Desafío de 10 años:los 10 fondos mutuos que se han desempeñado de manera brillante en los últimos 10 años

El Desafío de los 10 años se ha vuelto bastante popular. Es probable que sus redes sociales estén inundadas de fotos de amigos y familiares que han aceptado este desafío.

Pero, cuántos de ustedes han pensado en fondos mutuos que han resistido la prueba del tiempo

No muchos, Estoy seguro.

Por lo tanto, en este articulo, Discutiremos en detalle sobre los 10 fondos principales que han proporcionado grandes retornos en los últimos 10 años.

¡Vamos a empezar!

10 fondos mutuos que se han desempeñado de manera brillante en los últimos 10 años

1.Reliance Large Cap

El fondo Reliance Large Cap ha superado constantemente su índice de referencia, NIFTY 100 TRI.

Al observar la cartera de valores, podemos decir que los administradores de fondos creen firmemente en la historia de crecimiento de la India.

Esto se debe a que existe una gran dependencia de sectores como el financiero, cuidado de la salud, ingeniería, etc. Algunas de las grandes empresas de la cartera son SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Bajaj Finance, etc.

El índice de gastos del fondo también es bajo, del 1,20 por ciento, y se puede iniciar un SIP con tan solo 100 INR al mes.

Información clave

Fecha de lanzamiento 30 de junio 1995 AUM (tamaño) 11, 740 millones de rupias SIP mínimo 100 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY 100 TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,20% Rotación 85% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Capa larga Gestor de fondos Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Objetivo de inversión

El fondo tiene un objetivo de inversión doble:

• Generar una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en acciones y instrumentos relacionados con la renta variable de empresas. Los administradores de fondos también toman nota de que la capitalización de mercado de los valores en los que se invierte se encuentra dentro del rango de las capitalizaciones de mercado más altas y más bajas del índice BSE 200;
• El objetivo secundario del fondo es invertir en valores de deuda y del mercado monetario y buscar rendimientos consistentes.

Análisis de explotación

2.Fondo de Renta Variable CICI Prudential Bluechip

ICICI Prudential Bluechip Fund tiene un sólido historial de sólidos resultados. Ha superado su punto de referencia NIFTY 100 TRI desde su inicio.

Con un enfoque principal en sectores clave y grandes nombres como ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd., etc. este fondo ofrece suficientes oportunidades para la apreciación del capital en sectores clave que están preparados para crecer (finanzas, auto, ESO, bienes de consumo).

La cantidad mínima de SIP en el fondo comienza desde INR 100.

Por lo tanto, el fondo es adecuado para todo tipo de inversores minoristas.

Información clave

Fecha de lanzamiento 13 de octubre 1993 AUM (tamaño) 20, 115 millones de rupias SIP mínimo 100 Mínimo para la primera inversión 100 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY 100 TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,21% Rotación 123% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Capa larga Gestor de fondos S Naren, Rajat Chandak

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es doble, como se destaca a continuación:

• Los administradores de fondos buscan generar una revalorización del capital a largo plazo y distribución de ingresos a través de la inversión en acciones Top 200 (acciones e instrumentos relacionados con acciones) en términos de capitalización de mercado en la Bolsa Nacional de Valores (NSE);
• El administrador del fondo también coloca una parte del fondo en valores de deuda e instrumentos del mercado monetario.

Análisis de explotación

3.Fondo de Renta Variable CICI Prudential Bluechip

Aunque el fondo se encuentra en el espacio de mediana capitalización, la volatilidad del fondo es menor que la del índice de referencia.

El índice de gastos del fondo es uno de los más bajos con solo 0,80 por ciento. Dados los sólidos fundamentos de las empresas en las que se invierte (como Bharat Financial Inclusion Ltd., Atul Ltd., RBL Bank Ltd., Ramco Cements Ltd., PI Industries Ltd., etc.), este fondo se convierte en una inversión ideal para inversores con un mayor apetito por el riesgo.

¡Sería mejor para los inversores invertir en este plan ahora y esperar el próximo desafío de 10 años! El fondo seguramente proporcionaría buenos rendimientos.

Información clave

Fecha de lanzamiento 23 de junio 1998 AUM (tamaño) 3, 494 millones de rupias SIP mínimo 1000 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY Midcap 100 TRI durante períodos de tiempo consistentes Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,80% Rotación 34% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Mediana capitalización Gestor de fondos Pankaj Tibrewal

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión de este fondo es buscar oportunidades potenciales en el espacio de mediana y pequeña capitalización e invertir en esos scrips (acciones y valores relacionados con la renta variable) para generar una revalorización del capital a largo plazo.

Análisis de explotación

4.Fondo Tata Equity P / E

Tata Equity P / E Fund ha batido al mercado de forma constante. Esto ha sido posible gracias a una combinación saludable de grandes capitalizaciones, acciones de mediana capitalización.

Al mismo tiempo, el fondo también invierte una parte de la cartera en fondos del mercado monetario.

Una de las diferencias marcadas del fondo es que la carga de salida es cero por ciento si se canjea dentro de los 18 meses. Esto genera motivación entre los inversores para ahorrar durante un período de tiempo más largo (en la mayoría de los fondos, la carga de salida es del 1 por ciento si se canjea dentro de 1 año)

El fondo invierte en sectores como los servicios financieros, automóvil y energía.

Esto ha llevado al fondo a superar a su índice de referencia Nifty 50 Total Return por un margen significativo a lo largo de los 10 años de historia.

Información clave

Fecha de lanzamiento 30 de junio 1995 AUM (tamaño) 5, 176 millones de rupias SIP mínimo 500 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el rendimiento total de referencia NIFTY 50 durante períodos de tiempo constantes Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,93% Rotación 0% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 18 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Valor patrimonial) Gestor de fondos Sonam Udasi

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es proporcionar ingresos razonables y regulares a los inversores junto con una posible revalorización del capital.

Lea también:5 fondos de mejor valor para invertir en 2019

Análisis de explotación

5.Fondo HDFC de pequeña capitalización

Este fondo es considerado uno de los mejores fondos de pequeña capitalización por los asesores financieros y ha sido consistente en su desempeño.

En 2018, hubo una corrección del mercado, sin embargo, esto nos da una gran oportunidad para invertir en este esquema.

Algunas de sus principales participaciones se encuentran en KEC International, SKF India Ltd., NRB Bearings Ltd., Industrias Balkrishna, Sharda Cropchem Ltd., y NIIT Technologies Ltd.

También, una pequeña parte también se invierte en instrumentos del mercado monetario.

Por lo tanto, los inversores pueden pensar en invertir en este plan a largo plazo (lo mejor sería durante los próximos 10 años o más)

Información clave

Fecha de lanzamiento 30 de junio 2000 AUM (tamaño) 6, 013 millones de rupias SIP mínimo 500 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY Smallcap 100 TRI durante períodos de tiempo consistentes Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,71% Rotación 18% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Pequeña tapa Gestor de fondos Chirag Setalvad

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo para los inversores mediante la inversión en tres instrumentos principales, a saber:

• Instrumentos de patrimonio y relacionados con el patrimonio;
• Instrumentos del mercado monetario;
• Derivados de acciones

Lea también:Revisión de HDFC Small Cap Fund (Direct):¿Es este el mejor fondo de pequeña capitalización en este momento?

Análisis de explotación

6.Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

ELSS no solo busca la revalorización del capital del fondo, pero también proporciona a los inversores beneficios fiscales.

El Fondo Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 es uno de los mejores fondos de ELSS disponibles en el mercado actual.

Una de las principales ventajas de este tipo de fondo es inculcar el hábito de invertir a largo plazo entre los inversores, ya que el período de bloqueo del fondo es de 3 años.

No solo esto la carga de salida del fondo es NULA.

Información clave

Fecha de lanzamiento 23 de diciembre 1994 AUM (tamaño) 7, 220 millones de rupias SIP mínimo 500 Mínimo para la primera inversión 500 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY 200 TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,06% Rotación 1% Salir de carga NULO Escribe ELSS Gestor de fondos Ajay Garg

Objetivo de inversión

Al ser un fondo de ELSS, el objetivo es proporcionar un crecimiento del capital a largo plazo junto con exenciones fiscales a los inversores.

El monto máximo de exención que puede reclamar un inversionista bajo ELSS (aplicable según la sección 80C de la Ley del impuesto sobre la renta, 1962) es INR 1,5 lakhs. Por lo tanto, este fondo ofrece un beneficio doble a los inversores

• Revalorización de capital y
• Beneficios fiscales

Lea también:Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 - Direct - Growth - Review

Análisis de explotación

Fondo de deuda y capital prudencial de la CICICI

Este se considera uno de los fondos híbridos más estables y está gestionado por Mr. S Naren y Manish Banthia, que pueden ser considerados inconformistas en el campo de la gestión de fondos.

En segundo lugar, fuerte dependencia de sectores clave como las finanzas (acciones, 22,4 por ciento; deuda, 79,1 por ciento) y energía (25,4 por ciento);

También, la cantidad mínima para invertir en un SIP es 100, lo cual es excelente para inversores que quieran empezar a invertir con una pequeña cantidad.

Información clave

Fecha de lanzamiento 13 13 de octubre 1993 AUM (tamaño) 26, 695 millones de rupias SIP mínimo 100 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el VR Balanced 100 TRI de referencia durante períodos de tiempo consistentes Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,03% Rotación 231% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Híbrido Agresivo Gestor de fondos S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en los siguientes instrumentos:

• Instrumentos de patrimonio y relacionados con el patrimonio;
• Valores de renta fija

Lea también:Los 5 mejores fondos mutuos ICICI Prudential a tener en cuenta en 2019

Análisis de explotación

8. Mirae Asset India Equity Fund

Este es un fondo de capitalización múltiple calificado con 5 estrellas por Groww, y ha superado sustancialmente su punto de referencia a lo largo de los años (tabla que figura a continuación)

Especial 3 años 5 años 10 años Mirae Asset India Equity Fund - Directo - Crecimiento 18,2% 20,5% 23,11% NIFTY 200 TRI 14,7% 15,1% 16,7%

El fondo tiene una asignación del 35% en sectores financieros. ICICI Bank Ltd., Axis Bank Ltd., y Kotak Mahindra Bank, etc. siendo algunos de los nombres.

Aunque es un fondo de capitalización múltiple, el riesgo para el fondo es más o menos similar al del mercado;

Neelesh Surana junto con el Sr. Harshad Borawake, son los gestores de fondos y tienen una amplia experiencia en el campo de la gestión de fondos.

El índice de gastos del fondo también es muy bajo, 0,79 por ciento, favoreciendo así a los inversores.

Información clave

Fecha de lanzamiento 13 de octubre 1993 AUM (tamaño) 10, 128 millones de rupias SIP mínimo 1000 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY 200 TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,79% Rotación 55% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Casquillo múltiple Gestor de fondos Neelesh Surana, Harshad Borawake

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo para los inversores. Los administradores de fondos logran esto capitalizando las oportunidades potenciales de inversión en los instrumentos de capital y relacionados con el capital.

Lea también:Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund:¿Cuál es el mejor fondo Multicap?

Análisis de explotación

9. Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund ha superado a su VR Balanced Fund de referencia a lo largo de los años.

Con un índice de gastos razonable del 1.01 por ciento y el monto mínimo de inversión SIP es INR 100, este fondo es apto para todo tipo de inversores.

Información clave

Fecha de lanzamiento 13 de octubre 1993 AUM (tamaño) 29, 292 millones de rupias SIP mínimo 100 Mínimo para la primera inversión 500 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el TRI equilibrado de VR de referencia durante períodos de tiempo constantes Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,01% Rotación 502% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Ventaja híbrida equilibrada Gestor de fondos S Naren, Rajat Chandak, Manish Banthia, Ihab Dalwai

Objetivo de inversión

Este esquema también se conoce como el plan Wealth Optimizer. El esquema busca proporcionar revalorización del capital a largo plazo y distribución de ingresos a los inversores mediante el uso de los siguientes instrumentos:

• Estrategias de derivados de renta variable;
• Oportunidades de arbitraje;
• Inversiones de capital puro

Análisis de explotación

10. Fondo de ahorro de impuestos DSP

DSP Tax Saver Fund es una inversión adecuada para personas que buscan beneficios dobles de revalorización del capital y beneficios fiscales.

El fondo invierte sustancialmente en los siguientes sectores:

Finanzas:40,7 por ciento
Construcción -12,8 por ciento
Tecnología -10,8 por ciento

También desarrollamos el hábito de invertir a largo plazo, ya que el período mínimo para ahorrar en tales esquemas es de 3 años.

El tamaño del fondo (INR 4, 675 crs), la relación de gastos es razonable, destacando así que el fondo tiene un enorme potencial de crecimiento en el futuro.

Información clave

Fecha de lanzamiento 16 de diciembre 1996 AUM (tamaño) 4, 675 millones de rupias SIP mínimo 500 Mínimo para la primera inversión 500 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY 500 TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,07% Rotación 75% Salir de carga NULO Escribe ELSS Gestor de fondos Rohit Singhania

Objetivo de inversión

Como la mayoría de los otros fondos de ELSS, DSP Tax Saver Fund también tiene el doble beneficio de invertir.

El primero es generar una revalorización del capital a medio y largo plazo a partir de una cartera diversificada de acciones y de instrumentos relacionados con la renta variable.

La segunda es que el fondo recibe beneficios bajo la Sección 80 "C" de la Ley de Impuesto sobre la Renta de 1961.

Análisis de explotación

Conclusión

Todos los fondos discutidos anteriormente se han desempeñado consistentemente mejor que sus puntos de referencia y han resistido el Desafío de los 10 años desde nuestra perspectiva.

Estos también son algunos de los fondos de alta calificación en Groww, si conoce algún otro fondo que haya tenido un desempeño excepcional en los últimos 10 años, ¡háganoslo saber!

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¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww