Ficha técnica de fondos mutuos:información clave que contiene y cómo leerla

¿Qué es una hoja de datos de fondos mutuos?

¿Sabe dónde está invirtiendo su dinero su fondo mutuo o qué acciones y / o sectores se agregaron y cuáles se eliminaron después de que usted invirtió en el fondo? ¿Sabe quién es su administrador de fondos y cómo se desempeñó en el pasado?

Un inversionista debe buscar respuestas a estas preguntas "antes" de tomar una decisión de invertir en un Fondo Mutuo en particular. La hoja informativa de los fondos mutuos, por lo tanto, es una fuente vital de información, hechos, y figuras, divulgaciones y terminologías que un inversor debe conocer con respecto al fondo en el que desea invertir.

Las casas de fondos están estipuladas por la Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI) para divulgar cierta información específica y, por lo tanto, las hojas de datos deben estar disponibles mensualmente.

Componentes de la hoja informativa de los fondos mutuos y su análisis

Veamos un desglose de la información disponible en la hoja informativa del fondo con respecto al fondo uno por uno:-

Información básica del fondo

Esto incluye el objetivo del esquema, categoría (Grande, Pequeña, Medio, Multi-Cap, etc.), Valor liquidativo (NAV), Opciones de planes:directo, Crecimiento, Dividendo, etc. Activos bajo administración (AUM):dinero total agregado para inversión, Punto de referencia (NIFTY 50, NIFTY Midcap 150, NIFTY 200 TRI, etc.), cantidades mínimas (para suma global y SIP ) &salida de carga.

El Riskómetro da una indicación del nivel de riesgo asociado con el esquema.

Está categorizado como:

a) Baja

b) Moderadamente bajo

c) Moderado

d) Moderadamente alto

e) Alto

Los fondos de renta variable se clasifican generalmente en categorías Moderadamente alta y Alta, lo que significa la volatilidad asociada con los mercados. La etiqueta del producto destaca la idoneidad de la inversión para los inversores.

Detalles del administrador del fondo

Esto proporciona información sobre la experiencia del administrador del fondo, Detalles de calificación y desempeño de otros fondos administrados (si los hubiera).

Un establo, Un equipo de gestión de fondos experimentado y de larga data o un gestor de fondos con un buen historial ayuda a infundir confianza. Ayuda si los sistemas y procesos están bien definidos. Cualquier cambio en el equipo o en el administrador del fondo debe considerarse con cierta precaución.

Una salida repentina del administrador del fondo o los cambios frecuentes en el equipo de administración del fondo pueden tener un impacto material en el rendimiento y / o la estrategia del fondo.

Portafolio – Composición, Y caracteristicas

Un fondo mutuo por diseño es una cartera bien diversificada o una canasta de diferentes activos . La composición de la cartera es una de las herramientas más importantes para el análisis:el inversor sabe exactamente dónde se invierte el dinero. en qué proporción y qué cantidad está inactiva (efectivo).

Portfolio le informa sobre:​​-

1. Asignación de activos - esto da un desglose detallado de las existencias, inversiones de deuda, y efectivo u otros activos. El porcentaje de tenencia de efectivo puede ser una herramienta importante para juzgar la estrategia de un administrador de fondos, ya que puede actuar como positiva o negativa a lo largo de los ciclos del mercado.

2. Participaciones en acciones o acciones - esto destaca las 10 principales tenencias bajo el esquema con su peso porcentual

3. Asignación sectorial y empresarial - esto da el nivel de concentración de existencias con porcentaje del activo neto. Algunas hojas informativas dan la cantidad de acciones, su valor de mercado junto con el porcentaje del activo neto.

Desde la perspectiva de la diversificación y la mitigación de riesgos, es importante comprobar la concentración entre empresas y sectores.

Análisis de rendimiento

La hoja de datos proporciona datos históricos de rendimiento para diferentes períodos de tiempo, desde el inicio, 15/10/5/3 años y 1 año.

Esto se representa con una ilustración para comparar:

I ) Esquema de devoluciones

ii) devoluciones SIP

iii) Rendimientos frente al índice de referencia

iv) Rentabilidad general del mercado

Permite al inversor tener una mejor visión y tomar una decisión informada. Es importante señalar que el desempeño pasado no se traduce en un desempeño continuo similar en el futuro.

Ratios clave y su importancia

La hoja informativa contiene ciertas medidas de riesgo-retorno que deben tenerse en cuenta después de comprender su función e impacto. Sin embargo, ninguna de las proporciones debe considerarse de forma aislada; una visión consolidada debe ser la fuerza orientadora.

Algunos de estos son:

Proporción Definición Importancia La medida Desviación estándar (SD) La desviación estándar es una medida de la volatilidad de los rendimientos del fondo en comparación con su media o promedio SD es proporcional al riesgo asociado con esa cartera Una SD más baja es mejor Beta Esto nos dice qué tan volátil es el fondo en comparación con un índice de referencia Una beta de 1.2 significa que el fondo será un 20% más volátil que el índice de referencia. Beta inferior es mejor y denota menor riesgo. Relación de nitidez Es una medida del rendimiento del fondo en comparación con el riesgo asumido. Es el rendimiento por encima del rendimiento libre de riesgo (por ejemplo, la tasa Bank FD) dividido por el índice de Sharpe más alto de SDA, lo que significa mejores rendimientos ajustados al riesgo. Es una buena medida para comparar dos fondos con rendimientos similares Un índice de Sharpe más alto es mejor R-Cuadrado Un alto R-cuadrado entre 85-100% indica que el rendimiento del fondo sigue de cerca al índice de referencia Un fondo con R-cuadrado de 96 significa que es casi una réplica del índice de referencia Cuanto mayor sea el mejor Índice de gastos totales (TER) o Índice de gastos Es el costo de administración de fondos. Incluye la tarifa de administración y distribución y otros costos administrativos. Un fondo con AUM más bajo tendrá un TER alto. Sin embargo, El TER no debería ser el único criterio:los fondos con un TER más alto pueden dar rendimientos superiores al promedio El índice de gastos bajos es definitivamente mejor Índice de rotación de la cartera Es una medida de la rotación en la cartera del fondo. Es un porcentaje que se toma al dividir el valor más bajo del total de valores comprados o vendidos por el AUMA promedio. Una negociación agresiva significa altos costos y, por lo tanto, los gastos más altos se traducen en rendimientos más bajos.

Conclusión

Si bien los fondos mutuos son administrados por profesionales con experiencia en el área, alinear los objetivos financieros para lograr los resultados deseados es lo que un inversor debe buscar.

Elegir un fondo mutuo puede parecer una tarea, pero leer correctamente una hoja de datos del fondo le da una ventaja al inversor. Una hoja de datos del fondo ofrece una visión holística y ayuda al inversor a tomar una "elección inteligente".

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww.

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