Estrategia de inversión de fondos mutuos a largo plazo

El poder de la capitalización es un concepto hermoso y una estrategia de inversión a largo plazo es el motor que lo impulsa. Usted invierte y deja que su dinero le genere beneficios durante un período de tiempo más largo.

Sin embargo, nada bueno viene en bandeja.

Una estrategia de inversión a largo plazo exitosa requiere un poco de tarea. Estudie su riesgo y sus metas, e investigación sobre los productos de inversión para avanzar en la estrategia de inversión de fondos mutuos a largo plazo.

La conciencia entre los inversores indios sobre los fondos mutuos todavía se está poniendo al día. En marzo de 2021, Los inversores individuales tenían Rs.17.27 millones de rupias en fondos mutuos a partir de, un aumento del 33,84% respecto a marzo de 2020.

En este blog, Compartiremos algunas ideas para utilizar fondos mutuos como estrategia a largo plazo.

¿Qué es "largo plazo" y por qué la inversión a largo plazo es buena?

No hay una tenencia fija para definir "a largo plazo". Para alguien de 30 años que planea su jubilación, el largo plazo podría ser de 30 años. La definición de largo plazo varía según los objetivos individuales. La mayoría de los inversores consideran un período de 3-5 años o más como un plazo largo.

Las inversiones a largo plazo ayudan a asegurar fondos para el futuro. También, se puede empezar con algo pequeño y construir un corpus considerable porque una inversión a largo plazo da tiempo suficiente para que se aprecien los activos.

Aquí hay un ejemplo.

Digamos que un fondo mutuo muestra un rendimiento histórico de 10 años del 12%.

Si alguien hubiera invertido Rs 10, 000 en este fondo mutuo hace diez años, su inversión valdría Rs. 22, 000 (más del doble). Tenga en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador para el futuro, pero las matemáticas solo muestran por qué la inversión a largo plazo es buena.

Consejos para crear una cartera a largo plazo

1. Defina su largo plazo

Hay varios tipos de inversiones a largo plazo . El primer paso para crear una estrategia a largo plazo es definir qué es a largo plazo para usted. Tenga en cuenta que puede haber varias carteras a largo plazo con diferentes objetivos. Por ejemplo, puede planificar una cartera para la jubilación dependiendo de cuántos años esté fuera de la jubilación. Puede preparar una carpeta separada a largo plazo para la educación de sus hijos según la cantidad de fondos que necesite, digamos después de diez años.

2. Investigación sobre opciones de inversión disponibles

Realizar una investigación exhaustiva sobre diferentes tipos de inversiones a largo plazo y sus devoluciones. Si bien se sabe que los fondos de capital tienen una relación riesgo-recompensa más alta que los fondos de deuda, incluso en las categorías más amplias, hay al menos 10 fondos diferentes de diversa naturaleza.

Por ejemplo, dentro de los fondos mutuos de renta variable, un fondo mutuo de pequeña capitalización es más riesgoso que un fondo de gran capitalización.

En el caso de los fondos de deuda, Los fondos de riesgo crediticio son más riesgosos que la mayoría de las otras categorías de fondos de deuda.

3. Evalúe sus niveles de riesgo

También debe evaluar sus niveles de riesgo. Es importante hacerlo, ya que su nivel de riesgo debe estar en línea con el nivel de riesgo de sus inversiones.

4. Desarrolle su estrategia de inversión a largo plazo

El mejor estrategias de inversión a largo plazo son únicos y no reflejan otra estrategia. Una vez que tenga claridad sobre sus objetivos a largo plazo y su perfil de riesgo, puede decidir cuánto dinero desea invertir en cada tipo de fondo mutuo. Sus metas a largo plazo pueden variar:jubilación, educación más alta, matrimonio, comprando una casa, educación infantil y más. Invierta en fondos en consecuencia.

Digamos que tienes 30 años su cartera de jubilación puede sufrir cambios a medida que se acerca a la jubilación, dependiendo del cambio en su nivel de riesgo.

5. Diversifique sus inversiones

Como regla de oro diversifique continuamente sus inversiones. La diversificación le ayuda a sacar lo mejor de la mayoría de los activos. Incluso si tiene un apetito de muy alto riesgo, tener una exposición del 100% a productos de riesgo puede causarle problemas. Tampoco es una decisión acertada tener una cartera de inversiones muy sesgada. Ayuda a maximizar los rendimientos durante un período de tiempo más largo.

Leer más en Groww :¿Qué es la diversificación?

Conclusiones clave

• Las inversiones a largo plazo ayudan a crear un corpus para necesidades futuras. Puede haber diferentes carteras a largo plazo para otros objetivos a largo plazo.
  
• Para inversión a largo plazo, los fondos de inversión son una opción probada por el tiempo para los inversores en la India.
  
• Los diferentes tipos de fondos mutuos ofrecen diferentes perfiles de riesgo / recompensa. Uno debe evaluar su perfil de riesgo y asignar sus fondos en consecuencia.
  
• La diversificación es imprescindible para protegerse de posibles pérdidas en cualquier tipo de inversión o fondo mutuo en particular.