10 mejores fondos para combatir la volatilidad
Los fondos mutuos están sujetos a riesgos de mercado. 2017 vio una carrera espectacular tanto para la renta variable como para los fondos mutuos. SENSEX ganó nuevos máximos y cruzó barreras de no solo 34, 000 niveles pero también menos esperados 35, 000 niveles.
Sin embargo, Las mareas cambiaron de rumbo en 2018. En enero se registró un aumento constante en los índices de referencia SENSEX y NIFTY. Sin embargo, Publicar el presupuesto de 2018 el 1 de febrero comenzó el otoño.
En un breve lapso de menos de una semana, el SENSEX cayó en más de 1000 puntos. La incertidumbre y el miedo entre los inversores alcanzaron su punto máximo. Esto provocó una venta masiva a gran escala. La pantalla de la gente se volvió roja más rápido de lo que podían imaginar y comprender.
Esta incertidumbre y volatilidad del mercado aún persisten. Los inversores minoristas comunes no están seguros de qué hacer. La pregunta común en la mente de los inversores es:¿cómo afrontan esta volatilidad del mercado?
¿Deberían vender sus inversiones para salvar lo que queda de sus inversiones? ¿O deberían esperar a que el mercado se recupere para lograr los rendimientos esperados?
VOLATILIDAD DE MERCADO
Es importante darse cuenta de que la volatilidad de los mercados es tan natural como el cambio de estaciones.
Los inversores comunes deben darse cuenta de que los mercados están destinados a subir y bajar. Sin embargo, lo que es importante tener en cuenta es que ese cambio es sólo temporal o de corta duración.
A largo plazo toda la volatilidad y la irregularidad desaparecen. Lo que queda atrás es la creación de riqueza para los inversores.
La historia dice que los mercados han tocado mínimos como se vio durante la crisis financiera global de 2008-09. Pero analicemos los mercados con una perspectiva a largo plazo, digamos 10 años.
De los altos niveles de alrededor de 20, 000; el SENSEX cayó a mínimos de 8500 niveles. Sin embargo, a pesar de las frecuentes irregularidades, el mercado ha crecido constantemente. Cruzó no solo la marca anterior de 20000. Pero también alcanzó nuevos máximos de 30, 000 y aún más.
Las lecciones de esta tendencia en los datos es que los inversores no deben intentar medir el tiempo del mercado. A largo plazo el mercado se corregirá a sí mismo y, posteriormente, dará beneficios a sus inversores.
La inversión disciplinada con la ayuda de herramientas como el Plan de inversión sistemático y el Plan de transferencia sistemática puede ser una buena manera de obtener ganancias del mercado a largo plazo.
FONDOS MUTUOS PARA TRATAR CON LA VOLATILIDAD
FONDOS EQUILIBRADOS
Los fondos equilibrados se pueden utilizar como una buena medida para hacer frente a la volatilidad del mercado. Estos fondos invierten tanto en el componente de deuda como en el de capital del mercado, lo que a su vez ayuda a reducir la volatilidad de la cartera.
Un fondo equilibrado es un fondo que combina un componente de acciones, un componente de bonos y, a veces, incluso un componente del mercado monetario en una sola cartera.
Estos también se conocen como fondos híbridos. Estos son los preferidos por los inversores que buscan una combinación de seguridad, ingreso, y modesta apreciación del capital.
Estos son en general de dos tipos :
- Fondos equilibrados orientados a la renta variable :La mayor parte de la cartera de fondos se compone de acciones, al menos 65%, y descansar en deudas. El objetivo aquí es minimizar el riesgo de inversión
- Fondos equilibrados orientados a la deuda :La mayor parte de la cartera del fondo se compone de deuda y el resto en acciones. El objetivo aquí es aumentar el retorno de la inversión.
Los fondos equilibrados proporcionan a los inversores seguridad frente al mercado.
Recientemente, se lanza un nuevo tipo de fondos equilibrados y están ganando gran popularidad. Se les llama fondos de ventaja equilibrada .
La única diferencia es que utilizan derivados para gestionar la asignación de activos entre deuda y capital. También toman más flexibilidad en los porcentajes de asignación de activos.
.De nuevo, se puede lograr fácilmente mediante el uso de fondos de arbitraje junto con acciones de gran capitalización y fondos de deuda a largo plazo.
Al cambiar la asignación entre capital y deuda, los fondos se pueden utilizar de acuerdo con la situación del mercado. En momentos de corrección del mercado, la deuda se vuelve más preferible y viceversa.
FONDOS EQUILIBRADOS SUPERIORES
En este articulo, seleccionamos una lista de los mejores fondos equilibrados por los que los inversores pueden optar para hacer frente a la volatilidad del mercado y, al mismo tiempo, garantizar buenos rendimientos para sus inversiones.
Aditya Birla SunLife Balanced 95
Hechos:
AUM $ 13, 595 CrNAV $ 747.41 Ratio de gasto 2.27% SIP mínimo $ 1000 Rentabilidad 1Y13.47% Rentabilidad 3Y9.28% Rentabilidad 5Y17.39%Revisar :
El objetivo de inversión del plan tiene como objetivo generar un crecimiento a largo plazo del capital y los ingresos corrientes a partir de una cartera de valores de renta variable y renta fija.
Con un tamaño de fondo de más de ₹ 10, 000 millones de rupias, este fondo de más de 30 años ha sido uno de los más antiguos, fondos más creíbles y mejor equilibrados.
Este fondo de riesgo moderadamente alto ha recibido una calificación de 4 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 2,27%, que es un poco más alto. Sin embargo, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia.
Los activos bajo administración (AUM) de este fondo son aproximadamente ₹ 10, 000 millones de rupias. Los rendimientos tienden a disminuir si el tamaño del fondo se vuelve excesivamente grande.
Los activos de los fondos se invierten principalmente en acciones, seguidas de deuda y también algunas inversiones en efectivo. La equidad constituye aproximadamente el 75% del total de activos bajo gestión, con lo que el fondo se orienta a la renta variable.
La gran capitalización constituye una parte importante de las inversiones de capital, llevando más del 60% de peso.
Compañía Sector HDFC Bank LtdFinancial ServicesInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Financial ServicesITC Ltd.Bienes de consumoLarsen &Tubro Ltd.Construcción8.13 GOI 22 de junio de 2045 SoberanoEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros, bienes de consumo, Pharma, energía y automóvil entre otros.
Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage
Hechos:
24 AUM, 228 CrNAV $ 33.2 Relación de gastos 2.23% SIP mínimo $ 1000 Retorno 1Y12.09% Retorno 3Y9.19% Retorno 5Y14.72%Revisar:
El objetivo principal de inversión del Plan Wealth Optimiser según el esquema es buscar proporcionar revalorización del capital y distribución de ingresos a los inversores mediante el uso de estrategias de derivados sobre acciones. oportunidades de arbitraje e inversiones de capital puro.
Con un tamaño de fondo de más de ₹ 20, 000 millones de rupias, este fondo de 10 años ha sido uno de los fondos mejor equilibrados. Este fondo de riesgo moderado ha recibido una calificación de 4 estrellas por parte de Groww.
El ratio de gastos de este fondo es del 2,23%. Sin embargo, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia.
Los activos bajo administración (AUM) de este fondo son aproximadamente ₹ 25, 000 millones de rupias. Los retornos generalmente están influenciados por el tamaño de los AUM y los retornos tienden a ser más bajos una vez que el AUM excede una cierta cantidad.
Los activos de los fondos se invierten en acciones, deuda y efectivo en una proporción del 38%, 24 y 38% respectivamente. La gran capitalización constituye una parte importante de las inversiones de capital.
Compañía Sector HDFC Bank LtdFinancial ServicesInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Financial ServicesMotherson Sumi Systems LtdAutomóvilReliance Industries Ltd. (70D) EnergíaEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros, bienes de consumo, y automóvil entre otros.
Fondo equilibrado DSP BlackRock
Hechos:
AUM ₹ 6915 CrNAV ₹ 145,38 Ratio de gasto2,46% SIP mínimo ₹ 500 Rentabilidad 1Y14.0% Rentabilidad 3Y10.51% Rentabilidad 5Y16.57%Revisar :
El principal objetivo de inversión de este fondo es buscar generar una revalorización del capital a largo plazo e ingresos corrientes de una cartera constituida por acciones y valores relacionados con la renta variable, así como valores de renta fija.
Con un tamaño de fondo de aproximadamente ₹ 7, 000 millones de rupias, Este fondo de más de 25 años ha sido uno de los fondos equilibrados más antiguos y de mejor rendimiento con rendimientos superiores. Este fondo de riesgo moderadamente alto ha recibido una calificación de 4 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 2,46%, que es un poco más alto que otros fondos de la categoría similar. Adicionalmente, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia.
Los activos de los fondos se invierten principalmente en acciones, seguidas de deuda y también algunas inversiones en efectivo. La equidad constituye un poco más del 70% del total de activos bajo gestión, con lo que el fondo se orienta a la renta variable.
La gran capitalización constituye una parte importante de las inversiones de capital, llevando más del 60% de peso, haciendo que el fondo sea estable en cuanto a rentabilidad.
Compañía Sector HDFC Bank LtdServicios financierosL &T Ltd.ConstrucciónGAIL India Ltd.EnergíaSBIServicios financierosShree Cement Ltd.CementoEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros y los bienes de consumo. Seguido por la construcción, automóvil, energía y cemento entre otros.
Fondo de ahorro regular Reliance equilibrado
Hechos:
AUM $ 11, 344 CrNAV $ 54.85 Ratio de gasto 1.97% SIP mínimo $ 100 Rentabilidad 1Y18.05% Rentabilidad 3Y10.93% Rentabilidad 5Y17.64%Revisar :
El objetivo de inversión principal de esta opción es generar rendimientos consistentes y apreciación del capital invirtiendo en una combinación de valores que comprenden acciones, instrumentos de renta variable e instrumentos de renta fija.
Con un tamaño de fondo de más de ₹ 10, 000 millones de rupias, este fondo de más de 10 años ha sido uno de los fondos más rentables y mejor equilibrados. Este fondo de riesgo moderadamente alto ha recibido una calificación de 5 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 1,97%, que es un poco más bajo que otros fondos de la categoría similar. Es más, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia.
Los activos bajo administración (AUM) de este fondo son aproximadamente ₹ 15, 000 millones de rupias. Los retornos generalmente están influenciados por el tamaño de los AUM y los retornos tienden a ser más bajos una vez que el AUM excede una cierta cantidad.
Los activos de los fondos se invierten principalmente en acciones, seguidas de deuda y también algunas inversiones en efectivo. La equidad constituye aproximadamente el 70% del total de activos bajo gestión, con lo que el fondo se orienta a la renta variable.
La gran capitalización constituye una parte importante de las inversiones de capital, llevando más del 80% de peso.
Compañía Sector HDFC Bank LtdFinancial ServicesInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Financial ServicesIndian Oil CorporationEnergíaGrasim Industries Ltd.CementoEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros, bienes de consumo, cemento, energía, rieles, Informática y automóvil entre otros.
Fondo principal equilibrado
Hechos:
Revisar:
El principal objetivo de inversión de este fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo e ingresos corrientes mediante la inversión en una cartera de acciones, valores relacionados con la renta variable y valores de renta fija.
Con un tamaño de fondo de más de 800 millones de rupias, este fondo de 8 años ha sido uno de los fondos mejor equilibrados con rendimientos superiores. Este fondo de riesgo moderadamente alto ha recibido una calificación de 5 estrellas por parte de Groww.
La relación de gastos de este fondo es del 2,54%, que es un poco más alta que la de otros fondos de la misma categoría. Sin embargo, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia.
Los activos de los fondos se invierten principalmente en acciones seguidas de deuda y algo de inversión en efectivo también. La equidad constituye más del 60% del total de activos bajo gestión, con lo que el fondo se orienta a la renta variable. La gran capitalización constituye una parte importante de las inversiones de capital, llevando más del 66% de peso.
Compañía Sector HDFC Bank LtdFinancial ServicesItc Ltd.Bienes de consumoInfosys Ltd.ITUnited SpiritsConsumer GoodsCoal India Ltd.MetalesEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros y los bienes de consumo. Seguido de energía rieles, construcción y automóvil entre otros.
Fondo de prudencia de L&T India
Hechos:
AUM ₹ 8959 CrNAV ₹ 26,073 Relación de gastos 1,99% SIP mínimo ₹ 500 Rentabilidad 1Y16,01% Rentabilidad 3Y10,23% Rentabilidad 5Y18,96%Revisar :
El objetivo principal de inversión de este fondo es buscar generar una revalorización del capital a largo plazo a partir de una cartera diversificada de valores predominantemente de renta variable y relacionados con la renta variable y generar rendimientos razonables a través de una cartera de instrumentos de deuda e instrumentos del mercado monetario para ayudar a generar fondos a largo plazo. plazo para ahorrar para el costo de la educación de los niños.
Con un tamaño de fondo de aproximadamente ₹ 9000 crore, este fondo de 7 años ha sido uno de los fondos equilibrados de mejor rendimiento con rendimientos superiores. Este fondo de riesgo moderado ha recibido una calificación de 5 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 1,99%, que es un poco más bajo que otros fondos de la categoría similar. Adicionalmente, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia.
Los activos de los fondos se invierten principalmente en acciones, seguidas de deuda y también algunas inversiones en efectivo. La equidad constituye un poco menos del 75% del total de activos gestionados, con lo que el fondo se orienta a la renta variable.
La gran capitalización constituye una parte importante de las inversiones de capital, llevando más del 70% de peso, haciendo que el fondo sea estable en cuanto a rentabilidad.
Compañía Sector HDFC Bank LtdFinancial ServicesItc Ltd.Bienes de consumoTCS Ltd.ITThe Ramco CementsCementsL &T Ltd.ConstrucciónEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros y la construcción. Seguido de bienes de consumo, Informática y automóvil entre otros.
Fondo equilibrado SBI Magnum
Hechos:
Revisar :
El objetivo principal de inversión de este fondo es proporcionar a los inversores una revalorización del capital a largo plazo junto con la liquidez de un plan de duración indefinida mediante la inversión en una combinación de deuda y capital.
El plan invertirá en una cartera diversificada de acciones de empresas de alto crecimiento y equilibrará el riesgo invirtiendo el resto en una cartera de deuda relativamente segura.
Con un tamaño de fondo de aproximadamente ₹ 18, 000 millones de rupias, este fondo de más de 30 años ha sido uno de los más antiguos, fondos equilibrados más creíbles y con mejor rendimiento con rendimientos superiores. Este fondo de riesgo moderado ha recibido una calificación de 5 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 1,97%, que es un poco más bajo que otros fondos de la categoría similar. Adicionalmente, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia.
Los activos de los fondos se invierten principalmente en acciones, seguidas de deuda y también algunas inversiones en efectivo. La equidad constituye un poco menos del 70% del total de activos bajo gestión, con lo que el fondo se orienta a la renta variable.
La gran capitalización constituye una parte importante de las inversiones de capital, llevando más del 60% de peso, haciendo que el fondo sea estable en cuanto a rentabilidad.
Compañía Sector HDFC Bank LtdServicios financierosBharti Airtel Ltd.TelecomTCS Ltd.ITSBIFServicios financierosKotak Mahindra BankServicios financierosEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros y la tecnología de la información. Seguido de bienes de consumo, Pharma, TI y telecomunicaciones entre otros.
GRANDES FONDOS CAP
Los fondos de gran capitalización se refieren a aquellos fondos que invierten una mayor proporción de corpus en empresas con gran capitalización bursátil.
Las empresas de gran capitalización suelen tener un capital de 20 000 millones de rupias o más.
Dado que estas empresas son fuertes, de buena reputación, son más estables como alternativa de inversión. Tienen el menor riesgo y ofrecen los mejores rendimientos para ese nivel de riesgo.
Dichos fondos son adecuados para inversores que tienen un apetito de riesgo bajo y desean rendimientos estables.
Para aquellos inversores que quieran hacer frente a este problema de volatilidad y tengan un mayor apetito por el riesgo pueden optar por fondos de gran capitalización.
Los fondos de gran capitalización son un poco más riesgosos que los fondos equilibrados, sin embargo, los mayores riesgos se compensan con mayores rendimientos.
Por lo tanto, aquellos inversores que tienen un horizonte de tiempo prolongado de 5 a 7 años y están dispuestos a asumir mayores riesgos pueden hacer frente a la volatilidad invirtiendo en fondos de gran capitalización.
CIMA GRANDES FONDOS CAP
Fondo SBI Bluechip
Hechos:
AUM 17, 869 CrNAV $ 37.74 Ratio de gasto 1.97% SIP mínimo $ 500 Retorno 1Y16.11% Retorno 3Y9.50% Retorno 5Y18.41%Revisar:
El objetivo de inversión principal de este esquema es brindar a los inversionistas oportunidades para el crecimiento a largo plazo del capital a través de una gestión activa de las inversiones en una canasta diversificada de acciones de empresas cuya capitalización de mercado sea al menos igual o superior a la de menor capitalización de mercado. stock de BSE 100 Index.
Con un tamaño de fondo de aproximadamente ₹ 18, 000 millones de rupias, este fondo de 10 años ha sido uno de los fondos de gran capitalización con mejor rendimiento y rendimientos superiores. Este fondo de riesgo moderadamente alto ha recibido una calificación de 4 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 1,97%, que está casi a la par en comparación con otros fondos de la categoría similar. Adicionalmente, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia en su 1 año, Devoluciones de 3 años y 5 años.
Este esquema invierte el 90% de sus fondos en acciones, del cual el 85% se invierte en grandes capitalizaciones.
Compañía Sector HDFC Bank LtdServicios financierosLarsen &Tubro Ltd.ConstrucciónITC Ltd.Bienes de consumoMahindra &Mahindra Ltd.AutomóvilSBIServicios financierosHero Motor Corp Ltd.AutomóvilEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros y el automóvil. Seguido de bienes de consumo, Pharma, energía y construcción entre otros.
Fondo de oportunidades de Mirae Asset India
Hechos:
Revisar:
El principal objetivo de inversión de este plan es generar una revalorización del capital a largo plazo capitalizando las posibles oportunidades de inversión invirtiendo principalmente en acciones. valores relacionados con la renta variable.
Con un tamaño de fondo de solo ₹ 6, 000 millones de rupias, este fondo de 10 años ha sido uno de los fondos de gran capitalización con mejor rendimiento y rendimientos superiores. Este fondo de riesgo moderadamente alto ha recibido una calificación de 5 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 2,39%, superior al de otros fondos de la misma categoría. Adicionalmente, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia en su 1 año, Devoluciones de 3 años y 5 años.
Este esquema invierte el 97% de sus fondos en acciones, del cual el 85% se invierte en grandes capitalizaciones.
Compañía Sector HDFC Bank LtdServicios financierosLarsen &Tubro Ltd.ConstrucciónReliance IndustriesEnergíaSBIServicios financierosMaruti Suzuki India Ltd.AutomóvilEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros y el automóvil. Seguido de bienes de consumo, rieles, energía y construcción entre otros.
Fondo Reliance Top 200
Hechos:
AUM $ 4149 CrNAV $ 32,44 Relación de gastos 1,98% SIP mínimo $ 100 Rentabilidad 1Y20,87% Rentabilidad 3Y8,72% Rentabilidad 5Y18,64%Revisar:
El principal objetivo de inversión de este esquema es buscar generar una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en acciones y en instrumentos relacionados con la renta variable de empresas cuya capitalización de mercado se encuentre dentro del rango de capitalización de mercado más alta y más baja del índice BSE 200.
El objetivo secundario es generar rendimientos consistentes mediante la inversión en títulos de deuda y del mercado monetario. Con un tamaño de fondo de solo ₹ 4, 000 millones de rupias, este fondo de 10 años ha sido uno de los fondos de gran capitalización con buenos resultados y rendimientos superiores. Este fondo de riesgo moderadamente alto ha recibido una calificación de 5 estrellas por parte de Groww.
El índice de gastos de este fondo es del 1,98%, que está a la par en comparación con algunos de los otros fondos de la categoría similar. Adicionalmente, la rentabilidad de este fondo supera constantemente al índice de referencia en su 1 año, 3Y, Devoluciones de 5 años y 10 años.
Este esquema invierte el 95% de sus fondos en acciones, del cual el 85% se invierte en grandes capitalizaciones.
Compañía Sector HDFC Bank LtdServicios financierosLarsen &Tubro Ltd.ConstructionITC Ltd.Bienes de consumoTata Steel Ltd.MetalesSBIFinancial ServicesInfosys Ltd.ITEntre los sectores de máxima prioridad para este fondo se encuentran los servicios financieros y el automóvil. Seguido de bienes de consumo, Pharma, energía y construcción entre otros.
¡Feliz inversión!
Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.
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