3 fondos mutuos de ELSS que necesita invertir en 2021

Como el año financiero, 2018-19 avanza lentamente hacia el final, es esa época del año nuevamente cuando los contribuyentes están ocupados finalizando sus inversiones para ahorrar impuestos. Como siempre, Los planes de ahorro vinculados a la equidad (ELSS) están en la lista de compras de muchos inversores exigentes que buscan ahorrar impuestos.

ELSS es una excelente manera de hacer crecer su dinero y ahorrar impuestos al mismo tiempo. Como cualquier otro fondo mutuo de acciones, la mejor manera de invertir en ELSS es a través del modo de Plan de Inversión Sistemático (SIP). Debe planificar con anticipación y distribuir sus inversiones a lo largo del año para reducir el riesgo de ingresar al mercado en un momento inadecuado.

El propósito principal de cada inversión de ELSS debe ser lograr un objetivo financiero futuro o crear riqueza a largo plazo para objetivos distantes como la planificación de la jubilación, etc. y el ahorro de impuestos en el año de la inversión debe ser un beneficio incidental o un objetivo secundario.

Estos son los mejores fondos de ELSS en los que puede invertir para el año fiscal 2019.

Los 3 fondos mutuos de ELSS que ahorran impuestos principales

De todos los planes de ahorro fiscal, éste es el único que ofrece una exposición total a la renta variable. Aunque ELSS tiene algún riesgo involucrado, pero con un período de bloqueo mínimo, se ha convertido en el vehículo de ahorro fiscal más atractivo en la actualidad. Los únicos 3 fondos mutuos de ELSS en los que necesita invertir son:

Desgravación fiscal de Aditya Birla Sun Life 96

Este es un fondo ELSS de composición abierta con un bloqueo de 3 años y se lanzó el 6 de marzo de 2008. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 25,65% desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 26,63% 3 años 11,25% 5 años 22,58%

Estas son las características clave de la desgravación fiscal 96 de Aditya Birla SL

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 4759 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE 200 Fund desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con máxima ponderación para Bienes de Consumo (19,1%) seguido de Servicios Financieros (17,6%) y Automóvil (14,6%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =98,8%, Participación de la deuda =0% y efectivo =1,2%

• Cuota de gran capitalización =40,5%, Participación de mediana capitalización =59,4% y participación de pequeña capitalización =0,1%

Acerca del gestor de fondos:

Este fondo está gestionado por Sr. Ajay Garg desde octubre de 2006.

Educación:El Sr. Garg es B.E (Electrónica) y MBA (Finanzas).

Experiencia:antes de unirse a Birla Sun Life AMC en 2003, trabajó con Birla Sun Life Securities Ltd.

Fondos administrados:

• Aditya Birla Sun Life Index Fund - desde octubre de 2006
• Desgravación fiscal 96 de Aditya Birla Sun Life - desde octubre de 2006
• Aditya Birla Sun Life MNC Fund - desde junio de 2009
• Plan de impuestos Aditya Birla Sun Life - desde octubre de 2011
• Fondo de ahorro fiscal Aditya Birla Sun Life - desde octubre de 2014

Análisis:

Uno de los fondos ELSS más antiguos, este fondo lució una calificación de tres estrellas durante muchos años, pero ha mostrado una mejora en el rendimiento desde 2014, subiendo a una calificación de cinco estrellas recientemente.

El fondo sigue una estrategia de capitalización múltiple. La estrategia es de abajo hacia arriba y utiliza una vista de 360 ​​grados de una empresa para invertir en negocios atractivos. sin ningún sesgo de capitalización de mercado.

La filosofía de inversión del fondo es invertir en empresas de calidad. Busca empresas dirigidas por una gestión profesional, que tienen la previsibilidad de ganancias y fosos sólidos. La cartera revela bastantes selecciones no convencionales de mediana capitalización como posiciones principales. El sesgo de calidad del fondo también ha llevado a varias acciones de multinacionales a figurar entre las opciones de acciones.

Este fondo es uno de los mejores fondos de ELSS disponibles en el mercado en el que puede invertir con un SIP mínimo de ₹ 500. Asociado con este fondo, si está pensando en invertir en ELSS durante más tiempo.

Fondo de Ahorro de Impuestos de Confianza

Este es un ELSS lanzado el 21 de septiembre de 2005. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 15,77% desde su lanzamiento. El esquema tiene como objetivo generar una revalorización del capital a largo plazo a partir de una cartera que se invierte predominantemente en acciones y instrumentos relacionados con la renta variable.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 17,48% 3 años 6,91% 5 años 22,56%

Estas son las características clave del Reliance Tax Saver Fund:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 10758 Cr. Las devoluciones tienden a ser bajas una vez que AUM excede una cierta cantidad
• La edad es de casi 12 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE 100 Fund desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., OSE, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con máxima ponderación dada a la Industria de Manufactura (10,3%) seguida de Servicios Financieros (23,9%) y Automóvil (10,3%)

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =97%, Participación de la deuda =0,2% y efectivo =2,8%

• Cuota de gran capitalización =84,9%, Participación de mediana capitalización =15,1% y participación de pequeña capitalización =0%

Acerca del gestor de fondos:

Este fondo está gestionado por Sr. Ashwani Kumar desde octubre de 2006.

Educación:El Sr. Kumar es un B.Sc y MBA en Finanzas.

Experiencia:antes de unirse a Reliance Mutual Fund, trabajó con Zurich Asset Management Co. Ltd.

Fondos administrados:

• Reliance Vision Fund - desde enero de 2004
• Fondo Reliance Tax Saver (ELSS) - desde agosto de 2005
• Fondo Reliance Top 200 - Plan minorista - desde junio de 2007
• Reliance Capital Builder Fund IV Serie B - Plan regular - desde octubre de 2017

Análisis:

Un intérprete agresivo en la categoría ELSS, este fondo ha alternado entre rendimientos impresionantes y un espectáculo moderado.

El fondo ha experimentado cambios sustanciales en sus asignaciones de capitalización de mercado a lo largo de los años. Los pesos de gran capitalización estuvieron por debajo del 40% hasta 2015, pero se han fijado constantemente hasta un 60% en el último año. Mediana capitalización, que ocupaban un 40% más de peso en la cartera hace un año, ahora están entre el 25 y el 30%, con pequeñas capitalizaciones ocupando alrededor del 15% de la misma.

El fondo reserva del 20 al 30% de la cartera para empresas multinacionales con fundamentos sólidos. Sigue una combinación de crecimiento e inversión en valor.

Este fondo es uno de los mejores fondos de ELSS disponibles en el mercado en el que puede invertir con un SIP mínimo de 500 ₹. Asociado con este fondo, si está pensando en invertir en ELSS durante más tiempo, digamos 5-7 años.

Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS)

Este es un ELSS lanzado el 28 de diciembre de 2008. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 20,95% desde su lanzamiento. El esquema busca construir una cartera diversificada que comprenda acciones de empresas con fundamentos sólidos que estén disponibles a valoraciones razonables.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 30,97% 3 años 11,89% 5 años 21,80%

Estas son las características clave de IDFC Tax Advantage Fund:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 897 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado constantemente su índice de referencia S&P BSE 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen KEC International Ltd., HDFC Bank Ltd., Future Retail Ltd., ICICI Bank Ltd., Minda Industries Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., VRL Logistics Ltd., CBLO (CCIL), etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con máxima ponderación a los Servicios Financieros (24,3%) seguido de Bienes de Consumo (13,7%) y Automóvil (11,4%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =93,7%, Participación de la deuda =0% y efectivo =6,3%

• Cuota de gran capitalización =48,4%, Participación de mediana capitalización =36,9% y participación de pequeña capitalización =14,6%

Acerca del gestor de fondos:

Este fondo está gestionado por Sr. Daylynn Gerard Paul Pinto desde Oct 2016

Educación:El Sr. Pinto es un B.Com (H) y PGDM.

Experiencia:El Sr. Pinto tiene una experiencia de más de 12 años en la industria de fondos mutuos. Antes de unirse a IDFC AMC, estuvo asociado con UTI AMC (julio de 2006 a septiembre de 2016) como administrador de fondos.

Fondos administrados:

• IDFC Sterling Equity Fund - Plan regular - desde octubre de 2016
• Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS) - Plan regular - desde octubre de 2016

Análisis:

Lanzado en 2008, Fondo de ventajas fiscales de IDFC, es un fondo ELSS que ha superado sistemáticamente a su índice de referencia desde sus inicios y ha proporcionado altos rendimientos a lo largo de los años entre los fondos ELSS.

Se trata de un fondo que se ha ganado el prestigio de batir su índice de referencia todos los años, excepto en el año de su lanzamiento en 2009.

Este es un fondo muy agresivo en la categoría ELSS. La cartera muestra una asignación del 15 al 20% a las de pequeña capitalización de forma constante, mientras que las de mediana capitalización representan entre el 25 y el 40% de la cartera. Las grandes capitalizaciones representan la parte residual.

El fondo se gestiona sobre la base de una filosofía de crecimiento a un precio razonable. En ocasiones, se necesitan llamadas en efectivo y deudas, aunque la situación de caja es bastante baja en la actualidad. El fondo identifica empresas basándose en un profundo conocimiento del potencial de crecimiento de la industria y la interacción con la dirección.

Cosas para recordar

No se limite a correr por los retornos de la inversión por invertir en fondos mutuos. Hay muchos factores que debe considerar antes de seleccionar un fondo que coincida con sus objetivos de inversión.

Siga las 3 cosas que siempre debe recordar antes de invertir en fondos mutuos:

• Tasas más altas:no invierta ciegamente en el fondo con los rendimientos más altos. Invierta en función de la duración que desee invertir.
• Cada condición financiera de la persona es diferente. Evalúe los fondos que invierte en usted mismo, no invierta en un fondo debido a su popularidad.
• Revise su inversión de vez en cuando, pero no con demasiada frecuencia. Una vez, unas pocas semanas es suficiente.

Para asegurarse de que el fondo esté en buenas manos, elija una casa de fondos que tenga un administrador de fondos con una buena cantidad de experiencia en la gestión de fondos de pequeña / mediana capitalización y asociado con estos fondos durante varios años.

También, uno debería considerar activamente la asignación regular de fondos de ELSS. Incluso puede optar por invertir grandes cantidades, por encima de su límite de deducción fiscal, pero tenga en cuenta que su inversión no será accesible, y en esa medida inmutable, durante los primeros 3 años de bloqueo. También, tenga en cuenta, la asignación a la equidad es más eficiente durante un período de más de 5 a 7 años.

Analizar algunos de los fondos con mejor rendimiento de todas las categorías de fondos mutuos.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.