Por qué el fondo de pequeña y mediana capitalización de SBI no está aceptando nuevas inversiones y otras 3 opciones principales para invertir

Entre los esquemas de pequeña capitalización que se centran en la calidad de las empresas, SBI Small &Midcap Fund Direct se ha distinguido por su desempeño consistentemente bueno al ceñirse a su mandato de inversión.

Es uno de los fondos de pequeña capitalización más famosos del mercado en este momento. No está tomando nuevas inversiones a partir de este momento.

Para saber más sobre este fondo, cómo le va al inversor existente, cuál es su futuro y qué alternativas tienen los inversores ahora, leer más a continuación.

SBI Small &Midcap Fund Direct:una breve introducción

Los fondos de pequeña capitalización son instrumentos de inversión volátiles y de alto riesgo, pero tienen un potencial de crecimiento exponencial y ofrecen altos rendimientos de la inversión.

Al ser un fondo de pequeña capitalización, este fondo es más adecuado para inversores con un alto apetito de riesgo y que tienen un horizonte de inversión largo, digamos más de 6 años, para obtener su verdadera recompensa.

ACTUALIZACIÓN (7 de mayo de 2018)

Si estaba esperando ansiosamente que este fondo abriera nuevas inversiones, entonces es tu día de suerte hoy.

Buenas noticias para ti de SBI AMC. El fondo de pequeña y mediana capitalización SBI reabrirá para nuevas suscripciones a través del modo de plan de inversión sistemático (SIP) a partir del 16 de mayo. 2018. Pero bajo el nombre del fondo Fondo de pequeña capitalización del SBI y tendrá un límite de inversión de ₹ 25, 000 por mes y por tarjeta PAN.

Es el primer fondo mutuo en la categoría de pequeña capitalización, reabrir para nuevas suscripciones después de que muchos fondos de pequeña capitalización habían impuesto restricciones a las entradas debido al aumento de las entradas, mayores valoraciones y menores oportunidades de inversión.

Es muy consciente del hecho de que los fondos de pequeña capitalización son extremadamente riesgosos. Si bien estos fondos tienen el potencial de generar retornos supernormales, pueden dar lugar a grandes pérdidas cuando el mercado da un giro. Entonces, SIP es el mejor modo de invertir en fondos mutuos de pequeña capitalización orientados a acciones.

SIP es una de las mejores formas de invertir y un método probado para minimizar el riesgo y, al mismo tiempo, disfrutar de buenos rendimientos. por regular, inversión periódica, sobre un largo horizonte.

Pero en caso de que aún desee invertir una suma global en la categoría de fondos mutuos de pequeña capitalización, puede elegir cualquiera de estas alternativas. Estos dos son los mejores fondos en la categoría de pequeña capitalización para 2018.

1. Fondo HDFC de pequeña capitalización - Directo
2. Fondo de Empresas Emergentes de L&T - Directo

Estos fondos tienen incluso mejores calificaciones que los fondos de pequeña y mediana capitalización del SBI, y tener un historial de desempeño estelar a lo largo de los años.

Examinemos varios aspectos de este fondo.

Información clave sobre el crecimiento de los fondos de pequeña y mediana capitalización del SBI

Antes de comenzar a invertir en cualquier esquema de fondos mutuos, debería analizar algunas características clave básicas.

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Renta variable - Pequeña capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 943 Riskómetro Alto SIP mínimo N / A SWP mínimo 500 ₹ Rendimiento con su punto de referencia Ha superado sistemáticamente su índice de referencia S&P BSE Small Cap TRI desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,25% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Objetivo de fondos directos de pequeña y mediana capitalización del SBI

El objetivo del fondo SBI Small n Midcap Fund es el siguiente:el plan busca generar ingresos y revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en una cartera diversificada de valores predominantemente de renta variable y relacionados con la renta variable de empresas identificadas como líderes de la industria.

Este fondo mutuo del SBI también puede invertir una cierta parte de su corpus en títulos de deuda y del mercado monetario.

Sin embargo, no puede haber garantía de que el objetivo de inversión del Esquema se realice y el Esquema no asegura ni garantiza ningún rendimiento.

Rendimiento de fondos de pequeña y mediana capitalización de SBI

Este fondo ha obtenido una alta rentabilidad a lo largo de los años y ha superado sistemáticamente a su índice de referencia.

Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 34,08% desde su lanzamiento.

Duración Devoluciones 1 año 36,58% 3 años 26,23% 5 años 37,48%

Desde arriba podemos entender fácilmente por qué este fondo tiene demanda.

Este fondo ha superado sistemáticamente a su índice de referencia desde su lanzamiento. Un impulso sustancial al rendimiento en el último año se ha ganado una gran atracción de inversores de la categoría de pequeña capitalización.

Durante tres y cinco años, el margen de rentabilidad superior al índice de referencia ha sido considerable, de 11 a 16% puntos. También ha superado a la categoría en un 8% puntos.

Las selecciones de acciones del fondo en el espacio de pequeña capitalización en los últimos años han estado detrás de un sólido rendimiento.

El fondo busca 5 atributos en las acciones que compra: ventaja competitiva , rendimiento del capital , crecimiento , administración , y valuación . Si bien es posible que los cinco no estén disponibles, el fondo evalúa a todas las empresas en función de las calificaciones relativas de estas variables.

Gestor de fondos de pequeña y mediana capitalización de SBI

Este fondo está gestionado por R. Srinivasan desde noviembre de 2013

Educación: El Sr. Srinivasan es M.Com y MFM.

Experiencia: Antes de unirse a SBI, trabajó con el director PNB AMC, Oppenheimer &Co, Indosuez WI Carr y Motilal Oswal.

Fondos administrados: También ha estado gestionando otros fondos con buen rendimiento.

1. Fondo de Empresas Emergentes del SBI - desde mayo de 2009
2. SBI Magnum Equity Fund - desde mayo de 2009
3. SBI Magnum Global Fund - desde mayo de 2009
4. SBI Contra Fund - desde junio de 2011
5. Fondo equilibrado SBI Magnum - desde enero de 2012

El gestor de fondos de SBI Small &Midcap Fund Growth tiene un gran talento y es una de las principales razones por las que este esquema de pequeña capitalización es tan atractivo en el mercado.

¿Por qué SBI Small &Midcap Fund no acepta nuevas inversiones?

Un esquema de fondos mutuos generalmente opta por detener nuevas inversiones cuando se percibe una escasez de oportunidades de inversión.

En lugar de, el fondo puede optar por quedarse en efectivo hasta que el mercado se abra para inversiones sólidas.

Aunque mantener una posición de efectivo más alta podría ayudar al fondo a obtener un rendimiento superior cuando el mercado se desliza, Existe un límite en la cantidad de efectivo que puede guardar un fondo (el límite está preestablecido en el documento de oferta del fondo).

En 2015, SBI AMC anunció que a partir del 30 de octubre, no aceptará nuevas suscripciones en su esquema de fondos mutuos de pequeña y mediana capitalización, ya sea como una suma global o mediante SIP.

La razón dada por la casa de fondos es que el documento de oferta del esquema establece que tendrá una restricción de capacidad de ₹ 750 crore. Se estaba acercando a la cantidad objetivo en octubre de 2015, por eso ha dejado de aceptar nuevas inversiones.

Durante el año fiscal 2014-15, ha visto un aumento del 395% en AUM de este fondo, tras un fuerte repunte de los precios de las acciones de mediana capitalización y su propio rendimiento sólido en el mercado de valores de la India. La razón fundamental de la casa de fondos para establecer este límite superior fue garantizar que el fondo se mantenga fiel a su etiqueta. De lo contrario, se desviaría de su mandato.

También, la casa de fondos consideró que con un corpus grande sería una lucha encontrar buenas vías de inversión dentro del estrecho universo de acciones de pequeña y mediana capitalización en los mercados indios.

Pero todas las casas de fondos mutuos aspiran a incrementar los activos bajo administración (AUM), ya que significa más ingresos a través de las comisiones de gestión, que se cobran como un porcentaje de cada rupia gestionada.

Entonces, ¿qué significa para los inversores si una casa de fondos detiene los flujos incrementales en cualquiera de sus esquemas?

La medida no tuvo ningún impacto negativo en sus inversiones, como se vio en el desempeño del esquema del Fondo SBI Small &Midcap Fund después del anuncio.

Las selecciones de acciones del fondo en el espacio de pequeña capitalización en los últimos años han estado detrás de la sólida rentabilidad.

El fondo se encuentra entre los pocos en este espacio que se mantiene en un tamaño fácil de administrar en ₹ 943 crore en abril de 2018.

¿Qué hacer cuando los fondos mutuos no aceptan nuevas inversiones?

Si es un inversor habitual en este tipo de planes de fondos mutuos, las restricciones a las inversiones pueden desviar fácilmente sus planes financieros. Especialmente en los esquemas donde la suma global y los SIP se han suspendido por completo.

En esos casos, Es mejor elegir esquemas alternativos que se adapten a su perfil de riesgo y horizonte de inversión. SBI Small &Midcap Fund - Direct - Growth no es el único fondo mutuo de buen desempeño en la categoría de pequeña capitalización. esta no es la primera vez que una casa de fondos ha dado un paso de este tipo. IDFC Premier Equity Fund ha hecho esto varias veces en el pasado, al igual que Reliance Growth Fund y Franklin India Prima Fund. en la mayoría de los casos, el límite de las entradas ha sido temporal. puede esperar que SBI Small and Midcap Fund se abra en el futuro. Pero por ahora, no deje de invertir y elija los mejores fondos alternativos de pequeña capitalización del mercado.

Los mejores fondos para invertir en lugar de los fondos pequeños y medianos de SBI

¿Dónde invertir en lugar de fondos pequeños y medianos de SBI? Hay algunas buenas opciones alternativas en la categoría de pequeña capitalización que han mostrado un buen desempeño en los últimos tiempos.

1. HDFC Small Cap Fund Direct

Este fondo ha obtenido una alta rentabilidad a lo largo de los años y ha superado sistemáticamente a su índice de referencia. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 23,74% desde su lanzamiento.

Aquí está la información clave sobre HDFC Small Cap Fund - Direct

Fecha de lanzamiento 01 de enero, 2013 Categoría de fondo Renta variable - Pequeña capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 2, 152 Riskómetro Alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo 500 ₹ Rendimiento con su punto de referencia Ha superado consistentemente a su referencia NIFTY Smallcap 100 TRI desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 0,93% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 31,49% 3 años 24,28% 5 años 26,55%

Si bien el fondo indudablemente ha obtenido una puntuación en el frente de la rentabilidad, también ha logrado mantener sus métricas de riesgo por debajo del índice de referencia, lo que ha dado como resultado un perfil de riesgo-recompensa mejorado.

El objetivo de inversión del plan es generar crecimiento del capital a largo plazo a partir de una cartera gestionada activamente de valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable, incluidos los derivados de renta variable.

2. Fondo de Empresas Emergentes de L&T - Directo

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 12 de mayo de 2014. Es un fondo de alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 30,76% desde su lanzamiento.

Aquí está la información clave sobre L&T Emerging Businesses Fund Direct

Fecha de lanzamiento 12 de mayo 2014 Categoría de fondo Renta variable - Pequeña capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 4, 286 Riskómetro Alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo 500 ₹ Rendimiento con su punto de referencia Ha superado sistemáticamente su índice de referencia S&P BSE Small Cap TRI desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 4 años de edad Índice de gastos 1,76% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 23,72% 3 años 27,07% 5 años N / A

El objetivo de este fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo a partir de una cartera diversificada de valores predominantemente de renta variable y relacionados con la renta variable. incluidos los derivados de acciones, en la India.

Este es uno de los fondos de pequeña capitalización más atractivos de la India en este momento y ha sido calificado alto por casi todas las agencias de calificación.

Aunque este fondo es nuevo en la categoría de pequeña capitalización, ciertamente dejó su huella en el mercado.

3. Fondo Reliance Small Cap - Directo

Se trata de un Fondo de Inversión de Pequeña Capitalización Orientado a la Renta Variable lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo de alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 31,86% desde su lanzamiento.

Este fondo mutuo de pequeña capitalización también ha limitado recientemente inversiones.

Bajo nuevas pautas, La inversión es posible en Reliance Small-cap Fund solo a través de SIP y hay un límite máximo de inversión de Rs 1 lakh por mes. La inversión a tanto alzado no está disponible en este momento.

Aquí está la información clave sobre Reliance Small Cap Fund

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Renta variable - Pequeña capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 6, 371 Riskómetro Alto SIP mínimo $ 100 SWP mínimo $ 100 Rendimiento con su punto de referencia Ha superado sistemáticamente su índice de referencia S&P BSE Small Cap TRI desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,16% Salir de carga Si se canjea la apuesta. 0 año a 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 23,15% 3 años 25,65% 5 años 38,03%

El objetivo de inversión principal del plan es generar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo predominantemente en acciones y instrumentos relacionados con la renta variable de empresas de pequeña capitalización y el objetivo secundario es generar rendimientos consistentes mediante la inversión en títulos de deuda y del mercado monetario.

Conclusión

Debería saber que los fondos de pequeña y mediana capitalización son extremadamente riesgosos. Si bien estos fondos tienen el potencial de generar retornos supernormales, pueden dar lugar a grandes pérdidas cuando el mercado da un giro.

El fondo SBI Small and Mid Cap es administrado por un buen administrador de fondos.

Su AUM no es demasiado grande en comparación con otros fondos de pequeña capitalización importantes. La relación de gastos también es buena.

Con la noticia de que este fondo no recibe nuevas entradas, no ignore los fondos mutuos de pequeña y mediana capitalización de otros fondos mutuos.

Puede esperar que SBI Small &Midcap Fund - Direct se abra en el futuro.

Pero por ahora, no deje de invertir y elija los mejores fondos alternativos de pequeña capitalización.

Hay más fondos mutuos de pequeña capitalización de buena calidad disponibles en el mercado. Puedes invertir en esos fondos, mencionado anteriormente.

Para ver algunos de los fondos con mejor desempeño de cada categoría de fondos mutuos, Echa un vistazo a los 30 mejores fondos mutuos para invertir de Groww en 2018.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.

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