Riesgo de seguimiento de índices:grandes ganancias significan una gran exposición

Seguimiento de índices se ha convertido en un método de inversión muy popular para los fondos mutuos. Con esta estrategia de inversión, un fondo mutuo intenta replicar el movimiento de un índice financiero. Sin embargo, cuando este tipo de fondo indexado registra grandes ganancias, esto también puede significar un gran riesgo para usted como inversor. Aquí hay algunas cosas a considerar sobre las grandes ganancias en los fondos indexados.

Índices financieros

Invertir en un fondo indexado puede ser una de las formas más seguras de inversión en el mercado. Un índice financiero esencialmente rastrea el mercado de valores al realizar un seguimiento de una cierta cantidad de acciones críticas en el mercado. Por ejemplo, el S&P 500 mide el desempeño de las 500 principales empresas del país. Por lo tanto, esto representa la gran mayoría del negocio en el mercado de valores. Cuando sube el S&P 500, el mercado de valores también subió.

Históricamente, al mercado le va bien a largo plazo. Por lo tanto, como inversor, debe darse cuenta de que los períodos de baja en el mercado son solo temporales. Teniendo esto en cuenta, Ser capaz de replicar el desempeño del mercado le proporcionaría un crecimiento constante en su cartera. El fondo de índice intenta hacer esto comprando una cartera diversificada de acciones de un índice en particular. Por ejemplo, si el fondo indexado se basó en el S&P 500, el fondo compraría todas las acciones de las empresas que componen el S&P 500. Cuando ese índice subió o bajó, el valor del fondo se movería en sincronía.

Grandes ganancias

Si bien los fondos indexados representan una estrategia de inversión sólida, muchos inversores se cansan de intentar simplemente seguir el índice y quieren un mayor rendimiento de su inversión. En lugar de intentar seguir con el índice, intentan vencerlo. Existen muchos fondos llamados fondos indexados mejorados que atraen a este tipo de inversionista. Este tipo de fondo utiliza los principios de un fondo indexado, intenta superar las ganancias que registra el índice utilizando estrategias de inversión alternativas. Por lo tanto, no es un verdadero fondo indexado y puede moverse de una manera más volátil que el propio índice.

Gran exposición

Con este tipo de fondos, esencialmente, está asumiendo un mayor nivel de riesgo por su dinero. Cuando rastrea el índice exactamente, su nivel de riesgo se reduce significativamente. Sin embargo, cuando intentas superar el índice, inevitablemente tendrá que exponerse más al mercado. Tradicionalmente, esto significa tratar de elegir qué empresas del índice obtendrán mejores resultados que otras. Por lo tanto, alguien está eligiendo esencialmente acciones para el fondo. Siempre que intente elegir acciones y ganarle al mercado, hay un nivel adicional de riesgo.

Consideraciones de inversión

Como inversor tiene que decidir si la tasa de rendimiento adicional anunciada para el fondo vale el riesgo adicional que implica. Si realmente desea un fondo diversificado que realice un seguimiento del mercado, lo mejor sería un fondo indexado tradicional. Sin embargo, si desea un fondo que pueda superar el rendimiento del mercado y no le importa el riesgo adicional, un fondo indexado mejorado podría ser para usted.