia

En la vida, hay ocasiones en las que los miembros de su familia requieren su ayuda financiera. En esos casos, dar dinero de una vez no es el enfoque más útil. Es posible que sus seres queridos necesiten su ayuda durante un período prolongado y de forma regular.

Bajo tales circunstancias, puede pensar en dedicar un Plan de Retiro Sistemático (SWP) a un miembro de la familia. Las casas de fondos mutuos han comenzado a ofrecer opciones únicas para transferir dinero a los miembros de su familia.

SWP le permite retirar una suma fija de dinero de un plan de fondos mutuos con regularidad.

Recientemente, SBI Mutual Fund presentó un nuevo plan:Bandhan SWP.

Ofrece flujo de efectivo mensual de las inversiones de fondos mutuos de un individuo a su familiar inmediato.

¿Qué es Bandhan SWP?

En febrero de 2018, SBI Mutual Fund lanzó Bandhan SWP.

Es una instalación única que le permite retirar dinero sistemáticamente de sus inversiones con la casa de fondos y transferirlo directamente a la cuenta de un beneficiario (un miembro de la familia inmediata).

Esta es una solución única ofrecida por SBI Mutual Fund, que le ayuda a realizar pagos regulares que el beneficiario puede utilizar para el sustento mensual, apoyo financiero adicional, mantenimiento de estilo de vida o gastos recurrentes.

En Bandhan SWP, puede tener a cualquier miembro de la familia inmediata como beneficiario del SWP. También es una solución de inversión amigable con los impuestos.

¿Cómo iniciar Bandhan SWP?

Si no es un inversor existente del fondo mutuo de SBI, siga los siguientes pasos

Paso 1: Primero invierta en un esquema de fondos mutuos de SBI, especialmente en la opción de crecimiento de cualquier fondo abierto y luego opte por la instalación SWP.

Paso 2: Especifique los detalles del beneficiario, retiro, duración y otros detalles de Bandhan SWP. Recordar:

• El beneficiario debe ser un miembro de la familia inmediata del inversor, lo que incluye al cónyuge del inversor, padre, hijo o hermano, y tiene que ser residente en India, es decir, no NRI.
• El monto mínimo de retiro mensual es de ₹ 5, 000 y la duración mínima es de 1 año.

Paso 3: Documentos KYC del beneficiario, Se debe presentar una prueba de la relación entre el inversor y el beneficiario.

Etapa 4: Presentar una hoja de cheque cancelada de la cuenta bancaria o copia del extracto bancario / libreta del beneficiario, para acreditar pagos de SWP a la cuenta bancaria del beneficiario.

Paso 5: Las entradas llegan a la cuenta bancaria del beneficiario en la fecha especificada.

Si es un inversor existente de SBI Mutual Fund plan de crecimiento, puede utilizar directamente la instalación de Bandhan SWP.

Beneficios de Bandhan SWP

Los 3 principales beneficios de Bandhan SWP son:

1. Flujos de efectivo regulares para sus seres queridos

Con el lanzamiento de Bandhan SWP, un inversor puede dar una cantidad fija a sus seres queridos a intervalos fijos. Es más, El inversor también puede seleccionar la frecuencia y el monto del retiro.

La cantidad puede acreditarse directamente a la cuenta bancaria del cónyuge del inversor, padres, hijos o hermanos, lo que le permite brindar apoyo financiero a sus seres queridos de una manera fluida y sin complicaciones.

2. Beneficio fiscal de bandhan SWP

En el lanzamiento de Bandhan SWP, DP Singh, Director ejecutivo y director de marketing (negocio nacional), SBI Mutual Fund dijo:"Bandhan SWP" es una solución fiscalmente eficiente como cualquier transferencia de fondos a miembros de la familia inmediata, ya que se considera un regalo según la ley y no genera impuestos.

Eso significa que el dinero transferido a su familiar beneficiario se trata como un regalo en el caso de Bandhan SWP.

Y según las leyes fiscales vigentes en India, no hay impuesto sobre donaciones si el beneficiario recibe la donación de un pariente.

Sin embargo, si el dinero transferido a su familiar beneficiario devenga intereses, entonces los intereses estarán sujetos a impuestos según la tasa de impuesto sobre la renta del beneficiario.

3. Oportunidad de creación de riqueza a largo plazo

Este nuevo SWP no solo proporciona flujos de efectivo regulares y beneficios fiscales, sino que también brinda a los inversores una oportunidad de creación de riqueza a largo plazo si se invierte en fondos mutuos de SBI de crecimiento adecuado.

Conclusión

Con el lanzamiento de Bandhan SWP, un inversor también puede dar una cantidad fija a sus seres queridos, a intervalos fijos. Los inversores de mediana edad y los que se acercan a la jubilación pueden utilizar la instalación muy bien.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.