Para un objetivo de inversión a largo plazo (más de 10 años), ¿Es prudente seguir invirtiendo en fondos mutuos?

Las inversiones en fondos mutuos deben realizarse manteniendo un horizonte de largo plazo. La elección del fondo debe depender de lo siguiente:

1. Horizonte de tiempo
2. Apetito por el riesgo
3. Situacion del mercado

Basado en los parámetros anteriores, debe decidir la asignación de activos entre las diferentes categorías del fondo mutuo. Y según el rendimiento anterior, seleccione fondos en esa categoría para sus inversiones.

¿Debería continuar o cambiar los fondos mutuos?

No hay una respuesta sencilla a esta pregunta. Los rendimientos son mejores cuando mantiene sus inversiones a largo plazo. Al mismo tiempo, no debería tener los fondos equivocados en el momento equivocado.

Primero entendamos cómo funciona un fondo mutuo. Cada fondo mutuo tiene una estrategia de inversión. La estrategia de inversión define la categoría del fondo, es decir, en qué tipo de empresas invertirá el fondo.

Existe un equipo de gestores de fondos que gestionan el corpus (AUM) en nombre de los inversores. Este equipo compra y vende acciones individuales en función de su conocimiento del mercado, con la intención de maximizar los rendimientos.

La selección del fondo mutuo consta de dos partes:

1. Selección de categoría - cambiar si cambia la situación del mercado
2. Fondo de inversión - continuar a menos que el administrador del fondo cambie o cambie la categoría del fondo (sucede si el AUM se vuelve demasiado grande)

La selección de la categoría debe realizarse en base a:

1. Situación del mercado:¿el mercado está valorado muy alto? ¿Se espera algún evento político importante? etc.
   1. Si considera que el mercado es muy alto, debe elegir inversiones de capitalización relativamente grandes (fondos Bluechip).
   2. Si ha invertido en algún fondo sectorial, debe realizar un seguimiento de las políticas / regulaciones que pueden afectar a ese sector. Basado en estos, es posible que deba cambiar el fondo
2. Rentabilidad pasada:¿cómo se ha comportado el fondo en los últimos 1, 3 y 5 años? cual fue la volatilidad? ¿Cómo es el historial del administrador de fondos? etc.
   1. Seleccione un fondo que haya experimentado un ciclo ascendente y descendente y que haya superado al mercado. Dichos fondos debe continuar a largo plazo. No entre en pánico con un mal desempeño a corto plazo.

Para saber en qué fondo invertir en función de la duración de su inversión y el apetito por el riesgo, haga clic aquí.

Conclusión

Tenga cuidado con las condiciones del mercado y, si es necesario, cambiar fondos mutuos periódicamente (evaluar en 3 años). Dentro de la categoría, si un fondo se selecciona correctamente, quédese con él a largo plazo. Esté atento a las banderas rojas de los fondos seleccionados.

¡Feliz inversión!