Fondo HDFC Top 100:una revisión detallada

El fondo mutuo HDFC ha sido una de las empresas de gestión de activos más reputadas de la India desde su lanzamiento en el año 2000.

Es la empresa de gestión de activos (AMC) más grande del país (según el promedio de activos bajo gestión).

HDFC top 100 (anteriormente HDFC Top 200 Fund) ha sido uno de los fondos con mejor rendimiento de la casa de fondos mutuos HDFC y está clasificado como un fondo de gran capitalización. En cuanto a este hecho, en este artículo analizaremos este fondo en detalle para nuestros inversores.

¡Vamos a empezar!

HDFC Top 100 - Revisión

Detalles clave

Informe detallado HDFC Top 100 Casa de fondos Fondo mutuo de HDFC Esquema Abierto Clase Capital Fecha de inicio 01/01/2013 Punto de referencia NIFTY 100 Retorno total NAV (Como en 08/03/2019) $ 491 Tamaño del fondo 15, 398 millones de rupias Cantidad mínima de SIP 500 ₹ Importe de la suma global mínima 5000 ₹ Índice de gastos 1,44% Nivel de riesgo Moderadamente alto Los gestores de fondos Prashant Jain Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea entre 0 y 12 meses

Los rendimientos generados por el fondo se muestran a continuación:

portafolio

Mientras invierte lo que le costó ganar en cualquier fondo, tiene sentido echar un vistazo a la cartera del fondo respectivo. Esto le da confianza y conocimiento al inversionista en cuanto a dónde el administrador del fondo ha invertido el corpus del fondo.

Podemos mirar la cartera juzgando dos partes principales:

• Las 10 principales explotaciones;
• Asignación

10 posiciones principales

Nombre % de activos Sector Instrumento ICICI Bank Ltd. 8,6% Renta Variable Financiera Reliance Industries Ltd. 8.2% Equidad energética State Bank of India Ltd. 8.2% Renta variable financiera Infosys Ltd. 7,9% ITE equidad HDFC Bank Ltd. 7,1% Renta Variable Financiera Larsen &Tubro Ltd. 5,8% Construcción ITC Ltd. 4,6% FMCGE TCS Ltd. 4,2% ITE equidad Axis Bank Ltd. 3,9% Renta variable financiera NTPC Ltd. 3,5% de equidad energética

Los inversores pueden observar que este fondo ha invertido en diferentes industrias para diversificar su riesgo. Este es el sello distintivo de un muy buen fondo.

Es más, el fondo tiene un peso pesado en el sector de servicios financieros, con importantes inversiones en los principales bancos del país. En este punto en el tiempo, el sector bancario está funcionando muy bien. Es más, Los bancos están a la vanguardia del crecimiento del país.

Esto coloca al fondo en una buena posición para cosechar beneficios futuros.

Asignación

Como se mencionó y discutió anteriormente, los inversores deben darse cuenta de la importancia de la mayor parte de la asignación de fondos al sector financiero (aproximadamente el 38 por ciento).

Este porcentaje se asigna entre los principales nombres de este sector como SBI, Banco ICICI, HDFC Bank y otros.

Los administradores de fondos han podido capitalizar estas acciones y, por lo tanto, los rendimientos han sido mejores en comparación con el índice de referencia y otros fondos de la categoría.

Objetivo de inversión

Proporcionar revalorización / ingresos del capital a largo plazo mediante la inversión predominante en empresas de gran capitalización.

Índice de gastos

Un factor importante a considerar al elegir un fondo es su índice de gastos.

El índice de gastos es la cantidad que se deduce del fondo como tarifas de mantenimiento y administración de fondos. Para abreviar la larga historia, reducir la relación de gastos, mejor es para los inversores.

HDFC Top 100 Fund tiene uno de los índices de gastos más bajos entre sus pares. Una pequeña diferencia en el índice de gastos puede tener un gran impacto en nuestros rendimientos si invertimos a largo plazo.

Cuando se compara el fondo HDFC Top 100 con otros fondos de la misma categoría, se ve que tiene una ventaja debido a los rendimientos decentes a 1 y 3 años que proporciona. También porque este fondo tiene una asignación sólida y un índice de gastos comparativamente más bajo.

Detalles del administrador del fondo

El Sr. Prashant Jain es el administrador de fondos de HDFC Top 100 Fund. Tiene experiencia de más de 25 años.

Educación

El Sr. Prashant tiene el prestigioso título de CFA. También obtuvo un PGDMIIM junto con una licenciatura en tecnología de IIT Kanpur.

Experiencia previa

Antes de unirse a HDFC Mutual Fund, El Sr. Prashant Jain ha trabajado en Zurich Asset Management Company (India) Private Limited en calidad de Director de Inversiones.

Algunos de los otros fondos administrados por él son HDFC Equity Fund, Fondo de prudencia de HDFC (Fondo de ventaja equilibrado de HDFC propuesto a partir del 2 de junio de 2018 posterior a la fusión con HDFC Growth Fund), Plan de ingresos mensuales de HDFC MF - Plan a largo plazo (activos patrimoniales).

Conclusión

El HDFC Top 100 Fund ha superado sistemáticamente a su índice de referencia. Es uno de los fondos de referencia en la categoría de acciones de gran capitalización.

Los inversores que tienen un apetito de riesgo moderado y no quieren aventurarse en el espacio de pequeña y mediana capitalización seguramente pueden considerar invertir en este fondo.

Es importante que todos los inversores comprendan que invertir en la clase de activos de renta variable en general y fondos mutuos, en particular, es arriesgado. Es recomendable hacer una investigación adecuada e invertir de acuerdo con su apetito por el riesgo.

También invertir a largo plazo es una virtud fundamental. Nos salva de la volatilidad del mercado a corto plazo y evita que la pérdida potencial se produzca en el momento del mercado.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww.

Calculadora de fondos mutuos

Calculadora SIP Calculadora PPF Calculadora EMI Calculadora de suma global Calculadora de FP Calculadora de EMI de préstamo de automóvil Calculadora de rentabilidad de fondos mutuos Calculadora de propinas Calculadora de EMI de préstamos personales Calculadora SWP Calculadora de HRA Calculadora de EMI de préstamos hipotecarios Calculadora Sukanya Samriddhi Yojana Calculadora CAGR Calculadora SBI EMI Calculadora FD Calculadora de GST Calculadora de EMI de préstamos personales de SBI Calculadora RD Calculadora HDFC EMI Calculadora de EMI de préstamos hipotecarios de SBI Calculadora de NPS Calculadora EMI de préstamos personales HDFC Calculadora SBI PPF Calculadora de interés simple Calculadora de EMI de préstamos hipotecarios HDFC Calculadora SBI RD Calculadora de interés compuesto Calculadora HDFC FD Calculadora SBI SIP Calculadora de tasa de interés Calculadora HDFC RD Calculadora SBI FD