Cosas que debe saber antes de invertir en fondos de ELSS

Los fondos ELSS o los planes de ahorro vinculados a acciones también se conocen popularmente como fondos de ahorro de impuestos, ya que son los únicos fondos de acciones que ofrecen beneficios fiscales junto con los beneficios de invertir en los mercados de valores. En años recientes, Los fondos de ELSS se han convertido en una opción preferida de inversión para ahorrar impuestos. En este articulo, Compartiremos algunas cosas importantes que necesita saber sobre los fondos de ELSS.

1. Composición de activos de los fondos ELSS

El administrador del fondo de un fondo ELSS asigna al menos el 80% de los activos del fondo en instrumentos de renta variable y relacionados con la renta variable. La parte restante puede invertirse en instrumentos de renta fija o del mercado monetario basados ​​en el plan. Más, Los administradores de fondos pueden elegir el tipo de acciones en las que desean invertir según el objetivo y el nivel de riesgo del fondo. Entonces, un fondo ELSS con un alto nivel de riesgo podría invertir más en acciones de pequeña capitalización en comparación con un fondo ELSS de riesgo medio que invierte más en acciones de gran capitalización.

2. Período de bloqueo

La mayoría de las inversiones que ofrecen beneficios fiscales en virtud de la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta, 1961, tener un período de bloqueo obligatorio. Los fondos de ELSS tienen un período de bloqueo de tres años, que es el más bajo en comparación con otras inversiones de la sección. Por eso, no puede canjear las participaciones de un fondo ELSS antes de que hayan transcurrido tres años. Esto ayuda a generar rendimientos compuestos. Para ofrecer perspectiva, otras inversiones bajo la Sección 80C como PPF tiene un bloqueo de 15 años y NSC tiene un bloqueo de cinco años. Por eso, Los fondos ELSS con el menor bloqueo y potencial para generar retornos vinculados al mercado los hacen dignos de consideración para su inclusión en su cartera de inversiones de ahorro de impuestos.

3. Invierta en fondos ELSS a través de SIP

Un Plan de Inversión Sistemático o SIP es una forma de invertir pequeñas cantidades en fondos mutuos con regularidad. Le permite beneficiarse del promedio de costos en rupias para reducir el costo promedio de compra de las unidades de fondos mutuos. Si bien los SIP generalmente se consideran una buena manera de comenzar a invertir, es particularmente beneficioso cuando los mercados están cayendo. En un SIP, invierte una cantidad fija a intervalos regulares y compra unidades al valor liquidativo predominante. Entonces, si los mercados están cayendo, compras más unidades, lo que reduce progresivamente el coste medio de compra. Esto elimina el riesgo de invertir en una suma global cuando los mercados están en su punto máximo.

En un fondo de ELSS, el período de bloqueo se aplica a todas las compras. Por eso, si ha optado por un SIP con frecuencia mensual, luego, la inversión realizada cada mes tiene un bloqueo de tres años a partir de ese mes. Aquí hay un ejemplo para ayudarlo a comprender:

• Plazo n. ° 1:Rs, 5000 el 01 de enero, 2021
• Cuota # 2:Rs.5000 el 01 de febrero, 2021
• Cuota # 3:Rs.5000 el 01 de marzo, 2021… y así sucesivamente.

El período de bloqueo para las cuotas antes mencionadas será el siguiente:

• Cuota # 1:Lock-in hasta el 01 de enero, 2024
• Cuota # 2:Lock-in hasta el 01 de febrero, 2024
• Cuota # 3:Lock-in hasta el 1 de marzo, 2024

4. Evite agregar demasiados fondos ELSS a su cartera

¿Debería invertir en un fondo ELSS o más?

¿Cuántos debería comprar idealmente?

Cuando se trata de inversiones para ahorrar impuestos, la mayoría de la gente solo se enfoca en ahorrar impuestos e ignora el impacto en su cartera de inversiones. Por eso, compran unidades de un nuevo esquema de un AMC diferente cada año. Algunos inversores ni siquiera se preocupan por el nivel de riesgo u otros aspectos del esquema, ya que solo se preocupan por ahorrar impuestos. Como resultado, después de unos años, tienen múltiples esquemas ELSS en su cartera. Si estas inversiones no se planifican con cuidado, entonces puede terminar con varios fondos ELSS dentro de una categoría, creando sobreexposición. Por eso, los inversores deben asegurarse de conocer el tipo de fondos ELSS que están comprando cada año y crear una cartera diversificada.

5. Nivel de riesgo

Dado que los fondos de ELSS invierten principalmente en acciones y en instrumentos relacionados con la renta variable, los riesgos son similares a los asociados con la inversión en acciones. Sin embargo, esto no significa necesariamente que todos los fondos ELSS sean esquemas de alto riesgo. Los gestores de fondos ofrecen fondos ELSS con diferentes niveles de riesgo para atender a diferentes tipos de inversores. Mientras invierte, Es importante recordar que los altos riesgos suelen estar asociados con altos rendimientos potenciales. Asegúrese de elegir inversiones en función de sus objetivos financieros y plan de inversión.

Ahora que has decidido invertir en fondos ELSS , aquí hay una lista de los mejores fondos ELSS de 2021

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Conclusión

Los fondos ELSS son una buena opción para inversores con un horizonte de inversión a largo plazo que buscan exponerse a los mercados de valores y ahorrar impuestos. Hay varios fondos de ELSS disponibles. Investigue sus opciones y asegúrese de elegir un fondo que funcione en sincronía con su plan financiero mientras lo ayuda a reducir su obligación tributaria.

Preguntas frecuentes

P. ¿Hay alguna carga de salida para los fondos ELSS?

1. No, Los fondos de ELSS no tienen una carga de salida. Puede revisar los documentos relacionados con el esquema para verificar las cargas antes de invertir.

P. ¿Cómo funcionan los fondos ELSS?

1961. Fondos mutuos de ELSS son fondos de capital que invierten principalmente en instrumentos de capital y vinculados a capital y ofrecen beneficios fiscales en virtud de la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta, 1961.

P. ¿Cuál es el mejor fondo de ELSS?

1. Los fondos ELSS están diseñados para inversores con diferentes niveles de tolerancia al riesgo y preferencias de inversión. También, estar vinculado al mercado, su desempeño depende del ciclo del mercado y la estrategia de inversión adoptada por el administrador del fondo. Por eso, puede encontrar el mejor fondo ELSS que necesita para ver las tenencias, coeficientes financieros, y comparar el rendimiento.

P. ¿Cuál es la diferencia entre ELSS y otros fondos mutuos?

1. Hay dos diferencias principales entre ELSS y otros fondos mutuos:

1. Los fondos de ELSS ofrecen beneficios fiscales bajo la Sección 80C
2. Los fondos de ELSS tienen un período de bloqueo de tres años

P. ¿Cómo puedo comenzar a invertir en fondos de ELSS?

1. Puede invertir en fondos ELSS a través de AMC, corredores o plataformas de inversión como Groww. Debe abrir una cuenta de inversión y completar los trámites de KYC según lo ordena SEBI.