Impacto en los inversores:categorización y racionalización de los fondos mutuos existentes

¿Conoce las dos cualidades principales que posee un fondo mutuo? Uno es que están muy apalancados, y en segundo lugar, también puede invertir en otros fondos mutuos, lo que lo hace desordenado. ¿No es así? Pero en primer lugar los fondos mutuos se crearon para facilitar la inversión, y los inversores no tendrían que cargar realmente con la elección de acciones individuales.

Pero recientemente, SEBI ideó una categorización y racionalización de los fondos mutuos existentes para lograr coherencia en el funcionamiento de los AMC en todas las clases explícitas. Esta, De hecho, Es un cambio bastante grande en términos de fondos mutuos de India. La nueva simplificación es un ejercicio que avanza en la dirección correcta para las comparaciones. Así que veamos en detalle la categorización y de qué se trata.

Las nuevas categorías y subcategorías de fondos mutuos (2021)

Los primeros cinco grupos para clasificar esquemas

1. Esquemas de acciones
2. Esquemas de deuda
3. Esquemas híbridos
4. Esquemas orientados a soluciones
5. Otros esquemas

Fondos de renta variable y subcategorías

1. Fondos de gran capitalización
2. Fondos de mediana y gran capitalización
3. Fondos de mediana capitalización
4. Fondos de pequeña capitalización
5. Fondos Multi Caps
6. Fondos de rendimiento de dividendos
7. Fondos de valor
8. Fondos contra
9. Fondos focalizados
10. Fondos sectoriales y temáticos
11. Fondos ELSS

Fondos de deuda y subcategorías

1. Fondos bancarios y PSU
2. Fondos dorados
3. Fondos dorados; Duración constante de 10 años
4. Fondos flotantes
5. Fondos de bonos corporativos
6. Fondos de riesgo crediticio
7. Fondos de larga duración
8. Fondos de bonos dinámicos
9. Fondos de corta duración
10. Fondos de mediana duración
11. Fondos de duración media a larga
12. Fondos de un día para otro
13. Fondos líquidos
14. Fondos de duración ultracorta
15. Fondos de baja duración
16. Fondos del mercado monetario

Subcategorías de fondos híbridos

1. Fondos híbridos conservadores
2. Fondos híbridos equilibrados
3. Fondos híbridos agresivos
4. Asignación dinámica de activos
5. Fondos de activos múltiples

Esquemas orientados a soluciones

1. Planes de jubilación
2. Planificación futura de los niños

Otros esquemas

1. Fondos indexados
2. Fondo y fondos
3. ETF

¿Cambiará esto las actuaciones pasadas?

Cuando el fondo está cambiando su mandato de cambio en la estrategia de cartera para que la categorización y racionalización entren en vigencia, entonces es bastante obvio que la estrategia anterior también resultaría en que el desempeño pasado no sea válido.

Es un hecho que ha surgido y asumido una nueva estrategia, por lo que es posible que no espere rendimientos pasados ​​a partir de esto, y no sabe cómo se desarrollará la estrategia. Cuando el fondo cambia de naturaleza, eso significa que el patrón pasado no es válido en el futuro.

¿Cómo ayuda esto a los inversores?

- Antes era difícil evaluar cuál es de gran capitalización y cuál no, y con cada fondo con su propia definición, fue bastante difícil realizar las comparaciones correctamente. Hubo momentos en los que los fondos de gran capitalización podían denominarse fondos de mediana capitalización fácilmente. Por lo tanto, el establecimiento de las definiciones ayuda a eliminar la confusión asociada al límite hasta cierto punto.

- Tiempo extraordinario, ha habido demasiados esquemas que han surgido. Entonces la limpieza será, sin duda, reducirá el desorden.

- También hubo muchos esquemas desequilibrados que se rellenaron con mucha más equidad de la necesaria. Esto dificultó la comparación de los dos fondos equilibrados sobre la base de los rendimientos.

- Una de las mayores ventajas de esto es que facilita mucho las comparaciones de fondos mutuos. Esto también conducirá a comparaciones dentro de las mismas categorías, y sin duda ofrecerá comparaciones relativas entre las mismas categorías, que tendrá mucho más sentido. No sería como comparar naranjas y manzanas, ¿verdad?

Conclusión

Siempre habrá nuevas formas de clasificación, eso no es ninguna duda. Pronto esta clasificación también puede estar desactualizada. Pero por ahora, Tenemos una clasificación mejor que antes, lo que genera enormes beneficios para los inversores. casas de fondos, y todos los asociados. Para ser muy justo este es un gran cambio, y las AMC se tomarán tiempo para estabilizar sus carteras y reclasificar esquemas. Las cosas están cambiando para bien y algunos inversores pueden sentir que es un momento de incertidumbre, pero no puedes resistirte a un cambio que sucede para siempre. También, Definitivamente ha leído detenidamente sus beneficios.