¿Cómo evitar el impuesto LTCG (ganancia de capital a largo plazo)?

En el presupuesto sindical 2018, El Ministro de Finanzas ha introducido un impuesto a las ganancias de capital a largo plazo del 10% para las ganancias de capital que excedan ₹ 1 lakh en un año. Este impuesto se cobrará sin proporcionar el beneficio de indexación.

Más, para evitar cualquier impacto retroactivo, las ganancias hasta el 31 de enero de 2018 serán protegidas. Esto se hace mediante la introducción de una provisión de consideración para determinar el costo de adquisición. Respectivamente, el costo de adquisición sería el mayor entre el costo real de adquisición y el valor justo de mercado.

Como resultado del anuncio relacionado con el impuesto LTCG en el presupuesto 2018, los mercados de valores reaccionaron negativamente con el índice de referencia Sensex cayendo más de 800 puntos debido a que los sentimientos de los inversores se atenuaron y se apresuraron a vender sus participaciones. Broader Nifty también cotizaba a la baja por la noticia.

Analicemos varias opciones para evitar pagar el impuesto LTCG.
¿Cómo evitar pagar nuevos impuestos LTCG?
Todos quieren saber cómo evitar pagar el impuesto LTCG reintroducido sobre fondos mutuos de capital. Aquí hay algunas sugerencias:

Plan de retiro sistemático (SWP)

SWP es un plan que le permite al inversionista otorgar un mandato al fondo para canjear unidades periódica y sistemáticamente y transferir el dinero de su venta de dinero desde un esquema de fondos mutuos a su cuenta bancaria.

Los pequeños inversores pueden beneficiarse de la exención de impuestos sobre LTCG por la transferencia de acciones y participaciones cotizadas, optando por un plan de transferencia sistemático, de manera que la ganancia total en un año financiero esté por debajo del umbral de ₹ 1 lakh.

Vender en el momento adecuado

En caso de ganancia

Vendiendo las tenencias de fondos mutuos de acciones de forma inmediata o sistemática antes de alcanzar el límite de ₹ 1 lakh en un año financiero. Debe monitorear de cerca su cartera de inversiones y el escenario del mercado para decidir el momento adecuado para vender las unidades de fondos mutuos.

En caso de pérdida

Si está incurriendo en una pérdida de capital a largo plazo por la venta de unidades de fondos mutuos de acciones, entonces puede ser mejor vender después del 31.3.2018, ya que entonces podrá compensarlas con cualquier LTCG que pueda obtener. ya que LTCG pasará a estar sujeto a impuestos después de esta fecha.

Pero, Parece que existe un consenso entre expertos e inversores prudentes de que la única forma de evitar el pago del nuevo impuesto LTCG es retener sus inversiones.
¿Por qué aferrarse a su inversión es una mejor opción?
Cada vez que vaya a vender sus participaciones en fondos mutuos, va a incurrir en impuestos. Si lo vende antes de un año, pagaría un impuesto sobre las ganancias de capital a corto plazo (STCG) del 15 por ciento.

Si lo vende después de un año, Tendrá que pagar un impuesto del 10 por ciento sin indexación si las ganancias de capital a largo plazo (LTCG) son superiores a ₹ 1 lakh en un año financiero.

Eso significa que debe tener un poco de cuidado al vender sus fondos mutuos incluso después de un año.

La única forma de hacerlo es elegir fondos mutuos que tengan un desempeño constante durante varias fases del mercado.

Invertir en tales esquemas le ayudaría a evitar agitar su cartera a intervalos regulares. Es muy importante invertir en esquemas de fondos mutuos que funcionen de manera consistente si desea navegar a través de los mercados volátiles.

Entonces, Se sugiere que un inversor del mercado de valores no se preocupe por los nuevos impuestos LTCG y, en cambio, los pague. Solo asegúrese de ganar más con su inversión eligiendo su cartera de manera diligente e inteligente.
Mejores fondos mutuos de renta variable para invertir en 2018
Solo aquellos esquemas que se han desempeñado consistentemente bien en todo tipo de mercados pueden ayudarlo a lograr sus objetivos a largo plazo y evitar verse perjudicado por el régimen fiscal de LTCG.

Estos son los esquemas de fondos mutuos de renta variable que constantemente han obtenido mejores resultados que sus índices de referencia y el promedio de la categoría durante períodos de tres y cinco años.

Fondos de gran capitalización

Los de gran capitalización son grandes, empresas consolidadas del mercado de valores. Estas empresas son fuertes, respetable y digno de confianza. Las empresas de gran capitalización suelen estar entre las 100 principales empresas de un mercado. Estos son los mejores fondos de gran capitalización de 2018:

Fondos Escribe Mirae Asset India Opportunities FundGran capitalizaciónSBI Bluechip FundLarge CapReliance Top 200 FundLarge Cap

Una breve descripción de estos fondos

Fondo de oportunidades de Mirae Asset India

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 6123 Cr.
• La edad es de casi 10 años.
• Último año y 3 años, un rendimiento es del 24,64% y el 14,13% anual, respectivamente
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., L&T ltd., Infosys Ltd., Tata Steel Ltd., OSE, etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con el peso máximo otorgado a Servicios Financieros (33,2%).
• SIP mínimo =₹ 1000

Fondo SBI Bluechip

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 17869 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 18,07% y el 11,54% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., CCIL, L&T ltd., M&M ltd., ITC ltd., OSE, etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (35%).
• SIP mínimo =₹ 500

Fondo Reliance Top 200

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 4149 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 26,79% y el 11,45% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., L&T Ltd., Infosys Ltd., ITC ltd., OSE, ICICI Bank Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (28%).
• SIP mínimo =₹ 100

Fondos de mediana capitalización

Las empresas de mediana capitalización son empresas compactas del mercado de valores, caen en algún lugar entre las empresas de pequeña y gran capitalización y son 100-250 empresas en un mercado después de las empresas de gran capitalización. Los fondos de mediana capitalización pueden ser excelentes instrumentos de inversión para inversores que buscan fondos con altas posibilidades de rendimiento. sin la volatilidad de los fondos de pequeña capitalización y los rendimientos relacionados con índices como los de los fondos de gran capitalización. Estos son los mejores fondos de mediana capitalización de 2018:

Fondos Escribe Aditya Birla Sun Life Small &Midcap FundMid CapL &T Midcap FundMid CapMirae Asset Emerging Bluechip FundMid Cap

Una breve descripción de estos fondos

Fondo de pequeña y mediana capitalización Aditya Birla SL

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1866 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 29,65% y el 21,73% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen DCB Bank Ltd., CCIL, Petronet Ltd. del estado de Gujarat, CPCL, PNC Infratech Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (21%).
• SIP mínimo =₹ 1000

Fondo L&T Midcap

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1323 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 30,2% y el 20,37% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen CCIL, IndusInd Bank Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Berger Paints Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (20%).
• SIP mínimo =₹ 500

Fondo emergente Bluechip de Mirae Asset

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 5364 Cr.
• La edad es más de 7 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 25,43% y el 20,96% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Raymond Ltd., ICICI Bank Ltd., Federal Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Tata Steel Ltd., Ceat Ltd. etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a Servicios Financieros (23,2%).
• SIP mínimo =₹ 1000

Fondos de pequeña capitalización

La pequeña capitalización son pequeñas empresas del mercado de valores y son todas las empresas, excepto las grandes y medianas empresas de un mercado. Los fondos de pequeña capitalización tienen un potencial de crecimiento exponencial y ofrecen a los inversores un alto rendimiento de la inversión. La mejor parte de los fondos de pequeña capitalización es que no son seguidos en el mercado de valores y, por lo general, no son explotados por inversores institucionales. dando una gran oportunidad a los inversores prudentes para hacer crecer su inversión rápidamente. Estos son los mejores fondos de pequeña capitalización de 2018:

Fondos Escribe HDFC Small Cap FundSmall CapL &T Emerging Businesses FundSmall Cap

Una breve descripción de estos fondos

Fondo HDFC de pequeña capitalización

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 2152 Cr.
• La edad ronda los 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 44,15% y el 22,01% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen CCIL, Sonata Software Ltd., KEC International Ltd., Balkrishna Industries Ltd., Tata Metaliks Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a la Fabricación Industrial (17,8%).
• SIP mínimo =₹ 500

Fondo de empresas emergentes de L&T

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• Lanzamiento en mayo de 2014.
• AUM de cerca de ₹ 3587 Cr.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 39,88% y el 25,75% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen CCIL, The Ramco Cements Ltd., HEG Ltd., Industrias Aarti, Lakshmi Machine Works Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a la Fabricación Industrial (19,3%).
• SIP mínimo =₹ 500

Fondos de capitalización múltiple

Los fondos de capitalización múltiple invierten en empresas de todos los tamaños, a diferencia de otros fondos de renta variable que generalmente se limitan a una capitalización de mercado o sector. Debido a la flexibilidad de invertir en todo tipo de empresas independientemente de su tamaño, el administrador del fondo puede generar mejores rendimientos ajustados al riesgo. Aquí está el mejor fondo para esta categoría para 2018:

Fondos Escribe Fondo Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Renta variable diversificada (Multi Cap) Fondo Aditya Birla Sun Life Advantage Renta variable diversificada (Multi Cap) Fondo DSP BlackRock Opportunities Renta variable diversificada (Multi Cap)

Una breve descripción de estos fondos

Fondo Motilal Oswal Multicap 35

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 11411 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 23,94% y el 18,81% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, BPCL, United Spirits Ltd., Eicher Motor Ltd., IndusInd Bank Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (45,6%).
• SIP mínimo =₹ 1000

Fondo Aditya Birla Sun Life Advantage

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 5738 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 16,64% y el 13,8% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, OSE, Voltas Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Bank Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (30,9%).
• SIP mínimo =₹ 1000

Fondo de oportunidades DSP BlackRock

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 4805 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 20,54% y el 16,06% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, OSE, Gail (India) Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Bank Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (35,1%).
• SIP mínimo =₹ 500

Fondos sectoriales

Los fondos sectoriales son esencialmente fondos mutuos que invierten en acciones de empresas que operan en un sector o industria en particular. Estos fondos son ideales como destino de inversión si se espera que algunos sectores superen a otros. Si tiene un buen conocimiento de un determinado sector o industria, puede optar por invertir en un fondo sectorial de esa industria. Aquí está el mejor fondo para esta categoría para 2018:

Fondos Escribe Fondo de Transporte y Logística de UTIFondo de SectorFondo de Aditya Birla Sun Life Banking and Financial ServicesFondo de SectorFondo de Sundaram Rural IndiaFondo de SectorFondo de Infraestructura de L&TFondo de Sector

Una breve descripción de estos fondos

Fondo de Transporte y Logística de UTI

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1540 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 23,22% y el 14,27% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Maruti Suzuki India Ltd., Eicher Motor Ltd., Tata Motors Ltd., Hero MotoCorp Ltd., MRF Ltd., M&M Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a Automóvil (78,2%).
• SIP mínimo =₹ 500

Fondo de servicios bancarios y financieros Aditya Birla Sun Life

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1570 Cr.
• La edad ronda los 5 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 21,97% y el 17,64% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Bajaj Finance Ltd., Sí Bank Ltd., CCIL, PNB Housing Finance Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (100%).
• SIP mínimo =₹ 1000

Fondo Sundaram Rural India

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 2198 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 18,5% y el 19,43% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen ITC Ltd., OSE, NCC Ltd., M&M Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., ACC Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a Bienes de consumo (41,4%).
• SIP mínimo =₹ 1000

Fondo de infraestructura L&T

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1515 Cr.
• La edad es más de 10 años.
• El rendimiento de los últimos 1 y 3 años es del 34,37% y el 20,21% anual, respectivamente.
• Ha superado sistemáticamente a sus índices de referencia BSE S&P 100 y NIFTY 50 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen CCIL, L&T Ltd., Bharti Airtel Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Cummins India Ltd., OCL India Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a la Manufactura Industrial (31,2%).
• SIP mínimo =₹ 500

Estos esquemas se han desempeñado de manera constante no significa que no tendrán episodios de bajo rendimiento. Realice un seguimiento del rendimiento de su plan y revise su cartera al menos una vez al año.
Conclusión
Impuesto LTCG, es una de las enmiendas más importantes anunciadas en el presupuesto de la Unión 2018, no impacta a los inversores en la medida en que pensamos. Pero tendrá un impacto sentimental a corto plazo. Finalmente, los inversores se ajustarán a este nuevo régimen fiscal teniendo en cuenta que las inversiones en acciones han producido buenos rendimientos a largo plazo. También, señalado significativamente por muchos expertos, el impuesto del 10 por ciento sobre LTCG es una tasa subsidiada y una inversión prudente en fondos mutuos de capital ayudará a los inversores a lograr sus objetivos a largo plazo incluso después de este nuevo régimen fiscal.

Más importante, sus fondos mutuos de renta variable podrían experimentar un repunte masivo en los próximos tiempos. Con la economía pro rural del gobierno y los esfuerzos de mejora de las microempresas, pequeñas y medianas empresas en el presupuesto actual 2018 anunciado, podría ocurrir un crecimiento significativo ahora.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.