ELSS Vs SIP:5 diferencias principales

ELSS y SIP son dos términos críticos cuando se trata de inversiones en fondos mutuos. Si bien ELSS es un tipo de fondo mutuo, SIP es un modo de inversión en cualquier tipo de fondo mutuo. Entendamos en detalle lo que significa cada uno de ellos

ELSS o plan de ahorro vinculado a la equidad: Los esquemas ELSS son aquellos esquemas de fondos mutuos que invierten al menos el 80% de sus activos en acciones. Es una categoría de fondos mutuos de capital.

sorbo :SIP se expande a la planificación sistemática de inversiones. SIP es un modo de inversión para fondos mutuos. Le permite invertir en fondos mutuos con cierta regularidad.

Por ejemplo, Los SIP mensuales le permiten invertir una cierta cantidad fija en un esquema de fondos mutuos cada mes. Como eso, hay SIP semanales, SIP semestrales, SIP anuales y más.

Casi todos los fondos mutuos le permiten invertir a través de dos rutas:

• Suma global
• sorbo

Puede invertir tan solo 500 rupias por mes en varios esquemas de fondos mutuos. De hecho, puede invertir en un ELSS utilizando la opción SIP.

Dado que uno es un modo de inversión y el otro es un esquema de fondos mutuos, no son comparables cara a cara. Sin embargo, Usaremos este espacio para establecer algunas de las características clave de ambos conceptos.

La mayoría de las veces, cuando se registra por primera vez en SIP, se le pedirá que establezca un mandato para esa cantidad. Este mandato permitirá la reducción automática de esa cantidad de su cuenta bancaria en la regularidad que elija para su fondo mutuo. Se espera que mantenga esa cantidad de saldo al menos en el momento en que se establezca el mandato.

Propiedades de ELSS y SIP

1) Opción SIP disponible a través de ELSS

Como se discutió anteriormente, ELSS es una categoría y SIP es un modo de inversión. Por lo tanto, establecer un argumento ELSS vs SIP no es válido. Esto significa que puede invertir en un fondo ELSS a través de la ruta SIP. También puede utilizar la ruta de suma global para invertir en esquemas ELSS.

2) Período de bloqueo

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En el caso de los SIP, el principio de bloqueo no se aplica, porque es una forma de invertir. Si ha elegido SIP mensual, tiene que pagar a la compañía de fondos mutuos la cantidad fija en una fecha determinada cada mes. Cada AMC tiene sus reglas y sanciones con respecto al impago de los SIP o en caso de no entregar el monto en la fecha especificada. En caso de que esté invirtiendo en un fondo mutuo que tiene un período de bloqueo, a través de un SIP, entonces se aplicará el bloqueo. Esto se explica en detalle a continuación. No hay diferencia entre ELSS y SIP como tal.

ELSS:

Los fondos de ELSS tienen un período de bloqueo de al menos tres años. Significado, no puede retirar su dinero durante tres años.

Si invierte en ELSS a través de la ruta SIP, cada inversión estará bloqueada por un período de tres años, desde su respectiva fecha de inversión. Entendamos esto con un ejemplo.

Supongamos que el valor liquidativo del fondo el 1 de enero de 2018 era 50, por lo que el número de unidades asignadas será 100. Esto será elegible para el reembolso el 1 de enero de 2021.

Similar, las unidades compradas el 1 de febrero de 2018 serán elegibles para el reembolso el 1 de febrero de 2021, es decir, al completar el SIP. Sigue el mismo proceso para cada uno de los SIP posteriores.

Beneficios de ELSS Vs SIP

ELSS

Beneficios fiscales:

Un beneficio adicional que viene con los esquemas ELSS es el de los beneficios fiscales bajo la sección 80C. En esta sección, un inversor está exento de impuestos hasta Rs. 1, 50, 000 y ELSS es una de las muchas formas en que puede ahorrar impuestos según la sección 80 C.

La cantidad que planea invertir en ELSS se puede deducir de su salario antes de calcular los impuestos. Ninguna otra categoría de fondo mutuo proporciona beneficios fiscales.

Ésta no es una diferencia entre ELSS y SIP. Puede invertir en un fondo mutuo de ELSS a través del modo SIP o global y aún podrá ahorrar impuestos.

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Te convierte en un inversor disciplinado :Los SIP pueden ayudar si no tiene mucho conocimiento sobre el mercado y es nuevo en el mundo de las inversiones. Dado que puede invertir tan solo 500 rupias, También ayuda a atraer inversores nuevos y más jóvenes que tienen problemas para ahorrar dinero.

Promedio del costo de la rupia :

El monto de su inversión permanece constante en SIP. Si cae el NAV del fondo mutuo, más unidades se abonan en su cuenta y si el NAV aumenta, el valor de la inversión. De esta manera, SIP ayuda a promediar las fluctuaciones de la rupia.

Conclusión

La mayor parte de su confusión relacionada con la inversión a través de ELSS y SIP debería haber desaparecido después de leer este artículo. SIP es fundamental para atraer a muchos inversores al mundo de los fondos mutuos y el esquema ELSS atrae a los inversores con su función de ahorro de impuestos. Si bien muchos usan ELSS para ahorrar impuestos, tenga en cuenta también sus riesgos y objetivos.