¿Puede decepcionarle el mejor SIP de fondos mutuos?

¿Cuántos de ustedes invierten a través de SIP?

Estoy seguro de que muchos de ustedes.

La ruta SIP (plan de inversión sistemática) para invertir en fondos mutuos ha ganado popularidad entre los inversores minoristas en los últimos años y con buenas razones.

Pero como ya sabemos Hay dos lados en cada moneda. Sin duda, los SIP son la mejor forma de invertir, especialmente cuando se trata de fondos de renta variable.

Pero hay ocasiones en las que los SIP pueden decepcionarte.

Si bien invertir a través de SIP es una buena manera, muchos están más familiarizados con los pros que con los contras.

Veamos si los mejores SIP de fondos mutuos pueden decepcionarlo.

Acerca de los SIP

Los fondos mutuos vienen con la opción de Plan de Inversión Sistemática (SIP).

SIP es una forma de invertir dinero en fondos mutuos a intervalos regulares. La frecuencia más famosa es mensual. Con el beneficio de promediar el costo en rupias, invertir en fondos mutuos a través del modo SIP se vuelve más favorable.

En un SIP, en lugar de una suma global, la inversión se realiza regularmente en intervalos específicos ya sea semanalmente, mensual o trimestral.

Aquí, dividirá su inversión global planificada en 12 partes iguales, digamos que si planeas invertir $ 1, 20, 000 en marzo a tanto alzado, en un SIP invertirás ₹ 10, 000 por mes.

¿Por qué debería invertir a través de SIP?

Es una de las mejores formas de invertir y es un método probado para minimizar el riesgo. Aparte de esto, puedes disfrutar de buenos rendimientos, por regular, inversión periódica, sobre un largo horizonte

2. El beneficio obvio de SIP es que ayuda a los inversores a promediar el costo en rupias de una unidad y, por lo tanto, les ayuda a obtener mayores rendimientos a largo plazo.

También les ayuda a invertir de manera disciplinada sin importar cuáles sean las condiciones actuales del mercado. Los SIP imponen la disciplina financiera sin ningún esfuerzo

4.Durante situaciones de mercado volátiles como en este momento, un SIP se convierte en una bendición disfrazada para un inversor común. Como se pueden comprar más unidades del fondo suscrito al precio corregido / más bajo. De este modo, los inversores obtienen sus unidades a un coste medio inferior y, por tanto, a mayores rendimientos cuando mejora la situación del mercado.

La cantidad mínima de SIP puede ser tan baja como ₹ 100, para que el máximo de personas pueda comenzar a invertir en fondos mutuos.

¿En qué circunstancias puede decepcionarle SIP?

Siempre hay una excepción, no importa lo buenas que sean sus inversiones.

Algunas veces, los mejores fondos mutuos no dan la rentabilidad que esperabas de ellos y muchas veces esto lleva a la decepción.

Entonces, Me gustaría resaltar algunos puntos importantes que pueden decepcionarlo incluso después de hacer SIP en los mejores fondos mutuos:

1.Hora de inicio y finalización de un SIP

El tiempo de entrada y salida es un factor muy importante para los SIP, si ha entrado en la fase bajista y sale en la fase alcista, entonces, con toda probabilidad, sus rendimientos serán buenos y viceversa.

Dejame explicarte con un ejemplo.

Suponga que opta por un SIP mensual de 1000 rupias durante un año, todos los meses comprará unidades a un valor liquidativo (valor liquidativo) determinado.

Cuando inició el SIP, NAV era ₹ 40 y cuando detuvo el SIP NAV era ₹ 43.

Durante 12 meses, NAV alcanzó un pico de ₹ 48. Durante 12 meses, su costo de NAV promedio es de ₹ 45.

Lo que implica que el mercado alcanzó su punto máximo durante estos 12 meses y usted compró a una tasa alta, por lo que su promedio es tan alto como ₹ 45, pero al final del SIP, El NAV es de ₹ 43.

2.Promedio de costos insuficiente

El promedio de costos es probablemente la razón más importante o el punto de venta más importante de los SIP.

Ahora piénsalo, realizando inversiones mensuales, terminas haciendo solo 12 inversiones por año.

Es casi imposible lograr un promedio preciso capturando el mercado solo una vez al mes.

Se perderá docenas de máximos y mínimos del mercado que se producirán entre sus cuotas SIP consecutivas.

Si el SIP fuera bimensual, régimen semanal o diario, el costo de promediar hubiera sido realmente bueno y ciertamente mejor que un régimen mensual.

3.Los SIP no siempre son la mejor alternativa

Existe una idea errónea generalizada de que los SIP suelen ser mejores que una suma global o inversiones únicas.

Sin embargo, hay periodos en los que funcionan los SIP, y cuando no lo hacen. En períodos de mercado en alza, Las inversiones a tanto alzado funcionan mejor que los SIP.

Tome este período entre agosto de 2014 y agosto de 2017

Si bien este puede parecer inicialmente un buen momento para los SIP, en comparación con una inversión a tanto alzado, no lo es.

Como se ve en el gráfico, solo había una pequeña ventana de oportunidad para reducir el costo de compra cuando el mercado se hundió en febrero de 2016.

En el resto de ocasiones, las inversiones de SIP llegaron a un precio más alto. Como muestran los datos, la inversión a tanto alzado fue ligeramente mejor que la del SIP.

Si bien los SIP son buenos para garantizar inversiones regulares, no mejoran su rentabilidad en comparación con las inversiones a tanto alzado, en todo tipo de situaciones de mercado.

Decidir entre inversiones a tanto alzado y SIP es una cuestión de evaluar si los mercados tienen mayores desventajas o ventajas desde su punto de partida.

Si bien eso no es fácil, las valoraciones de mercado amplias pueden ser una buena guía.

4.Menos control

En cierto sentido, SIP es un producto rígido.

¿Cómo?

Está invirtiendo una cantidad fija en un plan de fondos mutuos fijo, si quieres cambiar el esquema o el monto, debe detener el primer SIP y comenzar uno nuevo.

Por ejemplo, inicias un SIP de 5000 ₹ cada mes. Ahora, después de unos meses de invertir, desea aumentar su cuota SIP mensual en ₹ 2000.

En tal escenario, no puede simplemente agregar ₹ 2000 a su plan SIP existente. Debe comenzar un nuevo SIP en el mismo fondo con ₹ 2000.

Un inversor no puede cambiar inmediatamente la cantidad que se invierte en respuesta a los altibajos del mercado. Esto evita que el inversor aproveche los repuntes.

5.No conviene a inversores con un flujo de caja impredecible

Piense en alguien que no tiene un flujo de caja predecible como un profesional autónomo. No podrá detener un SIP, ya que no podría comprometer una suma fija todos los meses.

Conclusión

Los SIP te protegen de muchos daños. Algunos de ellos son riesgos a corto plazo, volatilidad a corto plazo, reacciones emocionales e impulsivas, gastos excesivos y así sucesivamente.

Pero recuerda, SIP no es un palo mágico, así que por favor haga los deberes minuciosos antes de invertir en cualquier fondo mutuo o para el caso en un SIP. El tiempo de entrada y salida es muy importante y solo el tiempo decide el rendimiento de su inversión.

Y si, a veces, sus fondos mutuos no brindan los rendimientos que esperaba de ellos y, muchas veces, esto conduce a la decepción.

Entonces, Me gustaría resaltar algunos puntos importantes a tener en cuenta antes de invertir a través del modo SIP:

• Lea cómo funcionan los fondos mutuos y SIP.
• Investiga sobre el sector y planes en los que quieres invertir
• Analizar el desempeño, como devoluciones mensuales, rendimientos anuales y rendimientos a 5 años
• No olvide ver la calificación de ese Fondo Mutuo.
• Visite su cuenta SIP después de 5 a 6 meses para verificar su crecimiento.
• También, No caiga en los trucos de marketing de opciones SIP de bajo precio de diferentes proveedores de fondos mutuos.

Lo que debe hacer es decidir la cantidad y el horizonte de tiempo para el que desea invertir y seleccionar una opción de SIP para la inversión según sus objetivos de inversión.

Invertir en fondos mutuos en línea es muy simple y sin papel. Simplemente inicie sesión en su cuenta Groww, elige un fondo, e invierta utilizando la banca neta, exactamente como lo haría al comprar en línea.

Para ver algunos de los fondos con mejor desempeño de cada categoría de fondos mutuos, Echa un vistazo a los 30 mejores fondos mutuos para invertir de Groww en 2018.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww