4 consejos para interpretar un informe de fondos mutuos

Leyendo un informe de fondos mutuos puede proporcionarle una gran cantidad de información sobre el fondo y cómo se negocia. Los informes de fondos mutuos generalmente se distribuyen anualmente o trimestralmente, dependiendo del tipo de fondo en el que invierta. A continuación, se ofrecen algunos consejos para interpretar un informe de fondos mutuos.

1. Mira las imágenes

Algunas de las herramientas más útiles que se incluyen normalmente son las representaciones visuales del fondo. Las imágenes generalmente incluirán gráficos circulares y una variedad de gráficos diferentes para ayudarlo a comprender el informe de fondos. Estas representaciones visuales le ayudan a obtener una imagen mental de muchas cosas diferentes que tienen que ver con el fondo. Podrían representar los diferentes tipos de participaciones que se encuentran en el fondo o mostrarle el rendimiento del fondo a lo largo del tiempo. Muchas personas son aprendices visuales y estas herramientas facilitan la comprensión de lo que el informe intenta transmitir.

2. Números de desempeño

Al leer un informe de fondos mutuos, desea prestar especial atención a las cifras de rendimiento del fondo mutuo. Por último, su principal objetivo al invertir en fondos mutuos es proporcionar un crecimiento constante. El desempeño del fondo mutuo debe estar en línea con sus objetivos de inversión. Si es de bajo rendimiento, puede ser el momento de buscar en otra parte sus necesidades de fondos mutuos.

3. Resumen

Muchas veces, un informe de fondos mutuos incluirá un resumen del año anterior. Le dirán qué estrategia de inversión utilizaron y si funcionó o no de acuerdo con el plan. Muchas veces, el administrador del fondo intentará explicar por qué un fondo no funcionó como esperaban. Como inversor Depende de usted decidir si el administrador del fondo tiene una razón válida para no desempeñarse como debería. El mercado es muy impredecible, y se requiere cierta indulgencia. Lea esta información con atención y determine si está satisfecho o no con ella.

4. Relación de gastos

Al leer un informe de fondos mutuos, También debe prestar especial atención a la relación de gastos. Muchas veces, un fondo publicará cualquier cambio en el índice de gastos en su informe anual. Como inversor esto le indica cuánto tendrá que pagar por los servicios que está prestando la compañía de fondos mutuos. El índice de gastos proviene directamente de las ganancias obtenidas por el fondo mutuo. Por lo tanto, estos gastos se deducen de las ganancias que podría generar. Desea asegurarse de que el índice de gastos esté en consonancia con el servicio que se le proporciona. Si no es, es posible que desee buscar en otra parte sus necesidades de inversión.

Para encontrar el mejor fondo mutuo, tendrás que investigar un poco. Puede examinar los métodos de clasificación populares, los resultados y otra información importante en línea o preguntando a un asesor financiero. El requisito más importante siempre es asegurarse de que el fondo se ajuste a sus objetivos y tolerancia al riesgo.