Inversión de dinero:asesoramiento a su medida

Don P.

Asesoramiento sobre inversiones y dinero proviene de muchas fuentes y en muchas formas. Mayormente genérico, el asesoramiento puede reclamar riquezas o ganancias futuras de diferentes tipos de programas y esquemas de inversión. Es posible que los consejos proporcionados en algunas fuentes no tengan en cuenta sus necesidades financieras específicas. metas y objetivos de inversión. Los buenos consejos de inversión y dinero deben ser personalizados específicamente para usted.

Fuentes de información
El uso de publicaciones periódicas como la sección de negocios de un periódico local o el Wall Street Journal puede brindarle buenos consejos e ideales generales sobre inversiones y dinero para que los explore. Son confiables y creíbles y brindan una fuente de información equilibrada y bien investigada para que usted las considere. Al leer este material, debe ver cómo se adapta a su situación y qué pasos adicionales debe tomar para adaptar una estrategia de inversión a partir de los consejos.

Asesor financiero
Un asesor financiero u otro profesional de inversiones está capacitado y autorizado o certificado para brindarle asesoramiento e información. Estas personas están en el negocio de ayudar a las personas a trazar un rumbo financiero que tenga en cuenta las preferencias de estilo de vida, metas, objetivos y tolerancias de riesgo. Un buen profesional financiero se toma el tiempo para hacer preguntas, escucha, recopila datos y analiza tu situación antes de darte un consejo.

Pasos para adaptar los consejos
El proceso de personalizar el dinero y los consejos de inversión implica varios pasos. El primer paso del proceso es recopilar datos sobre sus activos, pasivo, metas de inversión y actitud frente al riesgo. Este proceso de recopilación de información puede involucrar una encuesta formal o ser capturado en un bloc de notas. Puede descargar plantillas de planificación financiera en línea o simplemente sentarse y capturar esta información en una hoja de cálculo. Trabajar con un planificador de inversiones lo ayuda a eliminar algunos de los prejuicios que pueda tener sobre su propia situación financiera y a poner una nueva mirada en su plan.

Metas y objetivos de inversión
El planificador también hará preguntas sobre sus metas y objetivos como parte de su proceso para determinar el mejor consejo para usted. Sus metas financieras pueden incluir cosas como comprar una casa, invertir en un nuevo negocio o jubilarse cómodamente. Cada uno de estos objetivos establecidos se puede explorar más a fondo para determinar cuándo le gustaría lograrlos y qué pasos ha tomado para alcanzar el objetivo.

Sus objetivos de inversión se centran en las preocupaciones o temores que pueda tener para alcanzar sus metas financieras. Estos pueden incluir querer preservar su inversión principal mientras aumentan sus activos. Incluye asumir un alto nivel de riesgo de inversión para lograr mayores retornos. Tus objetivos pueden contradecirse, por eso es importante confiar en el talento de un forastero calificado.

Tolerancia al riesgo
Su tolerancia al riesgo debe tenerse en cuenta porque muchos inversores no comprenden ni aprecian la naturaleza del riesgo y cómo afecta su dinero. Determinar su tolerancia al riesgo le ayuda a colocar sus metas y objetivos en el contexto adecuado y a tomar decisiones sobre su plan que sean específicas para usted.

Confiar en consejos genéricos sobre los que lee en línea o en un periódico puede brindarle ideales generales con los que trabajar. Utilice estas fuentes como un trampolín para adaptar el asesoramiento a sus necesidades financieras específicas.